Рейтинг надежности НПФ: Возможности и преимущества. - презентация

1 Рейтинг надежности НПФ: Возможности и преимущества

2 Что такое рейтинг надежности Рейтинг – это независимое мнение рейтингового агентства о надежности НПФ в среднесрочной перспективе Рейтинг характеризует: способность НПФ своевременно и в полном объеме выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами; стабильную работу фонда в среднесрочной перспективе; эффективность инвестиционной политики и управления рисками; качество предоставляемых услуг. Мнение выражается в форме отнесения НПФ к одному из классов надежности по шкале агентства (A, B, C) «Эксперт РА Казахстан» выносит мнение на основе глубокого, всестороннего исследования деятельности НПФ в соответствии с собственной методикой агентства, адаптированной к специфике казахстанского рынка Мнение агентства сопровождается рейтинговым отчетом, где представлен анализ деятельности НПФ, а также выделены основные позитивные и негативные факторы, влияющие на его надежность

3 Зачем нужен рейтинг НПФ Сотрудники Конкуренты Клиенты СМИ и аналитики Расширение клиентской базы Позитивный имидж Конкурентное преимущество Уверенность в перспективах – высококвалифицированный штат

4 Зачем нужен рейтинг Основными потребителями рейтинга являются как фактические, так и потенциальные клиенты НПФ, интерес которых сосредоточен на возможности полного и своевременного выполнения фондом своих обязательств. Рейтинг также будет интересен и для самих НПФ, так как Агентство осуществляет детальное исследование деятельности фонда и выявляет те факторы риска, которые могут отразиться на его финансовой устойчивости. Кроме того рейтинг выполняет маркетинговую функцию и может служить в качестве инструмента эффективного позиционирования на рынке. Фонды, получившие рейтинг надежности, будут располагать большим доверием клиентов, что позволит им получить дополнительное конкурентное преимущество.

5 Зачем нужен рейтинг Рейтинговое агентство «Эксперт РА Казахстан» обеспечит: публикацию рейтингов в журнале «Эксперт Казахстан» размещение рейтинг-листа на сайтах медиа-холдинга Эксперт, Cbonds и пр. информационную страничку на сайте агентства рассылку пресс-релиза по итогам присвоения и актуализации рейтинга всем подписчикам рейтингового агентства «Эксперт РА Казахстан» является частью медиа-холдинга «Эксперт», мы готовы также рассмотреть прочие формы информационного сотрудничества, учитывая пожелания заказчика.

6 Ключевые факторы –Рыночные позиции и клиентская база –Финансовый анализ и инвестиционная политика –Корпоративное управление и риск-менеджмент

7 Анализируемые показатели Рыночные позиции и клиентская база –Объем пенсионных накоплений –Динамика пенсионных накоплений –Динамика переводов пенсионных накоплений –Размер и расширение клиентской базы –Динамика развития филиальной сети –Географическая диверсификация деятельности –История и репутация –Стратегическое обеспечение Финансовый анализ и инвестиционная политика –Прибыльность фонда –Динамика и размеры собственного капитала –Достаточность собственного капитала –Риски утраты ликвидности –Структура и диверсификация инвестиционного портфеля –Стабильность портфеля –Рискованность портфеля –Доходность от размещения средств –Ликвидность портфеля Корпоративное управление и риск-менеджмент –Корпоративное управление –Управление рисками

8 Как «читать» рейтинг Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА Казахстан» не учитывает странового риска Казахстана и имеет 10 рейтинговых классов ВЫСОКИЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ A++ (Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности) A+ (Очень высокий уровень надежности) А (Высокий уровень надежности) ПРИЕМЛЕМЫЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ B++ (Приемлемый уровень надежности) B+ (Достаточный уровень надежности) B (Удовлетворительный уровень надежности) НИЗКИЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ С++ (Низкий уровень надежности) C+ (Очень низкий уровень надежности) C (Неудовлетворительный уровень надежности) D (Банкротство/отзыв лицензии)

9 Что дает присвоение рейтинга 1.ДЕЙСТВУЮЩАЯ РЕЙТИНГОВАЯ ОЦЕНКА 2.РЕЙТИНГОВЫЙ ОТЧЕТ (раскрытие факторов риска и сильных сторон в соответствии с блоками методики) 3.ПРЕСС-РЕЛИЗ О ПРИСВОЕНИИ РЕЙТИНГА 4.РАЗМЕЩЕНИЕ ИНТЕРВЬЮ С ТОП-МЕНЕДЖМЕНТОМ НА САЙТЕ АГЕНТСТВА 5.ЕЖЕМЕСЯЧНАЯ ПУБЛИКАЦИЯ РЕЙТИНГА В ЖУРНАЛЕ «ЭКСПЕРТ КАЗАХСТАН» И ДРУГИХ ИЗДАНИЯХ, НА САЙТАХ МЕДИАХОЛДИНГА «ЭКСПЕРТ», C-BONDS и пр. 6.ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ МОНИТОРИНГ РЕЙТИНГА 7.ЦИТИРОВАНИЕ СПИКЕРОВ НПФ В ТЕМАТИЧЕСКИХ СТАТЬЯХ АНАЛИТИКОВ АГЕНТСТВА

10 Процедура присвоения рейтинга Процесс присвоения рейтинга занимает сорок рабочих дней. Шаг 1. НПФ заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг Шаг 2. НПФ предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки Шаг 3. Агентство анализирует предоставленную информацию, и по результатам рейтингового комитета (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга Шаг 4. Агентство согласовывает с НПФ рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс- релиз) НПФ согласен с вынесенным решением НПФ НЕ согласен с вынесенным решением Шаг 4. Агентство и НПФ подписывают соглашение о конфиденциальности, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению Возможен запрос дополнительной информации и проведение интервью с менеджментом

11 Необходимые документы Финансовая отчетность (полный комплект финансовой отчетности), на последнюю отчетную дату и за два года предшествующие проведению рейтинговой оценки (включая текущий год) (поквартально), либо за период фактического существования НПФ Аудиторское заключение Специальная отчетность НПФ для регулирующего органа (включая сводный отчет о ценных бумаг, приобретенных за счет пенсионных и собственных активов) Стратегия развития НПФ Типовая анкета по форме Агентства Другие материалы Агентство гарантирует конфиденциальность предоставленной информации и факта проведения работ!

12 По вопросам, связанным с присвоением рейтинга, можно обращаться к Жахину Арману, заместителю генерального директора, Рейтинговое агентство «Эксперт РА Казахстан» тел. +7(727) , доб Контактные данные