1 Электронная обработка данных PEMPAL Конференция Стамбул февраля Марк Силинс

2 История обработки данных Казначейства – A График изменений 1. Центральная система учета и заработной платы, поддерживаемая Минфином : Оплаты, производимые чеком или наличными, а также циклические платежи, такие как заработная плата, представленные финансовым учреждениям на магнитной ленте 2. Программа, разработанная для того, чтобы позволить бюджетным учреждениям создать электронные формы: представлены на дискете, но все еще верифицированные ручной подписью 3. Центральный банк сотрудничает с Минфином для производства банковского доступа: исключение чековых платежей, все пенсионеры должны открыть банковские счета

3 История обработки данных Казначейства – A График изменений(2) 4. Минфин создает систему кодирования он-лайн: бюджетные организации сейчас обеспечивают все трансакции по платежам и поступлениям в центральную учетную систему посредством предназначенных для этих целей защищенных терминалов, через интерфейс 5. Региональные казначейские офисы более не обрабатывают данные по платежам и поступлениям: в настоящее время весь процессинг производится бюджетными учреждениями 6. Как только платежи поставщика достигают банковских счетов, поставщики также получают в электронной форме дополнительную информацию относительно их платежей

4 Две страны с различными подходами к использованию электронных систем

Министерство финансов и экономики / Центральное казначейство Министерства Процессинговый поток трансакций правительства Косово – Внедрение Казначейской системы (2005) Государственные агентства Государственные агентства Региональное казначейство Региональное казначейство Региональное казначейство муниципалитеты Центральный банк Коммерч.банки

6 Банковский интерфейс – Косово (2005) Командный файл доставляется в банк на CD ROM в 11:00 утра каждый день, что составляет 90% всех платежей: Прежде, все платежи вручную заносились в Казначейство, а затем вручную заносились в систему центрального банка. Был установлен ежедневный максимальный предел платежей Банк обеспечивает файл согласования счетов на следующий день, что внешне сличено с выпиской о платежах предыдущего дня: Центральный банк являлся ключевым лимитированием, так как это не было утверждено для статуса международного банкинга и использовалась устарелая технология

7 Банковский интерфейс– Македония Казначейская система создает файлы центральному банку для загрузки в RTGS Доступна мгновенная обратная связь о состоянии приема или отказа платежа TSA баланс в режиме реального времени с доходами и расходами, переданный мгновенно Сокращение зависимости от согласования счетов по банковской главной книге для проверки ошибок

Министерство финансов IT под-система Казначейства Центр Банк Офис государственных доходов Минфин Казначейство Клиринговая палата Таможня Stopanska Банк Казначейскиеофисы ISDN Ретрансляция кадров кадров TO Skopje Беспроводной Ethernet Ethernet

ИСПОЛНЕНИЕ РАСХОДОВ По всей территории РМ 16 казначейских офисов МФ - Казначейчтво Бюджетные организации представляют свои запросы об оплате в казначейские офисы Казначейские офисы вводят запросы об оплате в систему и они в электронной форме предоставляются Казначейству

ИСПОЛНЕНИЕ РАСХОДОВ Казначейскийофис Казначейство Бюджетныеорганизации Коммерч.банк Запрос об оплате Утвержденный запрос ЦБ - RTGS

11 Краткий обзор ключевых преимуществ Единый вход в банковскую систему через центральный банк используя RTGS Устраняет необходимость местного казначейского процессинга– Интерфейс Коммерческих банков Сократилось время между представлением платежей и моментом, когда деньги садятся на счет Более своевременный сбор доходов Обратная связь об ошибках в деталях платежей происходит гораздо быстрее: уменьшает риски платежей, заблудившихся или неправильно закодированных

12 Препятствия для полного внедрения Наличные платежи: социальные и другие внебюджетные фонды могут быть большим вопросом Системы циклических платежей (напр. зарплаты, пенсии) Ручной запрос об оплате в Казначейство Стоимость Связь

13 Что еще вы можете сделать используя интерфейсы, основанные на web Все платежи Кассовые планы Сохранять/отпускать финансы (напр. особые средства) Срочные запросы о платежах Распространить новые положения и процедуры Подготовка бюджета

14 Основные вопросы для Стран FMIS должен иметь возможность произвести выходной файл по требованию для электронного представления в национальный банк: в групповом или в режиме реального времени Совместимость с RTGS и другими системными технологиями Возможность получить согласованные файлы является значительным преимуществом