Реализация Стратегического плана развития банка (информация за 2013 год) - презентация

1 Реализация Стратегического плана развития банка (информация за 2013 год)

2 Выполнение ключевых показателей развития банка на 1 января 2014 года Реализация Стратегического плана развития банка Прогнозные параметры Фактически Нормативный капитал, трлн. рублей 9,19 – 12,899,57 Достаточность нормативного капитала, %14,3 – 19,516,7 Прибыль, трлн. рублей 0,88 – 1,421,04 Рентабельность (отношение прибыли к расходам), % 8,5 – 14,89,9

3 Позиции банка в банковском секторе страны Реализация Стратегического плана развития банка Место в банковской системе по величине показателя Согласно плану Фактически на 1 января 2014 года Нормативный капитал 22 Требования к экономике 22 Кредиты юридическим лицам 22 Депозиты юридических лиц 24 Средства физических лиц 22

4 Развитие розничного бизнеса Расширена и усовершенствована линейка сберегательных продуктов банка – внедрена модифицированная версия системы сбережений «Линия роста 2.0», разработаны новые виды вкладов «Большие деньги» и «Индексируемый». За 2013 год объем привлеченных банком средств физических лиц увеличен в 1,5 раза (до 18,4 трлн. рублей), и его доля в общем объеме аккумулируемых банковским сектором страны ресурсов на счетах частных клиентов возросла с 15,4 до 16,9%. За 2013 год численность частных клиентов, имеющих открытые счета в ОАО «Белагропромбанк», возросла на 11% и достигла 1,9 млн. человек. Проведена работа по совершенствованию функциональных характеристик системы «Интернет – банкинг», позволившая увеличить скорость осуществления операций, расширить перечень доступных услуг, создать предпосылки для повышения уровня безопасности при использовании системы. Реализация Стратегического плана развития банка

5 Развитие розничного бизнеса Внедрена услуга «ТВ – банкинг», позволяющая пользователям интерактивного телевидения совершать весь спектр ключевых операций с банковскими платежными карточками, предоставляемых системой «Интернет – банкинг». Парк обслуживаемого банком терминального оборудования для совершения операций с банковскими платежными карточками за 2013 год увеличен с 11,1 до 15,6 тысяч единиц. Банком завершена сертификация в международных платежных системах на право эмиссии и POS – эквайринг бесконтактных карточек и с 2013 года начаты их выпуск и обслуживание. Проведенный авторитетным органом по сертификации TÜV Thüringen сертификационный аудит подтвердил, что система менеджмента качества розничных услуг банка соответствует требованиям международного стандарта ISO 9001: Реализация Стратегического плана развития банка

6 Развитие корпоративного бизнеса Проведена работа по выработке стратегии развития взаимоотношений с холдинговыми клиентами. Расширены и модифицированы перечни банковских продуктов и операций, осуществляемых для корпоративных клиентов. Разработана новая линейка депозитных продуктов. Продолжено участие банка в реализации государственных программ по поддержке субъектов малого предпринимательства. Проведены мероприятия по оказанию комплексной поддержки субъектов агротуристической деятельности, включая льготное кредитование и реализацию проектов по информационному сопровождению и популяризации сферы агроэкотуризма в Республике Беларусь. Реализация Стратегического плана развития банка

7 Развитие корпоративного бизнеса В рамках реализации государственных программ и мероприятий банком в 2013 году предоставлено отечественным субъектам хозяйствования кредитов в объеме 10,8 трлн. рублей. Банком активизирована работа в сегменте экспортного финансирования в рамках Указа Президента Республики Беларусь от Общая величина корпоративного кредитного портфеля банка к концу 2013 года достигла 49,7 трлн. рублей или 23,2% от объема кредитов юридическим лицам, предоставленных всеми белорусскими банками. Численность обслуживаемых банком субъектов хозяйствования за 2013 год возросла на 8% и достигла 47,6 тысяч. Реализация Стратегического плана развития банка

8 Международное сотрудничество За 2013 год банком привлечено средств иностранных кредитно – финансовых организаций на сумму около 1 млрд. долларов США, из них на сумму 202 млн. долларов США - на несвязанной основе, в т.ч. синдицированный кредит на сумму 63,5 млн. долларов США. Банк сотрудничает более чем со 100 финансовыми институтами из 30 стран мира. Банк акцептован 17 экспортными кредитными агентствами. Установлено лимитов банками-партнерами на ОАО «Белагропромбанк» в общей сумме свыше 1 млрд. долларов США. Установлено лимитов ОАО «Белагропромбанк» на банки-партнеры в сумме около 1,3 млрд. долларов США. За 2013 год осуществлено 639 документарных операций на общую сумму более 500 млн. долларов США. Доля доходов по документарным операциям в общем объеме комиссионных доходов по операциям с юридическими лицами составила более 20%. Реализация Стратегического плана развития банка

