Ноябрь 2006 Содержание годового отчета: Портрет Газпромбанка 2005. - презентация

1 Ноябрь 2006 Содержание годового отчета: Портрет Газпромбанка 2005

2 2 Портрет Газпромбанка Один из крупнейших универсальных финансовых институтов России Создан в 1990 году в качестве стратегического партнера Группы Газпром Основным акционером является ОАО «Газпром» – крупнейший в мире производитель и экспортер природного газа Разветвленная региональная сеть - более 450 офисов банковского обслуживания в большинстве регионов России и Беларуси : 33 филиала 5 дочерних и аффилированных банков в России банк в Республике Беларусь Количество клиентов: физических лиц – свыше 1,7 млн чел. юридических лиц – свыше 37 тыс. Персонал – более 5 тыс. сотрудников Имеет одни из наивысших рейтингов среди российских банков Долгосрочные кредитные рейтинги: Moodys: Baа2 Standard & Poors: BВ+ Долгосрочные рейтинги заимствований: Moodys: А3 Standard & Poors: BВ+ Победитель конкурсов журнала «The Banker» в номинациях «Банк 2001 года в России», «Банк 2005 года в России» Занимает 254 место в мире и 5-е место в Центральной и Восточной Европе (по капиталу) Доля и место на российском рынке О ГАЗПРОМБАНКЕ 3-е место 2-е место6 место Капитал Активы ЕвробондыСредства юр. лиц Вклады населения

3 3 Основные компоненты годового отчета Основные компоненты Стрежневая идея 2005 Динамичность Эффективность Надежность Универсальность Потенциал Аудитория и цели Портрет Банка Стратегия развития Сегментация бизнеса Устойчивое развитие Финансовая отчетность Бизнес-справочник Стержневая идея 2004 Bank of AmericaPortrait of a Bank Wachovia Momentum… & Strategic Drivers ABN-AMROMaking more possible ING Group Laying Fundamental for Profitability Gross Газпромбанк 15 лет на благо России Альфа-банкЛиния жизни ММБ Региональное развитие Русский стандарт Портрет банка КОМПОНЕНТЫ ГОДОВОГО ОТЧЕТА

4 4 Информационная насыщенность КОМПОНЕНТЫ ГОДОВОГО ОТЧЕТА

5 5 Отчет всего Банка 1. Сегментация отчетов по центрам финансовой ответственности (ЦФО) 2. Предоставление ЦФО первичных материалов по итогам года 3. Использование для публикуемых годовых отчетов аудированной финансовой отчетности (РСБУ и МСФО) 4. Анализ финансовых результатов деятельности всего Банка и отдельных направлений в динамике 5. Финансовый анализ деятельности Банка в разрезе : основных финансовых инструментов ключевых индикаторов финансовых результатов КОМПОНЕНТЫ ГОДОВОГО ОТЧЕТА

6 6 Структура отчета Обращение Председателя Правления Портрет Банка Основные достижения Банка в 2005 году Акционеры. Совет директоров. Правление Итоги развития Банка в 2005 году Макроэкономическое окружение и банковская среда Финансовые результаты и показатели деятельности Развитие региональной сети Основные направления развития Банка на среднесрочную перспективу Развитие стратегического партнерства с ОАО «Газпром» Перспективные проекты, продукты и услуги Направления организационного и регионального развития СТРУКТУРА ОТЧЕТА

7 7 Структура отчета (2) Корпоративный бизнес Развитие корпоративной клиентской базы Клиентское обслуживание Группы Газпром Расширение продуктового ряда Кредитование корпоративных клиентов Расчетные услуги Инвестиционный бизнес Проектное финансирование Корпоративное финансирование Управление нефинансовыми активами Операции на товарных рынках Розничный бизнес Депозитные операции физических лиц Программы кредитования физических лиц Расширение продуктового ряда Электронные банковские услуги СТРУКТУРА ОТЧЕТА

8 8 Структура отчета (3) Работа на финансовых и фондовых рынках Собственные операции Банка на финансовых и фондовых рынках Привлечение ресурсов на рынках заемного капитала Расширение клиентских операций на финансовых и фондовых рынках Депозитарные услуги и технологии Развитие системы управления Система корпоративного управления Риск-менеджмент и внутренний контроль Кадровая политика и управление персоналом Социальная ответственность Банка Консолидированная финансовая отчетность Банка Справочная информация Филиальная сеть Аффилированные банки Лицензии, разрешения, свидетельства Контактная информация СТРУКТУРА ОТЧЕТА

