1 ОАО «Российское Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Москва, 07 октября 2011 г. Фрадков М.П. Генеральный директор

2 Основные факты подписан Федеральный закон 236 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков» Регулирование деятельности ОАО «ЭКСАР» выведено за рамки Федерального закона «Об организации страхового дела». Основные положения деятельности Агентства будут сформулированы в специальном Постановлении П равительства РФ ОАО «ЭКСАР» учреждено в сентябре 2011 г. на основании решения Наблюдательного Совета Внешэкономбанка. Регистрация запланирована на октябрь 2011 г.

3 Форма организации и структура управления Создается в форме открытого акционерного общества Единственный акционер – государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» Уставный капитал – 30 млрд. рублей На деятельность ОАО «ЭКСАР» распространяется финансовая поддержка Внешэкономбанка и государственная поддержка Совет директоров Агентства состоит из представителей ключевых федеральных министерств и независимых директоров. Председатель Совета – И.И. Шувалов, Первый заместитель Председателя Правительства РФ

4 Цель деятельности Цель ЭКСАР – поддержка отечественного экспорта и инвестиций за рубежом посредством страхования кредитных и политических рисков по следующим основным направлениям: Страхование краткосрочных (до 180 дней) экспортных кредитов Страхование средне- (до 2 лет) и долгосрочных (до 20 лет) экспортных и финансовых кредитов Страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков

5 Основные задачи Агентства формирование в России практики кредитного страхования (как отдельной отрасли) и, как результат, развитие культуры риск- менеджмента среди российских экспортеров поддержка и продвижение российского экспорта оборудования и технологий сопровождение и страховая поддержка отечественных экспортеров на новых и рискованных иностранных рынках создание и внедрение современной системы финансовой поддержки экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства повышение прозрачности российских экспортных операций и международных инвестиций

6 Стратегические планы 2011 г. создание Агентства формирование профессионального коллектива разработка обязательного нового правого поля (Федеральный закон, Постановление Правительства) 2012 г. разработка продуктов по страхованию экспортных кредитов (кратко-, средне- и долгосрочных) разработка внутренних регламентов и политик разработка дополнений и изменений в действующее законодательство (в т.ч. инструкции Банка России) начало системной страховой деятельности Агентства к 01/07/2012 вывод на рынок современных решений по финансированию экспорта со страховой поддержкой Агентства г. разработка продуктов по страхованию инвестиций разработка страховых решений для поддержки экспорта малого и среднего бизнеса

7 Преимущества работы с Агентством (1) доступ к высокотехнологичным страховым продуктам, соответствующим международным стандартам возможность страхования и финансирования многосторонних экспортных проектов после внесения изменений в нормативы ЦБ будет облегчен доступ к торговому финансированию под застрахованную экспортную выручку финансовые институты должны получить возможность использовать страховой договор Агентства в качестве инструмента, повышающего надежность торгового или проектного финансирования

8 Преимущества работы с Агентством (2) снятие административной ответственности и санкций, предусмотренных КоАП и валютным контролем за непоступление валютной выручки в РФ (после вступления в силу всех новых законодательных норм) отнесение экспортерами сумм страховых взносов по страхованию экспортных кредитов на себестоимость с уменьшением налогооблагаемой базы по налогу на прибыль

9 Основные продукты Агентства Страхование портфеля краткосрочных экспортных кредитов Страхование гарантий Страхование кредита поставщика Страхование рисков по аккредитиву Страхование кредита покупателя Страхование трансграничной аренды/лизинга Страхование политических рисков по российским инвестициям за рубежом

10 Краткосрочные экспортные кредиты Страхованию подлежит весь постоянный экспортный портфель страхователя с отсрочкой до 180 дней Агентство оценивает риск каждого иностранного покупателя и устанавливает индивидуальные кредитные лимиты (могут меняться в течение страхового года) Агентство проводит постоянный мониторинг кредитоспособности иностранного покупателя с целю предупреждения возможных потерь В случае страхового убытка (просрочка платежа на срок более 150 дней либо банкротство покупателя) Агентство возмещает до 90% от суммы неоплаченных инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает долги с иностранного дебитора

11 Страхование гарантий исполнения обязательства Покрытие риска убытков экспортера, возникающих при противоправном использовании выданной за него в пользу иностранного покупателя (банковской) гарантии Необходимым требованием для страхования является четко прописанный в экспортном контракте регламент разрешения споров, в т.ч. в судебном порядке Объем покрытия составляет до 90% от суммы понесенных убытков или судебных расходов Срок страхования соответствует основному сроку гарантии

12 поставщика Страхование кредита поставщика Экспортер Покупатель Банк Экспортера ЭКСАР Экспортный контракт 2. Банковский кредит для финансировани я экспорта 3. Страховой полис 4. Возмещение 5. Возмещение в пользу банка

13 Страхование кредита поставщика ( продолжение ) Каждый страховой договор покрывает отдельную экспортную сделку /контракт Период страхования: до 2-х лет (среднесрочные проекты), до 20 лет (долгосрочные проекты) Обычным требованием является 15% предоплата со стороны покупателя Объем покрытия не превышает 85% от общей суммы контракта Страхованию подлежат как коммерческие, так и политические риски неисполнения обязательств иностранным контрагентом. Размер страховой премии зависит от первоначальной суммы кредита, срока возврата, риска страны покупателя, типа покупателя

14 Страхование аккредитива Экспортер ПокупательБанк-эмитент Подтверждающий Банк ЭКСАР Экспортный контракт. 2. Заявка покупателя открыть аккредитив. 3. Бaнк-эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку. 4. Страховой полис. 5. Информация об открытии аккредитива. 6. Возмещение 6

15 кредита покупателя Страхование кредита покупателя Экспортер Покупатель Банк Покупателя Банк Экспортера ЭКСАР Экспортный контракт. 2. Кредитный договор между банком экспортера и банком покупателя. 3. Использование кредита экспортером. 4. Страховой полис 5. Погашение кредита покупателем. 6. Регресс покупателю. 6

16 Страхование трансграничной аренды/лизинга Страхованием покрываются операционный и финансовый лизинг При страховании операционного лизинга покрытие состоит из двух частей: покрытие политических и коммерческих рисков покрытие политических рисков на случай невозможности восстановить права владения лизингодателя. Срок покрытия, как правило, ограничен 3 годами При страховании финансового лизинга покрытие предоставляется от политических и коммерческих рисков, которые могут повлиять на поток платежей. Отдельное покрытие на остаточную стоимость не предоставляется. Страхование покрывает до 90% возможных потерь лизингодателя Страховая премия зависит от срока лизинга, страны и типа лизингополучателя. Наиболее часто покрытие предоставляется при лизинге средств транспорта (самолеты, грузовики, автобусы и т.д.) и строительного оборудования.

17 Страхование российских инвестиций за рубежом (политические риски) Основные риски -неисполнение обязательств иностранным государственным контрагентом -вмешательство иностранного государства и препятствование исполнению контракта/проекта -национализация/конфискация/экспроприация активов за рубежом -невозможность конвертации и/или перевода валюты из страны- реципиента -законодательные ограничения трансграничных торговых или инвестиционных операций -война/гражданская война/народные беспорядки и волнения. Срок покрытия – до 20 лет Возмещение до 95% убытков Период ожидания до выплаты возмещения – 6 месяцев