Функционирование системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) и перспективы ее развития. Использование системы БЭСП для расчетов по операциям. - презентация

1 Функционирование системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) и перспективы ее развития. Использование системы БЭСП для расчетов по операциям на финансовых рынках. Начальник отдела платежных систем и расчетов ГУ Банка России по Свердловской области А.В. Фирулёв

2 Система БЭСП Концепция системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (одобрена 13 июня 1997 г.) Концепция развития расчетной сети Банка России (утверждена 25 июля 1997 г.).

3 Система БЭСП За период с 1997 года Банк России: - внедрил электронные расчеты в платежной системе Банка России; - разработал и внедрил единые требования к ЭЦП (СКАД Сигнатура); - разработал и внедрил единые форматы электронных банковских сообщений (УФЭБС); - перевел обработку информации всех ТУ на единые программные комплексы; - разработал нормативную базу функционирования системы БЭСП.

4 Система БЭСП Положение Банка России от П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» Указание Банка России от У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени»

5 Система БЭСП В соответствии с Приказом Банка России от 18 июля 2007 года ОД -519 автоматизированная система банковских электронных срочных платежей Банка России введена в постоянную эксплуатацию с 23 июля 2007 года

6 Система БЭСП Условия функционирования системы БЭСП в ТУ Банка России: 1. Учетно-операционная информация территориального учреждения должна обрабатываться Коллективным центром обработки информации; 2. Расчетно-кассовый центр, обслуживающий корсчет (субсчет) кредитной организации (филиала), должен быть включен в состав особых участников расчетов в системе БЭСП.

7 Система БЭСП В БЭСП Для КО в системе БЭСП установлены 2 формы участия: 1.Прямая форма участия (прямые участники расчетов – ПУР) – кредитные организации (филиалы). 2. Ассоциированная форма участия (ассоциированные участники расчетов – АУР) – кредитные организации (филиалы) и прочие клиенты.

8 Система БЭСП Отличительная особенность участия в системе БЭСП ПУР: - самостоятельно управляет своим участием в системе, в том числе устанавливает лимит для совершения расчетов в системе БЭСП, определяет круг участников с которыми будет осуществлять расчеты;

9 Система БЭСП - имеет право направлять экстренные платежи, обладающие приоритет над «срочными» платежами; - имеет право управлять очередью отложенных платежей в системе БЭСП; - возможность для головных КО получения информации о расчетах, проведенных его филиалами – ПУР.

10 Система БЭСП Принципы функционирования системы БЭСП: -единый временной режим работы системы БЭСП; -списание и зачисление денежных средств одним операционным днём; - централизованное управление и контроль функционирования со стороны Банка России.

11 Система БЭСП Режим работы системы БЭСП - Приказ Банка России от ОД-843 «Об установлении Регламента функционирования системы банковских электронных срочных платежей (системы БЭСП)» Предварительный сеанс – с до мск.в. Регулярный сеанс – с до мск.в. Завершающий сеанс – с до мск.в.

12 Система БЭСП Органы управления и контроля системы БЭСП: Центр обработки и расчетов системы БЭСП (ЦОиР): -отражение операций по расчетным документам участников системы БЭСП; -ведение справочника участников системы БЭСП; -проведение регламентных процедур. Центр управления и мониторинга функционирования системы БЭСП Банка России (ЦУиМ): -контроль за функционированием системы; - подготовка предложений об изменении регламента функционирования системы.

13 Система БЭСП Участники системы БЭСП по состоянию на – 1248 организаций (рост к – 38%), в том числе : -ОУР РКЦ (рост- 5%); -ПУР кредитная организация (филиал) (рост -55%); - АУР – 540 организаций (рост 41%).

14 Система БЭСП

15 Включение в состав участников расчетов системы БЭСП на территории Свердловской области: – включен в состав ОУР Головной РКЦ; – включены в состав ОУР Единый и Орджоникидзевский РКЦ г. Екатеринбурга; – РКЦ гг. Нижний Тагил и Первоуральск.

16 Система БЭСП Кредитные организации (филиалы): -Екатеринбургский филиал ОАО «АК БАРС» БАНК (АУР) ( ); -ОАО «Банк «Екатеринбург», «Банк24.ру» (ОАО) (ПУР) ( ); - Уральский филиал ЗАО РП ММВБ (ПУР) ( ).

17 Система БЭСП Общее число участников системы БЭСП на территории Свердловской области 31 организация, в т.ч.: ОУР – 5 РКЦ ПУР – 9 кредитных организаций (филиалов) АУР – 17 организаций (в т.ч. УФК по Свердловской области)

18 Система БЭСП Динамика изменения количества операций в системе БЭСП. За апрель 2010 года проведено операций в системе БЭСП ( рост к апрелю 2009 года – 252 %), в т.ч. платежи: ПУР (рост 574%) АУР – 7361 (рост 169%)

19 Система БЭСП

20 Расчеты в системе БЭСП участниками Свердловской области. За 2009 год проведено 1954 платежа (0,006% от общего количества) на общую сумму 486,6 млрд. руб. (8,2% от общего объема) (за 2008 год удельный вес составил по количеству 0,001%, объему 2%).

21 Система БЭСП

22 Активные участники: -Уральский банк Сбербанка России; -ОАО «СКБ-БАНК»; -«БАНК24.РУ» (ОАО); -ОАО «УБРиР»; -ОАО «БАНК «ЕКАТЕРИНБУРГ»; -ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»; -Ф-л ГПБ в г. Екатеринбурге; -Екатеринбургский филиал ОАО «МДМ Банк»; - Филиал «МБА-МОСКВА» в г. Екатеринбурге.

23 Система БЭСП Перспективы развития системы БЭСП План мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации, утвержден распоряжением правительства Российской Федерации от р (п.7,8).

24 Система БЭСП п.7. Развитие платежной системы, включая: завершение включения в систему БЭСП всех кредитных организаций, отвечающих требованиям к участникам; доработку форматов электронных сообщений, применяемых в платежной системе Банка России, в части обеспечения их совместимости с форматами SWIFT для осуществления расчетов в рублях. Срок выполнения – август 2010 года Ответственные исполнители: Минэкономразвития России, Минфин России с участием Банка России

25 Система БЭСП п.8. Доработка системы БЭСП, включая: внедрение механизма расчетов с использованием принципов «поставка против платежа» и «платеж против платежа»; Создание специализированного интерфейса для осуществления расчетов в системе БЭСП с использованием системы SWIFT. Срок выполнения – август 2010 года Ответственные исполнители: Минэкономразвития России, Минфин России с участием Банка России

26 Система БЭСП Планы работы Банка России: -Доработка нормативных документов, регламентирующих функционирование системы БЭСП, подключение к системе БЭСП участников расчетов; -создание единого справочника участников расчетов в платежной системе Банка России; -доработка форматов электронных платежных сообщений; -закрепление нормативным актом Банка России унифицированных форматов электронных банковских сообщений, используемых при совершении расчетов в платежной сети Банка России.

27 Система БЭСП Август 2010 года - включение всех кредитных организаций (филиалов), не принявших решение о включении в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР, в состав участников системы БЭСП в качестве АУР. На функционировало 4241 кредитная организация (филиал) (в том числе 1058 кредитная организация, 3183 филиала кредитной организации). Участниками системы БЭСП являются 1041 кредитная организация (филиал), что составляет 25 % от общего количества кредитных организаций (филиалов)

28 Система БЭСП Благодарю за внимание!