Краткосрочное и долгосрочное планирование. Доступные инструменты для управления личным финансовым планом. Наталья Смирнова, Независимый финансовый советник, - презентация

1 Краткосрочное и долгосрочное планирование. Доступные инструменты для управления личным финансовым планом. Наталья Смирнова, Независимый финансовый советник,

2 Краткосрочное и долгосрочное планирование Краткосрочное: Единицы измерения – месяцы или дни, срок до 1-2 лет Цель – грамотно выстроить денежные потоки для реализации стратегического плана на несколько лет Долгосрочное: Единицы времени – год, срок – от 1-2 лет Как правило – до последней финансовой цели Цель: разработка стратегии достижения целей, понять их реальность

3 3 Подбор кредитных и иных финансовых инструментов до 1-2 лет2-5 летБолее 5 лет Тип кредитных инструментов Кредитная карта Потребительский кредит Автокредит Потребительский кредит Автокредит Ипотека Тип страховых инструментов Страхование имущества на год (КАСКО, квартира и т.д.) Рисковое страхование жизни и здоровья на год ДМС Сочетание краткосрочных и долгосрочных инструментов Накопительное страхование жизни Долгосрочное рисковое страхование жизни и здоровья Тип пенсионных инструментов ОПСДПО Пенсионное страхование ДПО Пенсионное страхование софинансирование

4 4 Подбор инвестиционных инструментов Инвестиции до 2-3 лет 3-7 летБолее 7-10 лет Низкая склонность к риску Депозиты Структурированные ноты со 100% защитой капитала Фонды гособлигаций Гособлигации Структурированные ноты со 100% защитой капитала Инвестиции в монеты, ноты на золото Фонды смешанных инвестиций Облигации и акции (голубые фишки) Фонды смешанных инвестиций Корпоративные облигации Акции (голубые фишки) Средняя склонность к риску Депозиты Структурированные ноты с защитой капитала % Фонды корпоративных облигаций Корпоративные облигации Структурированные ноты с защитой капитала % Инвестиции в монеты, ОМС, ноты на золото Фонды смешанных инвестиций Облигации и акции Фонды смешанных инвестиций Корпоративные облигации Фонды акций Акции Высокая склонность к риску Депозиты Структурированные ноты с защитой капитала % Инвестиции в облигации и фонды облигаций (в том числе 2 эшелон) Структурированные ноты с защитой капитала % Инвестиции в ОМС, акции и фьючерсы на золото Фонды смешанных инвестиций и акций Облигации и акции (в т.ч. 2 эшелон) Фонды акций Акции 20-30% - более консервативные инструменты.

5 Наталья Смирнова Независимый Финансовый Советник Тел. (495) (916)