Международный факторинг Илья Покаместов Член Образовательного Комитета IFG. - презентация

1 Международный факторинг Илья Покаместов Член Образовательного Комитета IFG

2 Что такое 2-факторный международный факторинг? Это схема минимизации рисков в международных факторинговых операциях с разделением функций между двумя партнерами- факторами Экспорт фактор: финансирование, управление дебиторской задолженностью, оценка финансового положения Экспортера Импорт фактор: страхование кредитного риска (риска неоплаты), контроль своевременной оплаты поставок, оценка кредитоспособности Импортера

3 Схема международного факторинга (2-факторная модель) товар/ус луга Инвойсы Оплата поставки Перевод остат. платежа Финанс. до 90% поставки Экспорт фактор Экспортер Импортер Импорт фактор Данные об импортере Проверка импортера Договор Уведомле ние о финанс.

4 Преимущества экспортного факторинга для поставщика Отсутствие залога Продажа товара без отвлечения оборотных средств (закрытие кассовых разрывов) Гарантия платежа (при поставке качественного товара) Делегирование обязанностей по взысканию долгов Решение проблемы недоверия к покупателю Расширение продаж экспортера за счет использования конкурентных условий Улучшение балансовых показателей – уменьшение дебиторской задолженности без увеличения кредиторской

5 Преимущества факторинга для покупателей Более выгодные условия оплаты (отсрочка до 90 дней) Увеличение покупательной способности Планирование графика погашения задолженности Гарантия надежности Экспортера Единый кредитор (при наличии многих поставщиков) Положительная история работы с Банком

6 Факторинг и формы международных расчетов Не предусматривает залога Экспортер имеет гарантию платежа Расходы делятся поровну Формальная проверка отгрузочных документов Финансирование в теч. 3 дн. после получения отгрузочных документов Комплекс факторинговых услуг Наличие залога (средства на расчетном счете) Экспортер имеет гарантию платежа Комиссии платит Импортер Длительная процедура оформления Оплата в течение нескольких недель Не предусматривает дополнительных услуг Экспортный ФакторингИнкассо Не предусматривает залога Экспортер не имеет безусловной гарантии платежа Комиссии платит Экспортер Длительная процедура оформления Оплата в теч. нескольких недель Не предусматривает дополнительных услуг Аккредитив

7 К экспорту каких товаров применим факторинг? 1) Любые регулярные поставки товаров следующих отраслей: Продукты питания и напитки ТНП (бытовая химия, парфюмерия, косметика, бытовая техника и т.д.) Расходные материалы для офисов Тара и упаковка Сырье и стройматериалы Металлургия и машиностроение Легкая промышленность Информационные технологии и т.п. 2) Услуги, оказываемые на регулярной основе: Услуги связи Транспортные услуги Реклама Туристические услуги и т.п.

8 Необходимые условия сотрудничества Срок работы Экспортера на рынке не менее 2-х лет Конкурентное положение на рынке Наличие постоянного спроса на реализуемую продукцию Отсутствие убытков за последний отчетный год Наличие в договоре поставки срока отсрочки (при этом отсрочка платежа не превышает 90 дней)

9 Стоимость услуг Процент за предоставление денежных ресурсов – сравним с банковскими ставками по кредиту (10- 14%) Комиссия за факторинговое обслуживание – ее величина зависит от объема оказанных услуг Комиссия за регистрацию документов (за каждый инвойс) Комиссия за регистрацию покупателя

10 Что получает Импортер, или все плюсы факторинга Преимущества факторинга для Импортера: более выгодные условия оплаты (увеличение отсрочки платежа) увеличение покупательной способности планирование графика погашения задолженности гарантия надежности Экспортера единый кредитор (при наличии многих поставщиков) положительная история работы с Банком

11 Факторинг vs. Кредит для расчетов с Экспортером Факторинг Отсутствие залога Возобновляемый лимит Не увеличивается кредиторская задолженность Нет ограничений по отдельным поставкам (лимит устанавливается на год) Кредит Наличие залога Возможен отказ в продлении договора Увеличение кредиторской задолженности Ограничение по выплате финансирования

12 Что получает Ваш Поставщик, или все плюсы факторинга Преимущества факторинга для Экспортера: финансирование без залога (пополнение оборотных средств, сокращение кассовых разрывов) увеличение объёма продаж (конкурентные условия, расширение продуктового ряда) улучшение балансовых показателей – уменьшение дебиторской задолженности без увеличения кредиторской