Виды долгов компании Долг – это заемные средства, полученные с целью развития и укрепления бизнеса.

Причины появления просроченной задолженности Долгосрочный кредит Инвестиционный проект и его параметры отличаются от фактически сложившейся ситуации на рынке Ошибки в изначальных расчетах Результат некачественных, непродуманных и/ или несвоевременных действий менеджмента Причины появления просроченной задолженности

Краткосрочный кредит Неправильное управление оборотным капиталом Неправильное управление ликвидностью Особенности в структуре оборотного капитала Причины появления просроченной задолженности

Работа с просроченной задолженностью Диагностика причин возникновения просроченной задолженности Необходимые документы для финансового анализа: - Отчет о прибылях и убытках, бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств; - Инвестиционный проект/ Бизнес-план; - План-факт анализ; - Факторный анализ отклонений

Работа с просроченной задолженностью

Ликвидация vs. Реструктуризация ЛИКВИДАЦИЯРЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ Гарантия получения денежных средств и/ или активов в рамках ликвидации Возможность получить все вложенные денежные средства Отсутствие покрытия всех вложений, убыток от задолженности Риски: - невозврата долга; - ухудшения финансовой позиции заемщика; - сокращения денежных средств, которые можно получить при ликвидации

Построить реалистичную модель бизнеса Оценить возможные пути оптимизации затрат, не влияющих на реализацию Оптимизировать до минимума численность персонала, не задействованного в реализации Определить основные пути увеличения рентабельности Изменить модель бизнеса Провести переговоры с банком по уточненной модели бизнеса Оценка целесообразности реструктуризации Как оценить целесообразность реструктуризации долга

Переговоры о реструктуризации Максимально точные расчеты с учетом всех релевантных факторов Реалистичный график погашения задолженности Стратегия развития компании Уведомление банка о предпосылках реструктуризации Наличие гарантированного дохода в будущем (долгосрочные контракты, соглашения о намерениях) Аргументы компании на переговорах с банком относительно реструктуризации долга

Утвердить круг ответственных лиц Установить ключевые показатели эффективности для проверки возможности погашения займа в соответствии с графиком Анализировать отклонения ключевых показателей на регулярной основе Регулярно предоставлять отчетность в банк График погашения задолженности Действия заемщика после согласования графика погашения задолженности с банком