Готовы ответить на Ваши вопросы ! Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики Докладывает: Генеральный. - презентация

1 Готовы ответить на Ваши вопросы ! Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики Докладывает: Генеральный директор Тепляков Евгений Владимирович

2 Общая информация Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики (ГФСК УР) основан Правительством Удмуртской Республики 19 мая 2010 года. Основной вид деятельности: реализация на территории Удмуртской Республики Программы кредитных гарантий. Основная цель деятельности: расширение доступа субъектов малого и среднего предпринимательства (далее СМСП) к финансовым ресурсам коммерческих банков путем предоставления на возмездной основе поручительств по обязательствам СМСП перед кредитными организациями. 2

3 Итоги деятельности ГФСК УР 3

4 4 Динамика выдачи поручительств ГФСК УР

5 Банки-партнеры ГФСК УР ОАО Сбербанк России ВТБ 24 ЗАО Промсвязьбанк ОАО НОМОС- БАНК ОАО БИНБАНК ОАО АК-БАРС БАНК ОАО Юниаструм Банк ООО Ижкомбанк ОАО Мобилбанк ОАО 5 РусьБанк ООО Быстробанк ОАО СКБ-Банк ОАО БАНК УРАЛСИБ ОАО Уральский Трастовый Банк ОАО ООО БАНК МОСКВЫ ОАО Россельхозбанк ОАО АБ Финанс Банк Эллипс Банк ОАО

6 Условия предоставления поручительства ГФСК УР Условия предоставления поручительств по банковским кредитам: срок поручительства – от 3 месяцев до 7 лет; сумма кредита – от 500 тыс. рублей; размер поручительства – до 10 млн. рублей; обеспечение заемщика перед банком – не менее 50% от суммы кредита. Условия предоставления поручительств по банковским гарантиям: срок поручительства – от 1 месяца до 7 лет; размер банковской гарантии – от 100 тыс. рублей; размер поручительства – до 10 млн. рублей. 6

7 Порядок реализации механизма предоставления поручительств 4 Между ГФСК УР, банком и СМСП заключается трехсторонний договор поручительства. 5 СМСП, оплатив вознаграждение ГФСК УР в размере от 1,75 до 2,0 % годовых от суммы поручительства, получает кредит в банке. 7

8 Порядок возмещения части затрат на оплату вознаграждения ГФСК УР Субъект малого предпринимательства, оплативший поручительство ГФСК УР при получении кредита в банке, имеет возможность возместить 90% понесенных при этом затрат за счет получения субсидии из бюджета Удмуртской Республики, но не более 100 тыс. рублей и не чаще чем один раз в год. Документы, необходимые для получения возмещения затрат на оплату вознаграждения ГФСК УР, предоставляются в Министерство экономики Удмуртской Республики. 8

9 Практический пример 1 9 Заемщик, оптовой торговлей фруктами, обратился в Банк с заявкой на получение кредита в сумме 1 млн. руб. сроком на 3 года, имея залог на сумму 500 тыс. руб., то есть 50% от суммы кредита. Вознаграждение за поручительство ГФСК УР составит: 500 тыс. руб. * 2% * 3 года = 30 тыс. руб. Заемщик, оплативший поручительство Фонда, имеет возможность возместить 90% понесенных при этом затрат за счет получения субсидии из бюджета Удмуртской Республики, но не более 100 тыс. рублей. 30 тыс. руб. * 90% = 27 тыс. руб. Таким образом, затраты на поручительство по кредиту на сумму 1 млн. руб. сроком на 3 года, с учетом субсидирования затрат, составят 3 тыс. рублей.

10 10 Практический пример 2 Бывают ситуации когда возникает необходимость выведения залога по действующему кредиту для его дальнейшей реализации. В этом случае поручительство ГФСК УР может стать новым обеспечением. Залог

11 Практический пример 3* ЭтапБез поручительства ГФСК УР, тыс. руб. С поручительством ГФСК УР, тыс. руб. Необходимый кредит Необходимое обеспечение Поручительство ГФСК УР 0500 Затраты на оценку 4,53 Затраты на страхование (6%)* 6030 Затраты на вознаграждение ГФСК УР (1,75 % от суммы поручительства) 08,75 Всего затрат 64,541,75 Возмещение 90% от суммы вознаграждения ГФСК УР 0-7,88 ИТОГО *- на примере страхования автотранспорта 64,533,87 11

12 12 Капитализация ГФСК УР млн. руб.

13 Возможности ГФСК УР по предоставлению поручительств Размер Гарантийного фонда 201 млн. руб. Размер Гарантийного фонда 201 млн. руб. Общий лимит поручительств ГФСК УР 271 млн. руб. Общий лимит поручительств ГФСК УР 271 млн. руб. Минимальный объем кредитов под поручительство ГФСК УР 542 млн. руб. Минимальный объем кредитов под поручительство ГФСК УР 542 млн. руб. Мультипликатор, устанавливаемый Советом ГФСК УР Поручительство ГФСК УР до 50% от суммы кредита 13

14 Требования к СМСП Поручительство ГФСК УР может быть предоставлено платежеспособным СМСП: зарегистрированным на территории Удмуртской Республики; не осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса, производства и реализации подакцизных товаров, а также добычи и реализации полезных ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых); осуществляющим деятельность не менее 3 месяцев; имеющим положительную кредитную историю; не имеющим просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами; предоставившим обеспечение в размере не менее 50% от суммы кредита. 14

15 Преимущества Программы кредитных гарантий расширение доступа СМСП к финансовым ресурсам коммерческих банков; возможность снижения процентной ставки банков по кредитам для СМСП за счет снижения рисков кредитования малого и среднего бизнеса; возможность увеличения объема кредитования за счет получения поручительства ГФСК УР; возможность снижения общей стоимости кредита, полученного субъектом малого предпринимательства, за счет субсидирования части вознаграждения ГФСК УР из бюджета Удмуртской Республики. 15

16 Преимущества работы с ГФСК УР отсутствие необходимости сбора большого объема документов для Фонда (субъект малого предпринимательства составляет только заявку на предоставление поручительства по типовой форме, остальные документы предоставляются банком); быстрота принятия решения о предоставлении поручительства (решение принимается в срок до 3 рабочих дней после поступления заявки на предоставление поручительства); возможность оплаты вознаграждения ГФСК УР по частям, за каждый год действия поручительства (по согласованию с Банком). 16

17 Планы ГФСК УР на 2011 год Дальнейшее расширение списка банков- партнеров до Информирование бизнес – сообщества о деятельности Фонда. 2. Увеличение «портфеля поручительств» до 130 млн.руб.

18 Наши контакты Гарантийный фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики Адрес: г. Ижевск, ул. Максима Горького, 73/1; Телефон/факс: (3412) , ; Сайт: Генеральный директор: Тепляков Евгений Владимирович; Контактные лица: Богатырев Евгений, Кощеева Елена. 18

19 Готовы ответить на Ваши вопросы ! 19 Спасибо за внимание!