Стимулирование товарооборота стран СНГ с помощью инструментов торгового финансирования. Экспортные Агентства стран СНГ.

Новикомбанк опорный банк российской промышленности 2 ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» создан в 1993 году, генеральная лицензия Банка России 2546 от 07 сентября 2012 г. Участник системы страхования вкладов. Новикомбанк занимает 43-е место по активам на 1 января 2013 г. («Интерфакс- Финмаркет»). Международный рейтинг «B2», прогноз стабильный (Moodys); рейтинг по национальной шкале «А+» «Очень высокий уровень кредитоспособности» (Эксперт РА). Новикомбанк обладает обширным опытом успешной работы с лидерами национальной экономики. В числе клиентов Новикомбанка ведущие предприятия ОПК, машиностроения, сферы наукоемких технологий, автомобильной, авиационной, нефтяной и газовой промышленности. 17,6% уставного капитала Банка принадлежат корпорации «Ростех». Банк является членом РСПП, МТПП и Союза машиностроителей России. Банк включен ФТС России в реестр кредитных организаций, гарантии которых принимаются таможенными органами России. Гарантии Банка принимают ОАО «Аэрофлот», ОАО «АК «Транснефть», ОАО «РусГидро», Министерство обороны РФ, Министерство промышленности и торговли РФ, ФСБ России, МВД России, МЧС России, ФНС России, ФСФР России, ОАО «Рособоронэкспорт», ОАО «Холдинг МРСК», ОАО «Концерн Росэнергоатом» и ОАО «НК «Роснефть». На Банк установлены лимиты со стороны ведущих российских и международных банков, а также экспортно-кредитных агентств.

Новикомбанк - опорный банк Таможенного Союза 3 Создание инфраструктуры для обеспечения финансовых интересов клиентов в ключевых регионах, активное присутствие на финансовых рынках России и СНГ Построение принципов единого расчетно- платежного пространства СНГ, более 120 банков лоро-корреспондентов, более 330 лоро счетов Признание на межбанковском рынке – общий объем лимитов на Новикомбанк превышает 26,8 млрд. рублей Новикомбанк финансовый партнер и клиринговый банк Таможенного Союза АМОНАТБОНК География интересов на межбанковском рынке СНГ и Балтии Сотрудничество с Национальными и Сберегательными банками стран СНГ Площадка «Банк для Банков» - программа комплексного обслуживания финансовых институтов России и СНГ, позволяющая «в одном окне» получать широкую линейку банковских продуктов. Продуктовый ряд для банков контрагентов: расчетный мультивалютный бизнес; депозитные и конверсионные операции; операции с банкнотами, памятными и инвестиционными монетами; участие в синдикациях банков-партнеров; организация финансирования экспортно- импортных операций через инструменты документарного бизнеса для клиентов банков- партнеров; полный комплекс операций на фондовых рынках России; информационно-методологическая поддержка Международного банковского Клуба.

Международный бизнес 4 Сотрудничество с ведущими международными банками в рамках Программы развития международного бизнеса Портфель торгового и структурного финансирования (финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов) на свыше 220 млн долларов США Реализация проектов по долгосрочному финансированию (3-7 лет) клиентов на цели модернизации производства и финансирования инновационной деятельности в партнерстве с государственными экспортными страховыми агентствами развитых стран. Реализованы сделки общим объемом более 20 млн долларов США Банк развивает сотрудничество с государственными экспортными агентствами стран СНГ (Белэксимгарант, Узбекинвест, Казэкспортгарант) Банк заявил себя в качестве организатора синдицированных кредитов и инвестора на международном рынке капитала: - в 2012 г организовано 4 синдицированных кредита на общую сумму свыше 270 млн долл США - участие в синдикациях банков стран СНГ в статусах организатора/ведущего организатора – общий объем более 211 млн долларов США Международные рынки капитала Новикомбанк реализует комплексную Программу развития международного бизнеса

