Новые технологии работы НПФ Е.Л.Якушев Генеральный директор Управляющей компании «НИКойл-Сбережения» - презентация

1 Новые технологии работы НПФ Е.Л.Якушев Генеральный директор Управляющей компании «НИКойл-Сбережения»

2 Содержание Этапы развития НПФ Муниципальные пенсионные системы Региональные пенсионные системы Профессиональные пенсионные системы Новая архитектура пенсионной системы и НПФ Потенциал роста накопительного элемента пенсионной системы НПФ с несколькими инвестиционными стратегиями Спецдепозитарии НПФ Заключение

3 Этапы развития НПФ Стихийное формирование системы НПФ. Борьба за признание НПФ полноправным участником пенсионной системы России Создание Инспекции НПФ. Формирование нормативно-правовой базы деятельности НПФ Законодательное закрепления принципов работы НПФ. Упорядочение налогообложения НПФ. Главная задача современного этапа - закрепить институт НПФ в качестве базовой организации для реализации накопительных принципов пенсионного обеспечения

4 Муниципальные пенсионные системы Создание муниципальных пенсионных систем на базе НПФ - наиболее перспективный продукт закрепление в Уставе города права муниципальных служащих на негосударственное пенсионное обеспечение за счет городского бюджета Утверждение Законодательным собранием города Положения о муниципальном пенсионном обеспечении Включение в городской бюджет отдельной расходной статьи - финансирование муниципального пенсионного обеспечения Реализовано в Сургуте, Екатеринбурге, Тольятти В перспективе - более 3000 городов России

5 Региональные программы Участие НПФ в реализации региональных пенсионных программ - реальный пример реализации накопительных методов пенсионного обеспечения Региональная пенсионная программа дополнительная система контроля за деятельностью НПФ содействие и стимулирование развития НПФ в регионе включение НПФ в региональный инвестиционный процесс РПП реализованы в Ханты-Мансийском автономном округе, в Тульской области и других регионах ВНПФ «Северный» участник региональных пенсионных программ в ряде северных территорий

6 Профессиональные пенсионные системы Реформа системы льготного пенсионного обеспечения в связи с особыми условиями труда - неотъемлемый элемент пенсионной реформы Корпоративные НПФ могут быть включены в систему обязательного пенсионного обеспечения работников, занятых во вредных и особых условиях труда Пилотный проект по созданию Профессиональной пенсионной системы работников электроэнергетики получил высокую оценку со стороны министерств и ведомств

7 Элементы страхования Пенсионные программы предприятия могут сочетать элементы накопительного пенсионного обеспечения и элементы страхования Традиционное страхование жизни может быть реализовано в рамках пенсионной схемы НПФ единовременная фиксированная выплата наследникам в случае смерти работника, как до приобретения права на пенсию, так и после оформления негосударственной пенсии Приобретение аннуитета в страховой компании для гарантированного получения пожизненной пенсии, за счет пенсионных накоплений в НПФ

8 Новая архитектура пенсионной системы Концептуальные документы Правительства предусматривают формирование многоуровневой (многоукладной) системы пенсионного обеспечения Трехуровневая система - вариант классификации уровней по источникам финансирования государственное пенсионное обеспечение. Плательщики и размеры взносов определяются законодательством пенсии от предприятия. Плательщик работодатель. индивидуальные пенсионные накопления. Добровольные отчисления граждан из своих доходов

9 Место НПФ в новой архитектуре пенсионной системы России Индивидуальные пенсионные накопления НПФ, вместе со страховыми компаниями и банками, получают право работать с физическими лицами Пенсии от предприятия (корпоративные пенсионные схемы, профессиональные пенсионные системы) НПФ могут быть включены в систему обязательного пенсионного обеспечения работников, занятых во вредных и особых условиях труда Обязательное накопительное пенсионное обеспечение НПФ могут стать базовой организацией для реализации накопительных принципов пенсионного обеспечения

10 Потенциал роста накопительного элемента пенсионной системы Негосударственное пенсионное обеспечение в 1999 году собрано около 2 млрд. руб. пенсионных взносов в 2000 году собрано около 3 млрд. руб. пенсионных взносов прогноз взносов на 2001 год - от 10 до 20 млрд рублей. Обязательное накопительное пенсионное обеспечение базовый сценарий на 2002 год - 30 млрд рублей в год суммарные пенсионные взносы в 2009 году могут составить около 120 млрд. рублей

11 Инвестиционная стратегия НПФ Порядок инвестирования пенсионных резервов жестко регламентирован и контролируется государством Правила размещения пенсионных резервов конкретного НПФ содержат избыточный перечень доступных финансовых инструментов и размытые лимиты на вложения в конкретные активы НПФ получает возможность оптимально инвестировать свои пенсионные резервы, однако вкладчики и участники не имеют однозначного представления инвестиционной стратегии НПФ

12 НПФ с несколькими инвестиционными стратегиями Вкладчику НПФ предоставляется право выбора одной или нескольких инвестиционных стратегий Каждой стратегии соответствует инвестиционная декларация одного их ПИФов Взносы Вкладчика направляются на покупку паев одного или нескольких ПИФов, с учетом выбранной стратегии НПФ начисляет вкладчику инвестиционный доход, с учетом полученных ПИФом финансовых результатов. Инвестиционный доход отвечает ожиданиям вкладчика и выбранной инвестиционной стратегии

13 Спецдепозитарии НПФ Введение института спецдепозитариев позволяет негосударственным пенсионным фондам претендовать на участие в обязательных системах пенсионного обеспечения Государство создает реальный механизм контроля за размещение пенсионных резервов НПФ Повышение надежности НПФ и рост доверия населения к накопительным методам пенсионного обеспечения

14 Инвестиционно-банковская группа «НИКойл» Якушев Евгений Львович Генеральный директор ОАО Управляющая компания «НИКойл-Сбережения» , Москва, ул. Ефремова, дом 8 тел/факс (095) , WWW: