«Как обеспечить себе финансовую свободу, инвестируя на рынке ценных бумаг». Ринат Хамитович Хасанов

Зачем инвестировать? Посмотрим на график инфляции в России

Обесценение денег по сложному проценту:

Кто такие богатые?

Богатые это те, на которых работает сложный процент! 1 миллион рублей взятый в кредит под 15% годовых на 10 лет. – минус руб. 1 миллион рублей инвестированный на 10 лет при доходности 15% превратится в руб. (плюс руб.) Не пора ли стать богатым?

Как стать богатым? Работать?

Заниматься предпринимательством?

Инвестировать?

Работа Плюсы: Более-менее гарантированный доход Минусы: Требует времени и сил Зависимость от работодателя

Предпринимательство Плюсы: Независимость от работодателя Возможность самореализации Можно заработать деньги Минусы: Требует времени и сил Высокий риск того, что результата не будет Требует инновации

Инвестиции ИНВЕСТИЦИИ Реальные (путь предпринимателя) Финансовые (портфельные)

Реальные и финансовые инвестиции в чем разница? Реальные инвестиции: земля, недвижимость, машины и оборудование, проекты, венчуры, исследования и разработки и т.д. Финансовые инвестиции: ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы, паи, объекты тезаврации. В чем принципиальная разница?

В трудовом участии инвестора! При реальном инвестировании инвестор участвует не только деньгами, но и трудом. Доход от предпринимательской деятельности требует труда, таланта, времени и сил. При финансовом инвестировании от инвестора требуется только финансовый вклад. Доход приносимый ценной бумагой не требует трудового участия инвестора, достаточно просто владеть ей.

Финансовые инструменты пассивного дохода Подразделяются по: типу и размеру приносимого дохода; уровню риска.

Доход, приносимый ценными бумагами 1) Рента - регулярные выплаты по дивидендам по акциям и процентам по облигациям. 2) Рост стоимости ценной бумаги. Идеальная ценная бумага – сочетает в себе 2 типа дохода, т.е. она одновременно рентная и растущая. Таких ценных бумаг много на российском рынке, информация доступна подписчикам

Рента – основа финансовой свободы Клайв Льюис в своём трактате «Просто христианство» отмечал, что в XIX веке «джентльменом» называли каждого мужчину, живущего на доходы с капитала и имеющего возможность не работать, безотносительно к его личным качествам.

Ре́нта (фр. rente, нем. Rente; от лат. reddere возвращать, отдавать, лат. reddita возвращенная, отданная) В современном понимании рента – это доход, который приносит владение активами. Активами могут быть различные ценные бумаги, недвижимость, земельные участки. Актив – это то, что приносит доход, т.е. доход приносимый активом выше чем стоимость подержания его работоспособности. Богатые покупают активы, приносящие доход

Пример расчета Джентльмену на скромную жизнь требуется руб. в месяц. Тогда в год ему необходимо * 12 = руб. Акция Газпрома приносит 6% дивидендной доходности. Тогда, для обеспечения финансовой свободы джентльмену необходимо /6*100= руб. Так что же такое финансовая свобода?

Финансовая свобода - это возможность обеспечить существование себя и своей семьи за счет регулярных выплат от источников пассивного дохода. Именно ради нее и делаются фундаментальные инвестиции. Работа или бизнес для финансово свободного человека это не обязанность и не необходимость, это форма творчества и самореализации. Богатый не тот, кто владеет яхтой, квартирой и (или) Мерседесом (Феррари), а тот чей капитал достаточен для ведения безбедной (но чаще всего скромной) жизни.

Будущее за финансово-свободными людьми В настоящий момент времени похоже наступает новый период развития человечества, когда все больше рабочих мест будет вытесняться компьютерами и интернет технологиями. Снижение рождаемости приведет к тому, что государственная пенсия в будущем будет минимальной и обеспечивать только базовые потребности. Кредитование (в т.ч. потребительское) – фактически порождает ренту для истинно богатых – акционеров финансовых и нефинансовых корпораций.

Вопросы?