УЧАСТИЕ БАНКА В ПРОГРАММАХ ГОСПОДДЕРЖКИ. 2 1. АО «Пермский гарантийный фонд» 2. АО «МСП Банк» (ВЭБ) 3. АО «Федеральная корпорация по развитию малого и. - презентация

1 УЧАСТИЕ БАНКА В ПРОГРАММАХ ГОСПОДДЕРЖКИ

2 2 1. АО «Пермский гарантийный фонд» 2. АО «МСП Банк» (ВЭБ) 3. АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП, Агентство кредитных гарантий) Сотрудничество ПАО АКБ Урал ФД с органами гос.поддержки

3 АО «ПГФ» предоставляет поручительства на развитие бизнеса, в том числе на: Приобретение, модернизация, изготовление (в том числе строительство) объектов основных средств; Пополнение оборотных средств (закуп сырья, материалов, комплектующих для производства, частично финансирование затрат на арендную плату); Приобретение, модернизация торгового оборудования, расширение и ремонт торговых площадей, внедрение инновационных технологий; Пополнение оборотных средств, связанное с развитием существующих и открытием новых торговых точек (закуп товаров с целью их последующей перепродажи оптом или в розницу); Участие в конкурсе на получение государственного (муниципального) контракта; Пополнение оборотных средств, связанное с освоением Заемщиком нового вида деятельности и созданием новых рабочих мест. Преимущества: Возможность получения кредита при нехватке имущественного обеспечения в Банке. Текущее сотрудничество с АО ПГФ 3

4 Преимущества: Невысокие процентные ставки 13,25-15,5% Длительные сроки кредитования: от 1 до 7 лет Пакет документов собирается 1 раз и предоставляется в ПАО АКБ Урал ФД Информация по выданным кредитам (только общие суммы) через МСП банк: ФИМ-целевой – лимит 100 млн. руб., % ставка – 13,25%, выдано 28 млн. руб., остаток – 72 млн. руб., срок окончания действия лимита – МСП Неторговый сектор - выдано 296, 4 млн. руб., программа закрыта МСП Дуэт – лимит 100 млн. руб., % ставка – 14,4% без доп. комиссий, выдано – 92 млн. руб., остаток – 8 млн. руб., срок окончания действия лимита – г. Также Банк имеет открытый лимит в сумме 500 млн. руб. по продукту Гарантия среднему бизнесу: Гарантия предоставляется МСП Банком в пользу российских банков в целях обеспечения исполнения обязательств субъектов среднего бизнеса перед банками по возврату кредитов (основного долга), предоставленным банками субъектам среднего бизнеса для реализации инвестиционных проектов в суммах от 30 млн. руб. до 2 млрд. руб. с долей капитальных вложений не менее 70% от полной стоимости проекта и сроком от 2-х до 10-ти лет. Размер гарантии – не более 50% от суммы кредита. Комиссия за предоставление гарантии 1,8% годовых, уплачивается субъектом среднего бизнеса ежеквартально. Гарантия МСП Банка классифицируется как обеспечение 1-й категории качества в целях минимизации резервов. Текущее сотрудничество с АО МСП Банк 4

5 Перспективы развития сотрудничества: Условия для субъекта МСПМСП -ИнвестицииМСП-Приоритет Форма выдачи Кредит/кредитная линия с лимитом выдачи Срок От 3-х до 7-ми лет До 1-го до 5-ти лет % ставка Не более 15,25% годовых Не более 15,5% годовых Валюта кредита Рубли РФ Сумма кредита До 150 млн. руб. (по совокупности всех кредитов по продуктам МСП-Банка одному Заемщику) Обеспечение Ликвидное движимое и недвижимое имущество, поручительство третьих лиц, АО ПГФ, АО АКГ. Кредит должен быть обеспечен не менее 75% от суммы кредита Целевое назначение Инвестиционные цели: приобретение и/или ремонт основных средств, зданий, земельных участков реконструкция, новое строительство для расширения действующего производства или создания нового бизнеса. До 30% кредита может быть направлено на пополнение оборотных средств, связанных с реализацией финансируемого проекта. Осуществление кредитной поддержки субъектов МСП: исполнители заказов для крупных предприятий и экспортеры: - Инвестционные цели -приобретение и/или ремонт основных средств, зданий, земельных участков реконструкция; - Финансирование текущей деятельности (пополнение оборотных средств) в рамках работ по контрактам с крупными предприятиями или экспортным контрактам Отправлены заявки на новые продукты ОАО «МСП Банк»: МСП-Инвестиции, МСП-Приоритет 5

