Тема 4 Банковская система и банковское кредитование

Литература Федеральный закон от 27 июня 2002 г. 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)". Федеральный закон от 27 июня 2002 г. 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)". Федеральный закон от 2 декабря 1990 г "О банках и банковской деятельности". Федеральный закон от 2 декабря 1990 г "О банках и банковской деятельности".

Лекционные вопросы: 1. Общая характеристика банковской системы Российской Федерации. Банковская деятельность 2. Центральный банк Российской Федерации. Инструменты и методы денежно-кредитной политики 3. Коммерческие банки и их функции 4. Операции коммерческих банков

Двухуровневая банковская система I уровень – Центральный банк I уровень – Центральный банк II уровень: II уровень: 1. Сбербанк и Внешэкономбанк 2. Коммерческие банки: а) Универсальные банки а) Универсальные банки б) Специализированные банки б) Специализированные банки 3. Небанковские кредитные организации

На Зарегистрировано КО – 1605 Зарегистрировано КО – 1605 КО, имеющие право на осуществление банковских операций – 1329 КО, имеющие право на осуществление банковских операций – 1329 в т.ч. банки – 1276 в т.ч. банки – 1276 небанковские КО - 53 небанковские КО - 53

Основные функции ЦБ РФ эмиссия банкнот эмиссия банкнот функции банка правительства функции банка правительства «банка банков» «банка банков» проводник официальной денежно-кредитной и валютной политики проводник официальной денежно-кредитной и валютной политики орган надзора за банками и финансовыми рынками орган надзора за банками и финансовыми рынками

Инструменты кредитно- денежной политики Официальная учетная ставка Официальная учетная ставка Обязательные резервы Обязательные резервы Операции на открытом рынке Операции на открытом рынке Банковский надзор Банковский надзор Контроль за рынком капиталов Контроль за рынком капиталов Количественные ограничения Количественные ограничения Валютные интервенции Валютные интервенции Управление госдолгом Управление госдолгом

Функции коммерческих банков привлечение временно свободных денежных средств привлечение временно свободных денежных средств предоставление ссуд предоставление ссуд осуществление денежных расчетов и платежей в хозяйстве осуществление денежных расчетов и платежей в хозяйстве выпуск кредитных средств обращения выпуск кредитных средств обращения консультирование и предоставление экономической и финансовой информации консультирование и предоставление экономической и финансовой информации

Виды первичных лицензий на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физ. лиц); на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физ. лиц); на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

КО, имеющие лицензии на: привлечение вкладов населения – 1196, привлечение вкладов населения – 1196, осуществление операций в иностранной валюте – 842, осуществление операций в иностранной валюте – 842, генеральные лицензии – 306, генеральные лицензии – 306, на проведение операций с драгметаллами – 175. на проведение операций с драгметаллами – 175. КО с иностранным участием в уставном капитале – 125, из них 33 – со 100% иностранным капиталом

Операции коммерческих банков Активные Активные Пассивные Пассивные Комиссионно-посреднические Комиссионно-посреднические