Повышение качества корпоративного управления в банках как механизм повышения уровня их конкурентоспособности Главное управление Центрального банка Российской. - презентация

1 Повышение качества корпоративного управления в банках как механизм повышения уровня их конкурентоспособности Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Пермскому краю Заместитель начальника Главного управления Р.В.ЗИКЕ

2 Обеспеченность Пермского региона банковскими услугами (абсолютные показатели) Показа тель Место в Прив. округе Место по РФ Показа- тель Место в Прив. округе Место по РФ Показа- тель Место в Прив. округе Место по РФ Активы (млн.руб.) Кредиты и прочие размещенные средства (млрд.руб.) 70, , ,9413 Депозиты физических лиц (млрд.руб.) 38,451152,451371,3513 Валовой региональный продукт (млрд.руб.) Численность населения (тыс.чел) Денежные доходы на душу населения (руб)

3 Расчет относительных показателей обеспеченности банковскими услугами Институциональная обеспеченность: соотношение институциональной обеспеченности региона (количество кредитных организаций на одного жителя) к институциональной обеспеченности банковского сектора страны Финансовая обеспеченность: соотношение финансовой обеспеченности региона (сальдированные активы или кредиты к валовому региональному продукту) к финансовой обеспеченности банковского сектора страны Индекс развития сберегательного дела: соотношение показателя по региону (привлеченные средства физических лиц к численности населения к денежным доходам на душу населения) к показателю по стране Совокупный индекс обеспеченности: в расчете участвуют все 4 показателя обеспеченности

4 Пока- затель Место в Прив. округе Место по РФ Показ а-тель Место в Прив. округе Место по РФ Показа- тель Место в Прив. округе Место по РФ Институциональная насыщенность банковскими услугами (по численности населения) 0, ,777500,84744 Финансовая насыщенность банковскими услугами (по активам) 0, ,478300, Финансовая насыщенность банковскими услугами (по объему кредитов) 0,667240,936290,93935 Индекс развития сберегательного дела 0, , , Совокупный индекс обеспеченности региона банковскими услугами 0, ,698410,72935 Обеспеченность Пермского региона банковскими услугами (относительные показатели)

5 МЕРОПРИЯТИЯ ГУ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА РАСШИРЕНИЕ ОБЪЕМОВ И ДОСТУПНОСТИ БАНКОВСКИХ УСЛУГ Разработка программы развития банковского сектора Пермского края на г.г. Взаимодействие с Ассоциацией российских банков (АРБ) по формированию программы «Национальная банковская система России – 2010, 2020» (направлены соответствующие предложения и проект программы развития банковского сектора Пермского края) Подготовка предложений Правительству края, направление в КО предложений Правительства края Организация «круглых столов» по ипотеке, внедрению зарплатных проектов Взаимодействие с промышленными предприятиями (НО «Сотрудничество», Клуб финансовых директоров, Пермская Торгово-промышленная палата)

6 МЕРОПРИЯТИЯ ГУ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА РАСШИРЕНИЕ ОБЪЕМОВ И ДОСТУПНОСТИ БАНКОВСКИХ УСЛУГ ( продолжение ) Переход ГУ на карточное обслуживание Участие в обследовании операций с использованием технологии «Интернет-банкинга» Совершенствование платежной системы (БЭСП) Проведение совещаний с руководителями кредитных организаций (координационный совет) Организация и проведение семинаров совместно с ПБС с участием представителей Банка России Участие в организации Ярмарки банковских услуг Создание информационно-аналитических систем

7 ПРОГРАММА РАЗВИТИЯ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА ПЕРМСКОГО КРАЯ В г.г. (основные разделы) Расширение спектра банковских услуг и развитие инфраструктуры банковского сектора Наращивание величины собственного капитала кредитных организаций Повышение устойчивости функционирования банковского сектора Повышение уровня корпоративного управления в банковском секторе

8 ОЦЕНКА КОПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ Распределение полномочий между органами управления и эффективность деятельности совета директоров Система разработки и реализации стратегии развития Координация управления банковскими рисками Правила и процедуры, обеспечивающие соблюдение принципов профессиональной этики Политика в области предотвращения конфликтов интересов Политика в области раскрытия информации

9 Банковский сектор региона в 2007 году Показатели План на Факт на млн.руб. в % к млн.руб. в % к Валюта баланса/ активы (по данным отчетности Пермского края, млн.руб.) % % Кредитный портфель (по данным отчетности Пермского края, млн.руб.) % % Привлеченные средства (млн.руб.) % % Капитал банков региона (млн.руб.) %505547%

10 ИТОГОВОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ О СОСТОЯНИИ КОПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПЕРМСКОГО КРАЯ 1.Высокий уровень - 0% 2.Средний уровень – 63% 3.Уровень ниже среднего – 37% 4.Низкий уровень – 0% Корпоративное управление не подвергается периодической самооценки, отсутствуют внутренние документы: критерии отбора в члены и перечень распределения полномочий совета директоров; утвержденная стратегия и механизм обратной связи и её корректировки; перечень банковских рисков и действий исполнительных органов по управлению ими; принципы корпоративной этики.

11 Повышение качества корпоративного управления в банках как механизм повышения уровня их конкурентоспособности Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Пермскому краю Заместитель начальника Главного управления Р.В.ЗИКЕ