6 Параметры продукта ФИМ Целевой Параметр Для ОАО АКБ «Урал ФД»Для субъекта МСП Форма выдачи Кредит линия с лимитом выдачи Кредит/кредитная линия с лимитом выдачи Срок До 5-ти лет От 1 года до 5-ти лет % ставка 9,25% годовых Не более 13,25% годовых Валюта кредита Рубли РФ Сумма кредита Определяется кредитным комитетом МСП Банка До 60 млн. руб. с учетом совокупности всех выданных субъекту МСП кредитов по продукту «ФИМ-целевой» Обеспечение Залог прав(требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка Ликвидное движимое и недвижимое имущество, поручительство третьих лиц. Кредит должен быть обеспечен не менее 75% от суммы кредита Целевое назначение На выдачу кредитов субъектам МСП, целью которых является финансирование Инновационных, Модернизационных и Энергоэффективных сделок субъектов МСП любых отраслей экономики, кроме лизинговых компаний, микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, факторинговых компаний Финансирование Инновационных, Модернизационных и Энергоэффективных сделок в любых отраслях экономики, кроме лизинговых компаний, микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, факторинговых компаний 6

7 Параметры продукта МСП Дуэт Параметр Для ОАО АКБ «Урал ФД»Для субъекта МСП Форма выдачи Кредит линия с лимитом выдачи Кредит/кредитная линия с лимитом выдачи на рефинансирование действующих кредитов Срок До 7-ти лет До 7-ми лет % ставка 9,5% годовых Не более 14,4% годовых Валюта кредита Рубли РФ Сумма кредита Определяется кредитным комитетом МСП Банка До 150 млн. руб. с учетом совокупности всех выданных субъекту МСП кредитов по продуктам МСП Банка Обеспечение Залог прав(требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка Ликвидное движимое и недвижимое имущество, поручительство третьих лиц. Кредит должен быть обеспечен не менее 75% от суммы кредита Целевое назначение Осуществления поддержки субъектов МСП (действующих корпоративных заемщиков Банка и корпоративных заемщиков сторонних банков) в период неблагоприятной внешнеэкономической и внешнеполитической конъюнктуры: снижение кредитной нагрузки и предоставление дополнительного финансирования на завершение начатых проектов Выдача кредита на погашение уже существующего обязательства заемщика по целевому инвестиционному кредиту в портфеле Банке либо в стороннем банке с возможностью: -снижения процентной ставки до размера 14,4% годовых, -увеличения срока кредита до 7-ми лет включительно, -увеличения суммы кредита Параметр Для ОАО АКБ «Урал ФД»Для субъекта МСП Форма выдачи Кредит линия с лимитом выдачи Кредит/кредитная линия с лимитом выдачи на рефинансирование действующих кредитов Срок До 7-ти лет До 7-ми лет % ставка 9,5% годовых Не более 14,4% годовых Валюта кредита Рубли РФ Сумма кредита Определяется кредитным комитетом МСП Банка До 150 млн. руб. с учетом совокупности всех выданных субъекту МСП кредитов по продуктам МСП Банка Обеспечение Залог прав(требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка Ликвидное движимое и недвижимое имущество, поручительство третьих лиц. Кредит должен быть обеспечен не менее 75% от суммы кредита Целевое назначение Осуществления поддержки субъектов МСП (действующих корпоративных заемщиков Банка и корпоративных заемщиков сторонних банков) в период неблагоприятной внешнеэкономической и внешнеполитической конъюнктуры: снижение кредитной нагрузки и предоставление дополнительного финансирования на завершение начатых проектов Выдача кредита на погашение уже существующего обязательства заемщика по целевому инвестиционному кредиту в портфеле Банке либо в стороннем банке с возможностью: -снижения процентной ставки до размера 14,4% годовых, -увеличения срока кредита до 7-ми лет включительно, -увеличения суммы кредита 7

8 Агентство кредитных гарантий Агентство кредитных гарантий (учреждено решением Правительства РФ 740-р от 5 мая 2014 года) предоставляет в рамках соглашений с банками России государственные гарантии в обеспечение обязательств субъектов МСП, вытекающих из кредитных договоров. Основные виды гарантий Агентства: - прямая гарантия для инвестиций в основные средства - прямая гарантия для застройщиков - прямая гарантия для обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ и 223-Ф - прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов - прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора. Преимущества сотрудничества с Агентством : - Повышение уровня доступности кредитов для субъектов МСП, имеющих недостаток имущественного обеспечения. - Гарантии Агентства классифицируется как обеспечение 1-й категории качества в целях минимизации резервов, снижение процентной ставки по кредиту на 0,5-0,6% - невысокая стоимость гарантии: 1,25% от суммы гарантии 8