А.C. Обаева Заместитель директора Департамента регулирования расчетов Банка России Октябрь 2013 г. г. Екатеринбург Состояние и перспективы развития национальной. - презентация

1 А.C. Обаева Заместитель директора Департамента регулирования расчетов Банка России Октябрь 2013 г. г. Екатеринбург Состояние и перспективы развития национальной платежной системы

2 Отдельные показатели развития национальной платежной системы Субъекты национальной платежной системы год2012 год Количество операторов по переводу денежных средств, единиц В том числе Банк России 11 - Внешэкономбанк 11 - кредитные организации Количество операторов платежных систем, единиц В том числе Банк России -1 - кредитных организаций организаций, не являющихся кредитными организациями -7 Количество операторов услуг платежной инфраструктуры, единиц - операционных центров платежных клиринговых центров расчетных центров -22 Количество операторов электронных денежных средств, единиц -38 ФГУП "Почта России", единиц 11 Количество банковских платежных агентов и платежных агентов 2, единиц На конец года. 2 По данным Национальной ассоциации участников электронной торговли. 2

3 Субъекты НПС Другие регуляторы Банк России Инфраструктура розничных платежей Инфраструктура финансового рынка Инфраструктура межбанковского перевода Новые рыночные структуры Международные торговые системы Глобализация Платежные системы Новые технологии Новые бизнес-модели Новые участники рынка Международный опыт (SEPA, национальные проекты в области розничных платежей) SWIFT Организации федеральной почтовой связи Мастеркард Платежные агенты CLS Платежная система Банка России Совершенствование регулирования (международный опыт) Региональная интеграция Социально значимые платежные системы НРД Регистраторы Московская биржа Внебиржевой рынок НКЦ Наблюдение, осуществляемое Банком России Наблюдение, осуществляемое совместно с др. центральными банками Мониторинг Изучение Операторы ПДС, ЭДС Страховые организации Банковские платежные агенты (субагенты) Профессиональные участники рынка, участники торгов и клиринга Федеральное казначейство Мобильные операторы 3

4 4 Цели деятельности Банка России и программные документы Защита и обеспечение устойчивости рубля Основные направления единой государственной денежно- кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года Стратегия развития национальной платежной системы Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы Развитие финансового рынка Российской Федерации; Обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации Государственная программа Российской Федерации "Развитие финансовых и страховых рынков, создание международного финансового центра". 4

5 5 Направления развития НПС 5

6 Структура розничных платежных услуг (1-е полугодие 2013 года) Динамика розничных платежных услуг, трлн. руб. 6 *без учета операций, совершенных с использованием платежных карт Сегментация рынка розничных платежных услуг (переводы и платежи физических лиц)

7 Структура операций с использованием платежных карт количество объем Развитие рынка платежных карт Снятие наличных денежных средств Безналичные операции 7

8 8 Развитие рынка платежных карт в федеральных округах за 1 полугодие 2013 г.

9 Банк России будет содействовать в целях повышения доступности к платежным услугам: широкому внедрению инновационных платежных технологий (NFC, мобильные платежи); расширению сферы применения электронных средств платежа, в частности, для осуществления оплаты государственных и муниципальных услуг. доверия к платежным услугам: повышению безопасности использования электронных средств платежа; совершенствованию защиты прав потребителей платежных услуг; повышению финансовой грамотности населения в части пользования платежными услугами. Развитие платежных услуг 9

10 В рамках реализации Стратегии развития НПС предполагается: реализовать Концепцию развития платежной системы Банка России на период до 2015 года; поддержать инициативы участников рынка платежных услуг по созданию клиринговых центров национального уровня; содействовать созданию единой национальной инфраструктуры, обеспечивающей обмен платежными и иными финансовыми сообщениями в НПС. 10 Развитие платежных систем и платежной инфраструктуры

11 Платежи Розничные платежи : государственные выплаты и платежи в бюджет; регулярные платежи (ЖКХ, интернет, связь, погаш. кредитов и др.); разовые платежи (товары, услуги); переводы между физ. лицами. Платежи на крупные суммы участников финансовых рынков Операционная инфраструктура Фондовая биржа Валютная биржа Биржа деривативов Система подтверждения сделок для денежного рынка Клиринговая инфраструктура Централизован-ный клиринг для платежей (переводов) всех видов, в том числе переводов электронных денежных средств Центральный контрагент биржевого рынка Центральный контрагент внебиржевого рынка Расчетная инфраструктура БЭСП ( Система расчетов в режиме реального времени на валовой основе) Банк России DVP PVP DVP Расчет Способы доступа : «Непосредственно» в офисах КО, БПА, ПА; «Дистанционно» через сайт КО в сети Интернет, Сall- центры, IVRS. Средства доступа: Платежная карта; Моб. тлф.(SMS,USSD); Банкомат; Платежный терминал; Компьютер (смартфон). Операционные центры по обработке: гос. выплат плат. карт регул. и разовых платежей переводов физ. лиц переводов эл. ден. средств 11 Схема перспективной национальной платежной инфраструктуры

12 Структура ТК 122 «Стандарты финансовых операций» Технический комитет по стандартизации Стандарты финансовых операций образован на базе Банка России согласно Приказу Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от и включает пять специализированных подкомитетов: ПК 1 «Безопасность финансовых (банковских) операций». (Руководитель – заместитель директора Департамента регулирования расчетов Курило Андрей Петрович); ПК 2 «Технологии операций на финансовых рынках». (Руководитель – заместитель Председателя Правления ЗАО НКО НРД Дегтярев Николай Николаевич); ПК 3 «Технологии основных финансовых (банковских) операций». (Руководитель – заместитель директора Департамента регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России Сорокин Александр Николаевич); ПК 4 «Пластиковые карты и иные розничные банковские услуги». (Руководитель – генеральный директор компании ЗАО «Платежные технологии» Голдовский Игорь Михайлович); ПК 5 «Мобильные платежи». (Руководитель – старший вице-президент ОАО «Банк ВТБ» Назипов Дмитрий Айратович). 12

13 ISO Осуществление государственных платежей в НПС: возможное перспективное решение Федеральное казначейство Счет ФК «Облегченная» ф ф pain pacs ПС БРГИС ГМП КО 13 Информационное сообщение ФГУП Почта России Информационное сообщение Территориальные органы Гос. и мун. учреждения

14 Отдельные показатели платежной системы Банка России 14

15 Федеральное казначейство является важным участником платежной системы Банка России. В отдельные дни объем денежных средств, перечисляемых Федеральным казначейством, может быть сопоставим с оборотом рынка межбанковского кредитования. Действенность проводимой Банком России политики влияния на уровень ставок рынка межбанковского кредитования повысится, в случае поступления денежных средств со счетов Федерального казначейства на счета кредитных организаций до завершения работы межбанковского рынка, т.е. до 17 часов московского времени. 15 Влияние бюджетных денежных потоков на денежно-кредитную политику Банка России

16 Спасибо за внимание 16