ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Астрахань. Октябрь 2014 года. ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки. - презентация

1 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Астрахань. Октябрь 2014 года. ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций

2 БАРЬЕРЫ РАЗВИТИЯ ЭКСПОРТА* ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 2 *На основе опроса 406 компаний МСБ из 20 регионов РФ, 100 представителей организаций инфраструктуры; 2014 год

3 ЦЕЛЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ Цель деятельности ЭКСАР: предоставление всесторонней поддержки российским экспортерам и инвесторам, содействие в организации финансирования проектов Деятельность ЭКСАР регулируется Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. 964

4 СНИЖЕНИЕ РИСКОВ Продукты ЭКСАР позволяют покрыть как риски неплатежа со стороны иностранного контрагента, так и кредитные риски на компанию-заемщика ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций Есть опасения ненадлежащего исполнения контракта как со стороны иностранного контрагента так и со стороны заемщика по кредиту 4

5 ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПО КРЕДИАМ Заемщики банков не имеют необходимого обеспечения по кредиту Договор страхования ЭКСАР может использоваться в качестве залогового обеспечения 1-й категории качества (п Положения Банка России 254-П) *На основе опроса 97 представителей кредитно-финансовых организаций, 406 компаний МСБ из 20 регионов РФ; 2014 год Барьеры кредитования ВЭД* ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 5

6 ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ БАНКОВСКИЕ РЕЗЕРВЫ При кредитовании экспортных операций у банков возникает необходимость создания большого объема обязательных резервов Договор страхования ЭКСАР позволяет минимизировать резервы т.к. является обеспечением 1-й категории качества (п Положения Банка России 254-П) ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 6

7 РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 191 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ПОДДЕРЖАННОГО ЭКСПОРТА* - 57 Стран поставки - 96 Компаний-экспортеров - 14 Компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на г. 7

8 СДЕЛКИ АГЕНТСТВА В РЕГИОНАХ РФ 8 ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций Количество экспортёров в I полугодии * Динамика сделок* 129 сделок 84 сделки *Данные по состоянию на г.

9 ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения (WTO) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения (WTO) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Монголия Продукция для ж/д транспорта (Кредит поставщика) Монголия Продукция для ж/д транспорта (Кредит поставщика) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Украина Лако-красочные Материалы (WTO) Украина Лако-красочные Материалы (WTO) *Данные по состоянию на г. 2,3 МЛРД. РУБ. * ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ПОДДЕРЖАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП * ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 9 Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Казахстан Строительные материалы, (Факторинг) Казахстан Строительные материалы, (Факторинг) Молдова Косметика (WTO) Молдова Косметика (WTO) Белоруссия Кондитерские изделия, плавленые сыры (WTO, факторинг) Белоруссия Кондитерские изделия, плавленые сыры (WTO, факторинг)

10 СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР КЛАССИЧЕСКИЕ Продукт РискиСтрахователь Выгодоприобретатель Комплексное страхование экспортных кредитов Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита поставщика Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита покупателю Банк Страхование подтвержденного аккредитива Банк Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк Страхование инвестиций Политический риск Инвестор СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ Страхование экспортного факторинга Банки, факторинговые компании Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера Банк ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 10

11 ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ Страна поставки Реквизиты покупателя ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Копия/проект контракта Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ 11 ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций

12 КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ КЛИЕНТОВ К СЕГМЕНТУ МСБ Критерии МСБ, применяемые в ЭКСАР Критерии МСП в соответствии с Федеральным законом от ФЗ Годовая выручка - от 0 до 2 млрд. руб. Нет ограничений по структуре собственности Нет ограничений по численности работников Годовая выручка до 1 млрд. руб. Средняя численность работников - до 250 человек Доля участия субъектов РФ, иностранных юр. лиц, общественных и религиозных организаций, крупных компаний - до 25% ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 12

13 СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА ФАКТОРБанки, факторинговые компании ЭКСПОРТЕР Субъекты предпринимательства с объемом бизнеса до 2 млрд.рублей в год СТРАНА ИНОСТРАННОГО КОНТРАГЕНТА весь мир, за исключением стран, в отношении которых решение о предоставлении страхового покрытия должно быть одобрено Советом директоров ОАО «ЭКСАР» УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство фактора за иностранного контрагента) УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по договору страхования Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до 10 млн. руб. ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 13

14 14 Балтийская мебель увеличила скорость оборачиваемости дебиторской задолженности по экспортному контракту с Литвой ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа) Возмещение убытков СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА Оплата Договор факторинга Финансирование Уведомление об уступке Преимущество страховки ЭКСАР: ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 14 4

15 ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций Плавленые сыры Мебель Казахстан Литва Белоруссия Строительные и отделочные материалы СДЕЛКИ ПО СТРАХОВАНИЕЮ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА 197 МЛН. РУБ. ПЛАНИРУЕМЫЙ ТОРГОВЫЙ ОБОРОТ НА БЛИЖАЙШИЕ 12 МЕСЯЦЕВ ДЛЯ СЕГМЕНТА МСП 15 Национальная Факторинговая Компания

16 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА (Страхователь и кредитор) ОАО «Корпорация экспорта Республики Татарстан» (Экспортер и заёмщик) ОАО «Корпорация экспорта Республики Татарстан» (Экспортер и заёмщик) ПОКУПАТЕЛЬ (Латинская Америка) ПОКУПАТЕЛЬ (Латинская Америка) Договор страхования Кредит Залог дебиторской задолженности Экспорт товаров Оплата товаров 5 УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ Застрахованная доля: 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 16

17 БАНКИ-ПАРТНЕРЫ ПО СПЕЦПРОДУКТУ ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций Подписано соглашение о сотрудничестве - 17 Соглашение о сотрудничестве в стадии подписания -7 Банк в стадии аккредитации- 2 17

18 РАССМОТРЕНИЕ ЗАПРОСОВ ПО УПРОЩЕННЫМ ПРОЦЕДУРАМ ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций 18 ФАКТОРИНГ (в рамках лимита, до 10 млн. рублей) Заявка на страхование ШАГ 1 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ (в рамках лимита на банк) Упрощенный андеррайтинг ШАГ 3 Уведомление об установлении лимита ШАГ дней 1-2 дня Заявка на страхование ШАГ 1 Проверка ОЭСР ШАГ 2 Заключение договора ШАГ 3 1 день 1-2 дня Поступление заявки от фактора Поступление заявки от банка- партнера 3-14 рабочих дней До 3 рабочих дней

19 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Тел. +7 (495) Факс: +7 (495) ОАО «ЭКСАР» как элемент государственной поддержки российского экспорта и инвестиций Ладышев Григорий Владимирович Менеджер по организации поддержки МСП Тел.: +7 (985) доб