Инета Васильева Paritate Bank ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА. - презентация

1 Инета Васильева Paritate Bank ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

2 Венская конвенция ООН. закрепила обязательства государств-участников вести борьбу с отмыванием денег банкам предписано создать систему мер по распознаванию отмывания денег 1990 Гавана разработаны определения отмывания денег и перечислен список деяний, образующих легализацию конвенция определено понятие "средства" финансирования терроризма; определена необходимость принятия государствами политики и мер по противодействию Дек.2000 Палермская конвенция определена необходимость содействия сотрудничеству в деле полее эффективного предупреждения транснациональной орг.преступности и борьбы с ней Страсбургская конвенция о выдаче ст.5 - понятие "фискальных преступлений" Страсбургская конвенция об уголовных делах определена необходимость оказания помощи в расследовании уголовных дел (вкл.фискальные) и предоставление док-тов Страсбургская конвенция дано определение "дохода"; "имущества"; в ст.6 определены правонарушения, связанные с отмыванием средств Директива ЕС подтвердила обязанность гос-в принять законодательные меры по борьбе с отмыванием денег, полученных в результате любых деяний, признанных преступными на территории гос-в-членов ЕС ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»

3 Вольфсбергские принципы - даны приоритетнрые направления политики банков и элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем (Financial Action Task Force) Международная комиссия по борьбе с отмыванием денег ФАТФ МАНИВЭЛ - Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов 40 Рекомендаций изменения внесены в 1996 Новая Редакция в 2003 список государств не соответствующих требованиямв настоящий момент 7 государств ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»

4 УК Определены виды ответственности за финансовые преступления и содействие в совершении преступных действий в сфере финансов Закон о противодействии Определены основные требования к идентификации Клиентов и выгодополучателей, мониторинга и документирования анализа хоз.деятельности клиентов Правила 127 Определен перечень необычных сделок Рекомендации FKTK По подготовке процедур идентификации клиентов, необычных и подохрительных сделок Единые Правила Определены основные требования к Банковской деятельности в оценке клиентов, их идентификации, идентификации бенефициара, знанию хозяйственной деятельности, оценки рисков Политики и процедуры: Политика выбота клиентов Процедура идентификации Клиентов Политика предотвращения легализации средств, приобретенных преступным путем Процедура управления рисками Клиентов и др. ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»

5 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! ИНЕТА ВАСИЛЬЕВА Tел ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ НА БАНКОВСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПУ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»