1 Федеральная служба страхового надзора РОССИЙСКО-НИДЕРЛАНДСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФОРУМ Амстердам, 2005 г. Владимир Ионкин Заместитель руководителя ФССН. - презентация

1 1 Федеральная служба страхового надзора РОССИЙСКО-НИДЕРЛАНДСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФОРУМ Амстердам, 2005 г. Владимир Ионкин Заместитель руководителя ФССН

2 2 Страховой рынок России На 1 октября 2005 г.: 1154 страховых организаций из них 52 перестраховочные организации 1323 страховых брокера более 100 тыс. страховых агентов объем страховой премии 471,6 млрд.руб- за 2004 год (2,81% ВВП) 381,2 млрд.руб- за 9 месяцев 2005 года объем страховых выплат 291,7 млрд.руб- за 2004 год 226,9 млрд.руб- за 9 месяцев 2005 года

3 3 Участие иностранных акционеров в уставном капитале страховых организаций 53,23% ГЕРМАНИЯ 2,88% ГИБРАЛТАР 2,98% акционеры, доля которых менее1% 5,34% США 8,53% ЧЕХИЯ 8,84% ШВЕЙЦАРИЯ 11,77% КИПР 2,71% БРИТ.ВИРГИНСКИЕ ОСТРОВА 1,01% КАНАДА Менее 1%: -Латвия -Багамские острова -Нидерланды -Великобритания -Узбекистан -Австралия -Финляндия -Литва -Австрия -Украина -Гонконг Доля иностранных учредителей На рынке работают 75 страховых организаций, имеющих долю иностранных инвесторов в уставном капитале При этом 62 компании – с прямым иностранным участием, из них: 13 – США 11 – СНГ 8 – Германия 7 – Великобритания 6 – государства Балтии 4 – Кипр 13 – остальные европейские страны по одной – из Австралии, Новой Зеландии и Канады

4 4 Основные компании на российском рынке с участием иностранного капитала AIG Россия (AIG) Медэкспресс (Franco-Canadienne de Re, Канада; Mutzenbecher, Herter und Wand GbR, Германия) Находка Ре (QBE International Insurance Limited, Великобритания) Ост-Вест-Альянс (Allianz) Россия (AXA) Русь(ERGO International AG, Германия) Русская страховая компания (Assurance General de France-international, Франция) Русское перестраховочное общество (ERGO, Германия; American International Group, США; Marsh & Mclennan Risk Capital Holdings Ltd, США) Урал-Аил (New York Trade Exchange LTD, США) Цюрих-Русь (Zurich, Швейцария) СК ЭЙС (AСE European Market Insurance LTD, Ирландия) Проявляют интерес: Aviva - Великобритания Mitsui Sumimoto - Япония If P&C Insurance, COFACE - Франция SOGECAP - Швеция

5 5 Страховой рынок России Устойчивое развитие и высокий потенциал Облегчение процедуры лицензирования Открытость рынка для иностранных инвесторов Усиление требований к платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков Введение института актуариев Переход на международные стандарты отчетности Прозрачность рынка Развитие института саморегулирования

6 6 Устойчивое развитие и высокий потенциал Динамика страховых премий и выплат по полугодиям ( гг.), млрд. руб.

7 7 Устойчивое развитие и высокий потенциал Доля страховой премии в ВВП, гг.

8 8 Облегчение процедуры лицензирования Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» в редакции Закона 172-ФЗ от г. устанавливает перечень видов страхования, на проведения которых выдается лицензия. Изменения в правила страхования (страховые продукты) по виду страхования, который уже открыт (у страховщика имеется лицензия на его проведение), представляются в страховой надзор в уведомительном порядке. Страховые компании, имея лицензию на проведение вида страхования, получили возможность с момента утверждения ими новых правил страхования выходить на рынок с новыми страховыми продуктами по этому виды страхования, не проходя процедуру лицензирования

9 9 Открытость для иностранных инвесторов Законом «Об организации страхового дела в Российской Федерации» в редакции Закона 172-ФЗ от была увеличена квота участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале российских страховщиков с 15 до 25%. В настоящее время данная квота исчерпана только на 15%. Величина свободной квоты участия иностранного капитала на 2005 год – 29 млрд. руб. Капитализация 5,37 2,10 1,72 1,12 0,71 0,51 27,3 55,6 77,8 146,5 14,8 9,6 0,00 20,00 40,00 60,00 80,00 100,00 120,00 140,00 янв. 2000янв. 2001янв. 2002янв. 2003янв. 2004янв млрд. руб. Иностранный капитал, млрд. руб. (% к совокупному уставному капиталу) Совокупный уставный капитал, млрд. руб. (5,3%)(4,8%) (4,1%)(3,1%)(2,7%) (3,7%)