5 Сотрудничество Новикомбанка с ЭКСАР и Экспортно- импортными агентствами страхования стран СНГ (Казахстан, Узбекистан и Белоруссия). Новикомбанк совместно с Комитетом по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ организовал круглый стол «Деятельность экспортных страховых и кредитных агентств в странах СНГ локомотив развития экономических отношений между государствами». Мероприятие состоялось в июле в ТПП РФ. Одним из основных партнеров Новикомбанка является ОАО « ЭСКАР » Первой сделкой страхования риска неплатежа со стороны иностранного партнера, реализованной агентством после его создания в 2011 году, является организация в сотрудничестве с Новикомбанком предэкспортного финансирования российскому производителю высокотехнологичного оборудования. Новикомбанк подписал соглашения о сотрудничестве с экспортными страховыми агентствами Республики Беларусь и Казахстана - «Белэксимгарант» и «КазЭкспортГарант». Цель: расширение круга финансовых инструментов, которыми смогут воспользоваться клиенты, имеющие торговые контракты с белорусскими и казахстанскими контрагентами.

Кредит покупателю: Аккредитив с постфинансированием Кредит продавцу: Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера под страховое покрытие Белэксимгаранта Прямой кредит белорусскому экспортеру под страховое покрытие Белэксимгаранта 6 Финансирование импортных операций по поставке товаров, сырья и оборудования из стран СНГ (на примере Республики Беларусь) Инструменты

7 6. Отгрузочные документы по аккредитиву 4. Авизование и подтверждение аккредитива Новикомбанк (банк-эмитент) Подтверждающий финансирующий инобанк 2. Заявление на открытие Аккредитива 3 Открытие аккредитива 1. Подписание контракта 5. Отгрузка товара 9.2. Погашение обязательств по окончании срока финансирования 9.1. Погашение обязательств по окончании срока финансирования 7. Платежи по аккредитиву против отгрузочных документов 8. Пересылка документов по аккредитиву Аккредитив с постфинансированием, подтверждённый инобанком Белорусский экспортер Российский импортер Финансирование импорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь

Кредиты покупателю: Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера под покрытие ЭКСАР Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР Кредит продавцу: Кредитование российского экспортера под залог экспортной выручки, застрахованной ЭКСАР 8 Финансирование экспорта товаров, сырья и оборудования в страны СНГ (на примере Республики Беларусь) Инструменты

9 4. Отгрузка товара 1. Контракт Белорусский банк 6.2. Погашение кредита 2.2. Кредитный договор 3.1. Целевой межбанковский кредит 3.2. Предэкспортное финансирование 6.1. Погашение кредита 2.1. Межбанковский кредитный договор 5. Платеж по контракту Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку Белорусский банк предоставляет предэкспортное финансирование своему клиенту Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера Российский импортер Белорусский экспортер Финансирование импорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь

10 Республиканское унитарное предприятие «Бобруйский завод тракторных деталей и агрегатов» (РУП «БЗТДиА»)

Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгарант Отгрузка товара 1. Контракт Банк-Агент 2. Кредитный договор 3. Договор добровольного страхования кредитного риска 4. Кредит за счет ресурсов инобанка 7. Погашение кредита 6. Платеж по контракту Новикомбанк предоставляет кредит белорусскому экспортеру; Белэксимгарант предоставляет страховое покрытие риска невозврата кредита. Белорусский экспортер Российский импортер РУП «БЗТДиА» Финансирование импорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь

12

13 окажет консультационные услуги при проведении предконтрактной работы по предложению оптимальной структуры сделки; пообщается с контрагентом; пропишет платежную статью в контракте; составит проекты аккредитивов и гарантий. 13 Профессиональная команда Новикомбанка:

14 Ширинская Елена Борисовна Заместитель Президента, к.э.н. Тел.: доб. 118 Моб.: Гарайкина Елена Анатольевна Начальник отдела международного торгового и структурного финансирования Тел.: доб. 634 Моб.: Костенко Сергей Николаевич Заместитель Начальника отдела международного торгового и структурного финансирования Тел.: доб. 820 Моб.: Охлопков Алексей Владимирович Главный специалист отдела международного торгового и структурного финансирования Тел.: доб. 446 Мальчикова Ирина Александровна Начальник Отдела сопровождения документарных операций Тел.: доб. 423 Контактная информация

ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, тел.: +7 (495) факс: +7 (495)