Управление непрофильными активами

2011 Содержание 1.Анализ ситуации Проблематика. Тенденции 2. Управление проектными рисками 3. Комплексный подход к работе с непрофильными активами 2

Анализ ситуации Проблематика. Тенденции 3 1

2011 Непрофильные активы. Анализ ситуации. Влияние кризиса Российские банки - груз непрофильных активов (докризисные инвестиции). Рост объема просроченной задолженности заемщиков перед банками (перевод залоговых активов на баланс). Актуально. Работа с непрофильными активами и залогами. Изменение стратегии предприятия. Изменение технологической цепочки. Реорганизация. Актуально. Работа с непрофильными активами. 4

2011 Анализ ситуации. Статистика 5 Диаграмма 1. По данным экспертов Центробанка на начало 2011 года около 70% залогов в 20 крупнейших российских банках недвижимость Эффективное управление активами требует комплексного разностороннего опыта и компетенций

Управление проектными рисками 6 2

2011 Управление проектными рисками Цель бизнеса (проекта): минимизация потерь; наращивание прибыли. Проблема - недостижение цели – риск: инвестиционный; ликвидности; другие (рыночный, кредитный и т.д.). Решение о форме управления активами. 7

2011 Формы управления непрофильными активами 8 Банк Промышленное предприятие Баланс Дочерняя компания ЗПИФ Независимая компания Схема 1. Критерии выбора: Варианты финансирования структуры управления непрофильными активами; Экономическая эффективность структуры управления непрофильными активами; Контроль со стороны организации за структурой управления непрофильными активами; Распределение функций между организацией и структурой управления активами; Возможность рефинансирования и возврата вложенных средств.

2011 Формы управления непрофильными активами (продолжение) 9 Способ управленияДостоинстваНедостатки Локализация активов на балансе организации Минимум издержек на стадии регистрации Неадекватно дорогое содержание и обеспечение подразделения по управлению и учету актива Локализация активов на балансе дочерней компании Простота процедуры контроля организацией структуры управления активами Уменьшение капитала организации. Сложность (трудоемкость и затратность) обеспечения прибыльности непрофильного актива Локализация активов в ЗПИФ, передача управления специализированной управляющей компании Не уменьшается капитал организации Недостаточная законодательная проработанность вопроса для практической реализации Достоинства и недостатки

Комплексный подход к работе с непрофильными активами 10 3

2011 Работа с непрофильными активами 11 Анализ актива (профильность, эффективность) Улучшение структуры баланса Финансовый и правовой Due Diligence Техническая экспертиза Идентификация и ранжирование рисков Предложения и рекомендации: Наиболее эффективное управление Консультанты + команда организации = синергия Анализ положения актива на рынке Анализ рынка Анализ региона Анализ вариантов реструктуризаци и Оценка актива Схема 2. Отчет Экспертное заключение Исследование рынка Экспертное заключение Экспертное заключение Рекомендации Отчет Экспертное заключение Бизнес-план

2011 Преимущества работы привлечения консультантов для работы с непрофильными активами Комплексный подход к решению задачи; Индивидуальный подход; Наличие экспертов; Знание тенденции рынка; Детальный анализ и обоснование рекомендаций; Независимость ; Конфиденциальность; Добросовестность; Соотношение цена/качество; Дискретность проекта. 12

2011 О компании Группа компаний «Аверс» основана в 1995 году, и сегодня является одной из ведущих консалтинговых групп в России. География деятельности ГК «Аверс» охватывает всю Российскую Федерацию, ряд стран СНГ, Германию и Австрию. ООО «Центр оценки «Аверс» и ООО «Аверс-аудит» имеют лицензии на осуществление работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну. Профессиональная деятельность ООО «Центр оценки «Аверс» застрахована на рублей. 13

2011 Спасибо за внимание Лазарева Елена Глебовна Заместитель генерального директора по стратегическому развитию и управленческому консалтингу Группа компаний «Аверс» (812)