9 9 Направления развития Развитие стратегического партнерства с ОАО «Газпром»: банковское обслуживание по всем звеньям – от добычи до экспорта расширение спектра услуг - финансового консультанта, управляющей компании, инструмента консолидации активов обеспечение роста стоимости Банка развитие специализированных розничных услуг сотрудникам предприятий Группы Газпром Расширение деятельности как универсального финансового института: проведение активной клиентской политики диверсификация и унификация деятельности, совершенствование бизнес- процессов О ГАЗПРОМБАНКЕ повышение качества и унификация продуктовых предложений расширение присутствия в регионах стратегических интересов клиентов и партнеров Банка укрепление позиций Банка в розничном бизнесе укрепление партнерских отношений с международными финансовыми организациями Реализация программы развития собственного капитала привлечение стратегического инвестора преобразование в ОАО реализация программы IPO Построение современной системы корпоративного управления

10 10 Корпоративный бизнес Банк обслуживает около 37 тыс. корпоративных клиентов, в том числе около 1 тыс. предприятий и организаций газовой отрасли Диверсификация клиентской базы: на конец 2005 года 69% кредитного портфеля приходилось на компании, не связанные с Группой Газпром (по сравнению с 31% в 2002 году) Среди клиентов Банка – предприятия из ключевых секторов отечественной экономики Данные по МСФО Динамика количества корпоративных клиентов, тыс. НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Динамика кредитов и депозитов корпоративных клиентов (в млн долл. США) Структура кредитного портфеля по отраслям (на 31 декабря 2005 года) Финансы и лизинг 16% Торговые компании 9% Производственные компании 13% Газовая промышленность 24% Атомная промышленность 7% Физические лица 8% Нефтяная промышленность 4% Строительство 3% Телекоммуникации 2% Электроэнергетика 5% Транспорт 4% Прочие отрасли 5%

11 11 Инвестиционный бизнес Проектное финансирование Объем вырос на 33% за 2005 год до 2,4 млрд долл. США (34% корпоративного кредитного портфеля) Проекты в интересах газовой отрасли – 1,7 млрд долл. США на конец 2005 года: Международные проекты ОАО «Газпром» (строительство газопроводов в Центральной и Восточной Европе и Великобритании) Финансирование связанных с газовой отраслью проектов Проекты в других секторах экономики – 0,7 млрд долл. США: Пищевая промышленность Строительство Розничная торговля Нефтехимия Машиностроение Данные по МСФО на 31 декабря 2005 г. Корпоративное финансирование Консультирование в сфере слияний и поглощений Сибур Холдинг Газпром Медиа Мосэнерго Подготовка первичных размещений акций (IPO) клиентов Проведение оценок стоимости бизнеса и финансовое консультирование по оптимальной структуре капитала Структурирование сделок по приобретению активов или компаний с использованием финансирования, предоставляемого или организуемого Банком Другие инвестиционные услуги Андеррайтинг Управление активами Операции на товарных рынках НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

12 12 Услуги частным клиентам Газпромбанк является участником Системы страхования вкладов Банк входит в число лидеров российской банковской системы по объему вкладов физических лиц (6 место) и по объему выданных ипотечных кредитов (5 место) За 12 месяцев 2005 года объем вкладов физических лиц вырос на 60% Кредиты физическим лицам за год выросли на 239%. Выпущено свыше 1,6 млн банковских карт всех основных типов. Годовой оборот по операциям с банковскими картами в 2005 году составил 4,2 млрд долл. США Сеть из 1200 банкоматов и 4500 POS- терминалов Полный спектр брокерских услуг физическим лицам на фондовом рынке Услуги доверительного управления Различные виды денежных переводов Данные по МСФО Вклады физических лиц (в млн долл. США) Кредиты физическим лицам (брутто, в млн долл. США) НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

13 13 Динамика основных показателей Данные по МСФО Чистая прибыль (млн долл. США)Собственные средства (млн долл. США) Активы (млн долл. США) ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ Показатели рентабельности