Доклад Обзор рынка лизинга недвижимости России и Урала 2008 год

Двукратный рост в 2007 году В 2007г. произошел более чем двукратный рост рынка лизинга недвижимости согласно данным, предоставленным одним из самых авторитетных изданий в области лизинга - журналом «Лизинг Ревю» 4 за 2008г.

Предметы лизинга недвижимости Классические: производственные, торговые, офисные, складские здания и сооружения. Нестандартные: путепроводы, скважины, причалы и т.д.

Доля лизинга недвижимости в объеме лизинговых сделок. По данным «Эксперт РА» доля лизинга недвижимости в общем объеме российского рынка лизинга составила 1.5% в 2007г.

Тенденции развития лизинга недвижимости

Ранее лизинг недвижимости был ориентирован на крупный бизнес из-за высокой стоимости ежемесячных лизинговых платежей. Причины: - высокий минимальный размер аванса 20% - срок лизинга до 5 лет.

В настоящий момент лизинг недвижимости стал доступнее для малого и среднего бизнеса.

Главное преимущество лизинга недвижимости сопоставимость лизинговых платежей с размерами арендной платы.

Приобретать в лизинг выгоднее, чем арендовать. По окончании срока договора лизинга имущество переходит в собственность лизингополучателя, а не остается собственностью арендодателя как при классической аренде

Причины уменьшения размера лизинговых платежей: уменьшение размера аванса до 10% увеличение срока лизинга до 7-10 лет.

Примеры сделок лизинга недвижимости в 2007г.

Крупный бизнес: приобретение в лизинг недвижимости ГК «Экоофис» и компанией Mirax Group на сумму $100 млн.

Малый бизнес: в Томске небольшая компания смогла приобрести по программе «Экспресс- лизинг недвижимости» помещение для фитнес-центра на сумму 14,6 млн руб. сроком на 10 лет; в Перми частная клиника приобрела помещение для медицинского центра на сумму 18 млн руб. сроком на 7 лет.

Лизинг недвижимости на Урале.

Данные, предоставленные лизинговыми компаниями, работающими в г. Екатеринбург и Челябинск подтверждают, что рынок лизинга недвижимости находится в начальной стадии роста.

Лизинг недвижимости в г. Екатеринбург Доля сделок лизинга недвижимости - 1%

Лизинг недвижимости в г. Челябинске Доля сделок лизинга недвижимости –0,5%

2 сделки за 6 мес. 2008г.! По данным топ-листа «ДК»: лизинговыми компаниями, работающими в г. Челябинске, включая филиалы и представительства, за 6 месяцев 2008г. было заключено только 2 сделки лизинга недвижимости.

Сдерживающие факторы роста рынка лизинга недвижимости. Плохая информированность потенциальных клиентов Земля не может являться предметом лизинга. Юридические риски, связанные с регистрацией договора лизинга. Продавец недвижимости предприятие – неплательщик НДС, физ. лицо. Отсутствие внимания со стороны риэлторов (преобладание рынка продавца). Желание продавца получить - большую часть стоимости недвижимости «черным налом» % предоплату до регистрации права собственности.

Предпосылки для роста рынка лизинга недвижимости в России

Доля сделок лизинга недвижимости на Западе достигает 20% (в Италии 49%!) от общего объема лизинговых сделок. За рубежом лизинг недвижимости практически не уступает по популярности лизингу оборудования.

Лизинговые компании считают лизинг недвижимости перспективным направлением и внедряют специальные продукты по лизингу недвижимости. Ситуация на мировом и российском финансовых рынках выступает катализатором для роста популярности финансового, а особенно возвратного лизинга недвижимости.

Возвратный лизинг недвижимости для бизнеса Кризис на мировом финансовом рынке затруднил российским предприятиям доступ к привлечению финансирования. Возвратный лизинг – удобный способ привлечения денежных средств. Предприятие может продолжать развиваться без увеличения прямой долговой нагрузки или использовать вновь привлеченные средства для рефинансирования текущего долга и уменьшения кредитной нагрузки.

Для девелоперов и застройщиков Возвратный лизинг интересен в качестве инструмента рефинансирования активов, т.к. кризис ликвидности и высокая закредитованность осложнили девелоперам доступ к финансовым ресурсам.

Выводы Лизинг недвижимости – это специфическая услуга, которая обладает максимальным потенциалом роста

Тенденция роста рынка лизинга недвижимости сохранится, но замедлится Тенденция роста сохранится, т.к. лизингополучатель становится финансово более грамотным и чаще обращается за данной услугой; лизинговые компании внедряют «специальные» продукты лизинга недвижимости в целях увеличения объема лизингового портфеля.

Рост замедлится в связи общей ситуацией на финансовых рынках: «подорожание» кредитных ресурсов для лизинговых компаний. кризис ликвидности, отсутствие «длинных» денег.

Рекомендации лизинговым компаниям, девелоперам, риэлторам

Рекомендации работать в тесном контакте, совместно разрабатывать специальные программы лизинга недвижимости, помнить, что лизинг – это прежде всего эффективный инструмент повышения объемов продаж.

Мировая практика показывает В конкурентной борьбе победят те компании, которые смогут предложить клиенту: интересный объект недвижимости доступные и эффективные финансовые инструменты для его приобретения.