ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Томск. Декабрь 2013. Новые возможности для российского экспорта. - презентация

1 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Томск. Декабрь Новые возможности для российского экспорта

2 2 Национальные институты, по поддержке экспорта Торговые представительства РФ за рубежом Международные усилия по развитию экспортной деятельности в РФ Поддержка экспортеров Федеральные программы поддержки экспорта Нефинансовые меры Кредитование малого и среднего бизнеса ОАО «МСП Банк» Региональные программы поддержки экспорта Финансовые меры Государственные гарантии Российской Федерации Финансирование экспортных операций Внешэкономбанком Страхование экспортных кредитов ОАО «ЭКСАР» Финансирование экспортных операций ЗАО «Росэксимбанк» Льготное кредитование иностранных покупателей Торгово-политические меры, направленные на расширение доступа российского экспорта на внешние рынки и устранение торговых барьеров Межправительственные комиссии Взаимодействие с деловыми кругами Информационно- консультационные меры содействия участникам ВЭД СХЕМА ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА В РФ

3 ИНФОРМАЦИЯ ОБ АГЕНТСТВЕ Деятельность ЭКСАР регулируется Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. 964 Новые возможности для российского экспорта НЕ ЯВЛЯЕТСЯ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ С ГОС. УЧАСТИЕМ ЯВЛЯЕТСЯ ЭЛЕМЕНТОМ ГОС. СИСТЕМЫ ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА 100% дочерняя компания Внешэкономбанка 3 Уставный капитал - 30 млрд. руб.

4 СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ АГЕНТСТВА 300 МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ Распределение страховой емкости по странам и регионам Новые возможности для российского экспорта 4

5 ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА НЕ ЗАНИМАЕТСЯ ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА СЫРЬЕВЫХ РЕСУРСОВ ЗАНИМАЕТСЯ ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА ТОВАРОВ/РАБОТ/УСЛУГ Новые возможности для российского экспорта 5 Покрывается до 95% убытков в случае реализации политического риска до 90% - предпринимательского риска

6 СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР ПРОДУКТЫРИСКИСТРАХОВАТЕЛЬВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ Страхование кредита поставщика Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Экспортер Экспортер / Банк Комплексное страхование экспортных Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита покупателя Банк Страхование рисков по аккредитиву Банк Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк Новые возможности для российского экспорта 6 КЛАССИЧЕСКИЕ ДЛЯ МСП Страхование экспортного факторинга ДЕЙСТВУЮЩИЕ Риск неисполнения экспортером кредитных обязательств НА СТАДИИ ВНЕДРЕНИЯ

7 7 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА 1. Экспортный контракт 2. Банковский кредит для финансирования экспорта 3. Договор страхования 4. Возмещение 5. Возмещение в пользу банка Новые возможности для российского экспорта 7

8 8 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЯ 1. Экспортный контракт. 2. Кредитный договор между банком экспортера и банком покупателя. 3. Использование кредита экспортером. 4. Договор страхования 5. Погашение кредита покупателем. 6. Регресс покупателю в случае наступления страхового события 7. Возможность применения санкций к экспортеру Новые возможности для российского экспорта 8

9 9 СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ 1. Экспортный контракт 2. Заявка покупателя открыть аккредитив 3. Бaнк - эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку 4. Договор страхования 5. Информация об открытии аккредитива 6. Возмещение Новые возможности для российского экспорта 9

10 СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ 1. Экспортный контракт 2. Гарантия банка по обязательствам экспортера 3. Договор страхования 4. Контроль исполнения контракта экспортером 5. Возмещение 6. Возможность применения санкций к экспортеру-виновнику страхового случая Новые возможности для российского экспорта 10

11 ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА Банки, факторинговые компании Фактор Субъект МСП (в определении ФЗ от ФЗ) Экспортер Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а так же Южной Осетии, Абхазии Иностранный контрагент Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство фактора за иностранного контрагента) Условия финансирования Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по договору страхования Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до 2 млн. руб. Общие условия страхования Новые возможности для российского экспорта Экспортный контракт 2. Задолженность 3. Договор страхования 4. Договор факторинга 5. Уведомление об уступке 6. Финансирование Программа позволяет увеличить скорость оборачиваемости дебиторской задолженности по экспортному контракту

12 ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА Новые возможности для российского экспорта 12 Программа откроет для МСП возможность прямого доступа к адекватному по стоимости финансированию экспортного контракта Аккредитованный ОАО «ЭКСАР» банк, участвующий в программе страхования экспортно-ориентированных субъектов МСП Банк Субъект МСП (в определении ФЗ от ФЗ) Экспортер Покупатель по экспортному контракту (нерезидент РФ) Иностранный контрагент Застрахованная доля: до 70% суммы кредита Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта Срок финансирования: до 2 лет Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) Упрощенные процедуры андеррайтинга при лимите финансирования на экспортера до 30 млн. рублей Общие условия страхования 1. Экспортный контракт 2. Банковский кредит 3. Залог дебиторской задолженности по экспортному контракту 4. Договор страхования 5. Возмещение в пользу банка 6. Регресс экспортеру

13 ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ* БАНКИЭКСПОРТЕРЫ Положение Банка России 254-П Минимальные резервы Договор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории Доступ к финансированию с пониженной процентной ставкой Инструкция Банка России 139-И Снижение влияния на капитал в рублях коэффициент 0,2 в валюте коэффициент 0,5 Федеральный закон от ФЗ Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ Федеральный закон от ФЗ Страховая премия относится на расходы Страхователя и не облагается НДС Новые возможности для российского экспорта 13 *Планируется внести изменение в Положение Банка России от П. Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям.

14 ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ Новые возможности для российского экспорта 14 Страна поставки Реквизиты покупателя ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Копия/проект контракта Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ

15 ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП Товары Страховой продукт Страна поставки Комплексное страхование Геодезическое и картографическое обеспечение Лако-красочные материалы Кредит поставщика Продукты растительного происхождения Комплексное страхование Армения, Испания, Турция Украина Абхазия Троллейбусы Киргизия Детские спортивно- игровые комплексы Кредит поставщика Эстония Мебель Экспортный факторинг Литва 15

16 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Тел. +7 (495) Факс: +7 (495) Новые возможности для российского экспорта 16 Игошин Борис Анатольевич Тел. +7 (495) добавочный 2801, адрес эл. почты Зайцев Андрей– Тел. +7 (495) добавочный 2811, адрес эл. почты Ладышев Григорий– Тел. +7 (495) добавочный 2812, адрес эл. почты Созиев Сергей Тел. +7 (495) добавочный 2810, адрес эл. почты