Контроль деятельности и бюджетирование филиальной сети Директор Департамента сети Помигалов И.А. г. Москва октябрь 2012г. - презентация

1 Контроль деятельности и бюджетирование филиальной сети Директор Департамента сети Помигалов И.А. г. Москва октябрь 2012г.

2 Управляющая структура Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети Директор Департамента сети Директор Департамента сети Зам. Директора Департамента Отдел развития сети Рег. менеджер Отдела сводного планирования, мониторинга и администрирования сети Основные задачи: Организация системы продаж в филиальной сети Банка Контроль деятельности филиалов Аналитика в разрезе филиалов и продуктов; Разработка плана продаж; Сметное планирование в разрезе филиалов Административно-хозяйств. вопросы филиалов; Сопровождение филиалов по вопросам переездов и открытия новых офисов; Расчет и согласование зарплатных проектов; Методология процессов

3 Основные подходы к построению системы фин. контроля Централизованный тип управления Нет функций Весь функционал ГОЛОВНОЙ ОФИС Представительство Точка продаж Представительство Точка продаж + - Централизация персонала и функционала в одной точке. Отсутствие временных лагов в составлении отчетности Теоретическая возможность экономии Более дорогие специалисты Дорогостоящая техническая поддержка Отсутствие фидбэка снизу Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

4 Основные подходы к построению системы фин. контроля Децентрализованный тип управления Техническая поддержка Аналитическая поддержка Все функции ГОЛОВН ОЙ ОФИС ФилиалКОО Точка продаж КОО Точка продаж ФилиалКОО Точка продаж КОО Точка продаж + - Концентрация персонала и функционала в нескольких центрах регионального присутствия Более точное понимание ситуации «на местах» Необходимость четкого исполнения всех процедур планирования на 2 уровнях Более высокие требования к контролю «сверху» Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

5 Основные подходы к построению системы фин. контроля Децентрализованный функциональный тип управления Нет функций Техническая поддержка Все функции ГОЛОВНОЙ ОФИС Базовый филиал ОО Точка продаж ОО Точка продаж РОО ОО Точка продаж ОО Точка продаж + - Разделение зон ответственности на «бизнес» и «сопровождение» Более эффективное использование специалистов Сложная организация Аналитическая поддержка Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

6 Планирование Основные типы Планирование «сверху» Четкое понимание того, что хочет руководство. Полное отсутствие понимания что происходит на местах. Точки безропотно должны принимать план. Планирование «снизу» Более реальный взгляд на происходящее. Каждая точка пытается «продать Голове» тот план который считает нужным => занижаются показатели. «Встречное» планирование Объективная картина как общая, так и на местах Очень сложно в реализации Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

7 Контроль Основные типы системы контроля в первую очередь зависят от выбранной структуры финансового управления сетью. Найти баланс в количестве уровней контроля Найти баланс в глубине контроля Распределить нагрузку между головой и филиалами Основа эффективного контроля – баланс требований Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

8 Контроль расходов Основные возможности для оптимизации Централизованные закупки Степень свободы в принятии решений относительно АХР и хоз. деятельности Тендерно- закупочная политика Банка Градация филиалов на подгруппы с разделением полномочий. Основной инструмент контроля расходов - смета Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети Централизованное сметное ПО

9 Контроль расходов. Тендерная политика Оптимальная схема проведения тендера Формирование технического задания и требований к контрагентам Ответственный ЦЗ Вынесение информации на рассмотрение Тендерным Комитетом Банка Рассылка ТЗ по представленному списку контрагентов. Ответственный ЦЗ Предоставление ТЗ и планируемого списка контрагентов в Финансовый департамент и членам Тендерного комитета Сбор и обработка информации полученной от контрагентов. Ответственный ЦЗ Рассылка ТЗ по альтернативному списку контрагентов. Финансовый Департамент. Члены Тендерного комитета. Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

10 Спасибо за внимание!