Содействие развитию микро-, малых и средних предприятий (МСП) в России – инициативы и перспективы д-р Норберт Клоппенбург, Ростов-на-Дону,

2 Краткое представление банковской группы КфВ Банк развития Федеративной Республики Германия Держатели долей: 80% ФРГ, 20% Федеральные земли Сумма баланса на конец 2004 г.: 329 млрд. евро Среднесписочная численность персонала в 2004 г чел. Рейтинг: тройное A

3 Содействие развитию МСП в России силами КфВ

4 МСП в РФ МСП – основа экономики всех развитых стран В России существует порядка 5,6 млн. микро- и малых предприятий (ММП), на которых занято минимум 15 млн. чел. Доля ММП (только ООО либо АО) в ВВП: 10 – 12% (2002/ 03, оценочно) Кроме того, существуют «средние предприятия», учет которых отдельно не ведется

5 Место МСП в России Основная сфера деятельности МСП – торговля и услуги Доля в ВВП значительно ниже, чем в развитых странах, незначительная доля производства => необходимо многое наверстать!

6 Развитие финансового сектора – ключевой фактор для устойчивого роста МСП Большинство МСП, в первую очередь в регионах, не имеют достаточного доступа к источникам капитала, в особенности к источникам долгосрочного привлеченного капитала Основные причины: Банки не обладают достаточными возможностями для долгосрочного рефинансирования Для многих российских банков МСП все еще остаются «рисковыми клиентами»

7 Дефицит в финансовом секторе и его влияние на сектор МСП Структурные недостатки в финансовом секторе Недостаточный доступ МСП к финансовым услугам Препятствия для инвестиций, роста производительности и, следовательно, устойчивого развития МСП

8 Направления деятельности банковской группы КфВ в России Рефинансирование и консультирование действующих российских банков (Банки- партнеры; АПЕКС-программа рефинансирования) Совершенствование рамочных условий (программа TRANSFORM) Участие в уставном капитале средних предприятий (DEG) Создание специализированных банков для МСП; в России: КМБ-Банк Сельские кредитные кооперативы

9 Рефинансирование и консультирование для «Банков- партнеров» Цель: поддержка банкам при развитии кредитования МСП МСП: частные предприятия с численностью до 250 сотрудников

10 Кто может стать «Банком-партнером»? Частные региональные банки, ориентированные на МСП Только прозрачные институты (структура собственников, предоставление отчетности в соответствии с МСФО)

11 Что предлагает КфВ «Банкам-партнерам»? Долгосрочное рефинансирование (до 7 лет) Банки-партнеры могут предоставлять кредиты МСП на период до 4 лет Безвозмездное консультирование с индивидуальным подходом для банков при их дальнейшем развитии (например, развитие технологий кредитования МСП)

12 Структура программы Рефинансирует, принимает экономический риск на себя МСП Кредиты Консультации КфВ Федеральное Правительство (МинФин, МинЭкон) Рынок капитала Russische Partnerbanken Russische Partnerbanken Russische Partnerbanken Российские Банки-партнеры Принимает на себя 80% политического риска Финансирует

13 Регионы, в которых действуют банки-партнеры КфВ Банк-партнер в Ростове-на-Дону: Банк Центр-Инвест

14 Почему Германия содействует развитию МСП в России? Германия заинтересована в стабильной и экономически сильной России Германия является крупнейшим торговым партнером России: посредством закупки немецкого оборудования осуществляется трансферт технологий Программа открыта для граждан Германии, зарегистрировавших МСП в России, а также для российско-германских СП Немецкие поставщики могут указать российским партнерам на существование данной программы

15 Почему Германия оказывает поддержку именно регионам? Регионы обладают большим потенциалом, а рынки еще не поделены Мы хотим оказать поддержку немецким и российским предприятиям, чтобы они совместно использовали существующий потенциал и освоили рынки Ростов-на-Дону вместе с нашим партнером – Банком Центр-Инвест – является особенно подходящим для этих целей регионом

16 Совершенствование рамочных условий для МСП TRANSFORM - программа технического сотрудничества между Россией и ФРГ с 1993 года КфВ является уполномоченным Федерального Министерства финансов и Федерального Министерства экономики ФРГ Важное направление программы TRANSFORM: развитие финансовых рынков, особенно с учетом поддержки МСП Ключевые партнеры: Государственная Дума РФ, федеральные министерства, Центральный Банк РФ Настоящая конференция проходит при поддержке Федерального Министерства финансов ФРГ

17 Темы на будущее Расширение АПЕКС-программы рефинансирования Секъюритизация Дальнейшее развитие правовых основ в области секъюритизации Практическая реализация: секъюритизация портфелей кредитов, выданных МСП