Перспективы и проблемы развития мировой валютной системы и ее компонентов в начале третьего тысячелетия 1. Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях 2. Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма

Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Расчетные операции SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – международная сеть финансовых сообщений, использующаяся преимущественно для международных расчетов TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system) – платежная система Европейского Центрального Банка для стран Евросоюза Национальные платежные системы (американская CHIPS, английская CHAPS, французская SAGITAR, швейцарская SIC) EPSS (European Payment System Services) – Европейская система платежных услуг по расчетам с использованием пластиковых карт компании Europay International (карты EuroCard/Master Card)

Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Валютно-финансовые операции REUTER Information service – система информационных услуг и заключения сделок на валютном рынке Sedel – Мировая система расчетов по торговле ценными бумагами Euroclear – Европейская система расчетов по торговле ценными бумагами

Информационные технологии в международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях Информационные операции EPS – NET (European Payment System Net) – общая сеть для передачи данных по сделкам с банковскими картами UN/EDIFACT (United Nations/Electronic Data Interchange For Administration, Commerce and Transpor) – система международного обмена документами в электронном виде IPSANET – система доступа к информационным ресурсам во всем мире

Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма ОПР ОПР.: «Грязные» деньги – доходы, полученные в результате функционирования теневой экономики Теневая экономика «неофициальная»экономика «подпольная»экономика «фиктивная»экономика ОПР ОПР.: Легализация (отмывание) «грязных» денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению «грязными» деньгами

Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Опасность «отмывания» Уголовно-наказуемая деятельность для частных лиц Потеря репутации, разорения компании Захват криминальными деньгами сферы политики и целых секторов экономики или региона в стране Этапы «отмывания» Внедрение в финансовую систему систему Перемещение с использованием кредитных операций Вложение в ценные бумаги

Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма 1980 г. Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы Предпринимать меры для определения капиталов криминального происхождения

1980 г.Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Главный источник «грязных» денег - торговля наркотиками Обязанность вести борьбу против отмывания «грязных» денег Банковская тайна не может служить препятствием для организации такой борьбы Необходимость международного сотрудничества

1980 г.Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем Устанавливать личность клиентов Сотрудничать с национальными властями

1980 г.Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем 1989 г.образование FATF (Financial Action Task Forces) Ежегодные пленарные заседания Разработка рекомендаций Определение списка стран, не принимающих мер по противодействию легализации «грязных» денег Впервые подготовлены в 1990 г. В 1996 г. был осуществлен их пересмотр Разработка рекомендаций

Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Рекомендации 4–6. «Сфера применения ответственности за преступления по отмыванию денег» – отмывание грязных денег должно классифицироваться как уголовное преступление Рекомендация 7. «Обеспечительные меры и конфискация» – возможность конфискации имущества, явившегося объектом отмывания денег

Разработка рекомендаций Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Роль финансовой системы в борьбе против отмывания денег

Рекомендации 8–9 – о применении рекомендаций не только к банкам, но и небанковским финансовым учреждениям Рекомендации 10–13 «Установление личности клиента», в том числе запрещении е открытия «номерных» счетов Рекомендации 14–19 «Повышение прилежания финансовых учреждений» – порядок внутреннего контроля и информирования компетентных органов Рекомендации 20–21 «Меры по разрешению проблем в государствах с отсутствующими или недостаточно эффективными мерами противодействия отмыванию денег» – об отношениях с лицами зарегистрированными или имеющими бизнес в странах из «черного» списка ФАТФ Рекомендации 22–25 «Иные меры по предотвращению отмыванию денег» – о совершенствовании системы по борьбе с легализацией грязных денег Рекомендации 26–29 «Использование и роль регулирующих и иных органов управления» – о полномочиях компетентных органов

Общие рекомендации (рекомендации 1–3) по организации борьбы с отмыванием грязных денег Разработка рекомендаций Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Роль внутренних правовых систем в борьбе против отмывания денег Роль финансовой системы в борьбе против отмывания денег Укрепление международного сотрудничества Рекомендации 30–32 «Сотрудничество на уровне исполнительных органов» – обмен общей информацией и обмен информацией относительно подозрительных сделок Рекомендации 33–40 «Иные формы сотрудничества» – основы и методы сотрудничества в сфере конфискации оказания правовой помощи и выдачи преступников, сосредоточении коллективных международных усилий и взаимопомощи на вопросах отмывания денег

1980 г.Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем 1989 г.образование FATF (Financial Action Task Forces) 2000 г.Волфсбергские принципы 2000 г.Волфсбергские принципы

Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма Волфсбергские принципы Предотвращение использования международных операций для преступных целей Проверка клиентов Ответственность банковских служащих Мониторинг операций Информирование руководства Обучение персонала Различные уровни контроля Хранение документов Расследование «подозрительных» сделок Независимое подразделение Порядок действий Признаки «подозрительных» операций Пути выявления «подозрительных» операций

1980 г.Рекомендации Совета Европы Международные меры борьбы 1988 г. Венская конвенция (подписана 106 государствами-членами ООН) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма 1988 г. Декларация Базельского комитета о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем 1989 г.образование FATF (Financial Action Task Forces) 2000 г.Волфсбергские принципы 2001 г.ФЗ 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями на 28 июля 2004 года) 2001 г.ФЗ 115-ФЗ от 7 августа 2001 года

отмывание грязных денег классифицировано как уголовное преступление ответственность не только за «отмывание», но и за использование «отмытых» денег создан государственный орган, осуществляющий мероприятия по борьбе с «отмыванием» грязных денег система отчетности по подозрительным операциям (отклонения от стандартной практики проведения операций с наличными деньгами, операций по банковским счетам (вкладам), при получении и предоставлении займов в денежной форме, сделках с ценными бумагами) банкам и другим финансовым компаниям необходимо изучать своих клиентов требование по тесному сотрудничеству (международному и внутри страны законодательных, правоохранительных и финансовых органов) Международные меры борьбы с легализацией «грязных» денег и финансированием терроризма

Современные проблемы крупные банкноты оффшорные центры интернет - технологии рынок золота вовлечение высококлассных специалистов