9 Международное сотрудничество Впервые в Республике Беларусь реализовано 6 проектов с привлечением средств Deere Credit Inc. (США) на общую сумму более 1,5 млн. евро. Продолжено конструктивное участие ОАО «Белагропромбанк» в мероприятиях CICA. Совместно с Представительством ОАО «Белагропромбанк» в Итальянской Республике (г.Милан) осуществлено финансирование 29 проектов с итальянскими контрагентами на сумму порядка 34 млн. евро. Представительство ОАО «Белагропромбанк» в Итальянской Республике (г.Милан) выполняет функции «contact point» в рамках подготовки участия Беларуси во Всемирной выставке ЭКСПО-2015 в г. Милане. По состоянию на банку присвоены следующие рейтинги международных рейтинговых агентств: долгосрочный по обязательствам в иностранной и национальной валюте В-, прогноз стабильный (Standard & Poors); долгосрочный по депозитам в иностранной валюте - Caal, в национальной валюте – В3, прогноз негативный (Moodys Investors Service). Реализация Стратегического плана развития банка

10 Развитие системы внутреннего контроля Сформирована организационная структура внутреннего контроля: утвержден новый состав Наблюдательного совета банка, в который вошли два независимых директора; создан Аудиторский комитет при Наблюдательном совете банка; создано постоянно действующее подразделение по осуществлению внутреннего контроля в банке; назначено должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке. Разработаны и утверждены локальные нормативные правовые акты, регламентирующие вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в банке и банковском холдинге, мониторинга и представления управленческой отчетности в части функционирования системы внутреннего контроля, а также подходы в управлении конфликтом интересов в банке. Реализованы меры по совершенствованию процедур внутреннего контроля, включающие внедрение новых видов проверок на этапе последующего контроля, а также ориентацию подразделений, выполняющих функции внутреннего аудита и контроля, на определение оценки эффективности систем управления рисками и внутреннего контроля. Реализация Стратегического плана развития банка

11 Развитие системы управления рисками Реализована система мер по совершенствованию организационной структуры системы управления рисками, в том числе: создан Комитет по рискам при Наблюдательном совете банка, возглавляемый независимым директором из состава Наблюдательного совета банка; назначено должностное лицо, ответственное за управление рисками в банке; преобразована организационная структура риск-менеджмента банка в увязке с перечнем проектных задач, направленных на обеспечение стратегических направлений развития системы управления рисками в банке. Обеспечивается постоянное участие коллегиальных органов управления банком (Наблюдательный совет, Правление, Финансовый комитет) в организации и функционировании системы управления рисками, в том числе с использованием разработанных риск-менеджментом инструментов. Продолжена работа по дальнейшему развитию методологической базы, определяющей как стратегические направления развития системы управления рисками, так и конкретные процедуры управления рисками. Обеспечивается повышение роли независимого подразделения риск – менеджмента в осуществлении процедур управления рисками. Реализация Стратегического плана развития банка

12 Оптимизация организационной структуры и региональной сети В рамках поэтапной процедуры перехода банка на использование единого БИК 56 отделений прошли процедуру преобразования (переименования) в филиалы 2 уровня (28) и расчетно – кассовые центры 1 группы (28). В целях расширения масштабов бизнеса и повышения доступности услуг банка в 2013 году открыто 7 новых расчетно – кассовых центров и 6 пунктов обмена валют. В рамках проводимой работы по повышению экономической эффективности функционирования сети региональных подразделений закрыто 14 точек обслуживания, осуществлявших незначительные объемы банковских операций. С учетом изменения и совершенствования бизнес-процессов пересмотрены нормы численности для отдельных категорий работников банка, принята новая редакция типовой организационной структуры обособленного подразделения банка. Реализация Стратегического плана развития банка

13 Развитие информационных технологий Реализован комплекс плановых мероприятий по внедрению в региональных подразделениях банка централизованной интегрированной банковской системы «SC- Bank NT» и ее полноформатному использованию в системе банка. Осуществлены подготовительные работы для проведения конкурса по закупке CRM – системы банка. Начато использование системы поддержки пользователей информационных технологий (Service Desk) в центральном аппарате банка. Осуществлен перевод эксплуатируемых в банке программных комплексов на новую системно – техническую платформу. Реализован ряд прикладных проектов по автоматизации отдельных направлений деятельности в банке. Проведены работы по созданию современных каналов связи между объектами информационной структуры банка, а также инфраструктурными объектами платежных и расчетных систем страны. Организовано функционирование системы видеоконференцсвязи между центральным аппаратом и филиалами 1 уровня банка. ; Реализация Стратегического плана развития банка