10 10 Усиление требований к платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков Установлена диверсификация количественных ограничений в зависимости от отраслей страхования: «жизнь» и «не-жизнь» Установлена диверсификация количественных ограничений в зависимости от отраслей страхования: «жизнь» и «не-жизнь» Увеличены требования к надежности банков и эмитентов ценных бумаг – введены ограничения по рейтингам Увеличены требования к надежности банков и эмитентов ценных бумаг – введены ограничения по рейтингам Введена оценка недвижимости по рыночной стоимости Введена оценка недвижимости по рыночной стоимости Предусмотрена возможность передачи активов в доверительное управление Предусмотрена возможность передачи активов в доверительное управление Ужесточены требований для перестраховщиков-резидентов Ужесточены требований для перестраховщиков-резидентов Перечень активов является закрытым, т.е. страховщики не могут по согласованию с надзорным органом (как было раньше) принимать в покрытие резервов другие виды активов. Перечень активов является закрытым, т.е. страховщики не могут по согласованию с надзорным органом (как было раньше) принимать в покрытие резервов другие виды активов. Приказ Минфина 100н «Об утверждении Правил размещения страховщиками средств страховых резервов» Проект приказа Минфина «Об утверждении Требований, предъявляемых к составу и структуре активов, принимаемых для покрытия собственных средств страховщика» находится на согласовании и будет утвержден до конца года

11 11 Введение института актуариев Отчетность страховых организаций, представляемая в орган страхового надзора начиная с 2007 года, должна включать актуарное заключение В актуарном заключении должна быть отражена оценка адекватности сформированных страховых резервов, перестраховочной деятельности и рекомендации по их изменению Актуарное заключение должно быть подготовлено актуарием, имеющим квалификационный аттестат установленного государственного образца Проекты приказов Минфина России: «Об утверждении требований к порядку проведения квалификационных экзаменов (аттестации) страховых актуариев, выдачи и аннулирования квалификационных аттестатов» «Об утверждении порядка представления заключения о результатах актуарной оценки принятых страховых обязательств (страховых резервов) страховой организации в орган страхового надзора»

12 12 Переход на международные стандарты отчетности. реформа бухгалтерского учета - разработана Концепция развития бухгалтерского учета и отчетности в РФ на среднесрочную перспективу, в целях ее реализации утвержден План мероприятий Минфина России на годы предполагается постепенный переход на МСФО, с учетом возможностей, потребностей и готовности рынка, а также органов государственной власти в настоящее время - отчетность составляется по российским стандартам, разрабатываемым на основе МСФО. к 2007 году Минфин России с участием ФССН и профессионального сообщества должен оценить возможность перехода на МСФО. решение во многом будет зависеть от принятия КМСФО окончательной версии МСФО в отношении страховой деятельности (т.к. МСФО 4 "Договоры страхования" является промежуточным стандартом, а завершение работы над II фазой стандарта запланировано на 2007 год).

13 13 Развитие института саморегулирования В настоящее время происходит становление института саморегулируемых организаций (СРО) на страховом рынке Стимулы для развития института саморегулирования: большое количество субъектов страхового дела введение ОСАГО в России Саморегулирование - разработка и установление правил и стандартов предпринимательской или профессиональной деятельности, а также осуществление контроля за их соблюдением Основные функции СРО: прямая защита интересов участников страхового рынка обеспечение взаимодействия между участниками СРО

14 14 Развитие института саморегулирования Основные объединения российских страховых организаций Функции: Российский союз автостраховщиков разработка и установление обязательных для Союза и его членов правил профессиональной деятельности, а также контроль за их соблюдением; осуществление компенсационных выплат потерпевшим из фондов, создаваемых за счет взносов членов РСА; борьба с мошенничеством, а также противодействие недобросовестной конкуренции; финансирование мероприятий по уменьшению аварийности транспортных средств и минимизации ущерба при ДТП Всероссийский союз страховщиков участвует в процессе законотворчества разрабатывает стандарты деловой этики для своих членов собирает и анализирует статистику способствует выходу участников из «схемного» бизнеса

15 15 Спасибо за внимание!