Як держава регулює грошовий обіг Вчитель: Биков Дмитро Якимович

План Поняття грошей і грошової маси. Поняття грошей і грошової маси. Чинники попиту на гроші та пропозиції грошей. Чинники попиту на гроші та пропозиції грошей. Зміст грошової політики держави. Зміст грошової політики держави. Роль центрального банку у регулюванні грошового ринку. Роль центрального банку у регулюванні грошового ринку. Види монетарної політики. Види монетарної політики.

4. Роль центрального банку у регулюванні грошового ринку. Регулювання грошово-кредитних відносин здійснюється за участю кредитної системи. «Серцем» кредитної системи є Центральний банк, який виконує основні функції щодо грошово-кредитного регулювання, контролю за діяльністю комерційних банків, кредитно-грошового обслуговування уряду, збереження офіційних золотовалютних резервів країни. Комбанки – фінансові установи, що займаються прийманням вкладів та наданням комерційних позик.

Способи впливу центрального банку на пропозицію грошей в економіці Зміна норми резервування (банківських резервів) Збільшення норми резервування приводить до зменшення пропозиції грошей і збільшення відсоткових ставок, і навпаки Зміна норми резервування (банківських резервів) Збільшення норми резервування приводить до зменшення пропозиції грошей і збільшення відсоткових ставок, і навпаки Зміна дисконтної ставки (ставки рефінансування) Підвищення дисконтної ставки знижує зацікавленість комерційних банків у формуванні додаткових грошових резервів шляхом отримання позичок у центральному банку, і навпаки Зміна дисконтної ставки (ставки рефінансування) Підвищення дисконтної ставки знижує зацікавленість комерційних банків у формуванні додаткових грошових резервів шляхом отримання позичок у центральному банку, і навпаки Здійснення операцій на ринку цінних паперів Якщо центральний банк купує державні облігації на відкритому ринку, грошові резерви комерційних банків зростають, тобто збільшується пропозиція грошей, і навпаки. Здійснення операцій на ринку цінних паперів Якщо центральний банк купує державні облігації на відкритому ринку, грошові резерви комерційних банків зростають, тобто збільшується пропозиція грошей, і навпаки.

Основними інструментами грошово-кредитної політики Національного Банку України є: Інструменти грошово-кредитного регулювання Зміна облікової ставки Зміна норми обовязкових резервів Операції на відкритому ринку Облікова ставка – це відсоткова ставка за позиками, які надає ЦБ комбанкам Норма відсоткових резервів – це процентне відношення суми обовязкових резервів до суми депозитів (вкладів) Це операції, які проводить ЦБ шляхом купівлі або продажу державних цінних паперів (державних облігацій)

Показники діяльності банківської системи України (за даними Національного банку України) Грошова маса, млн.грн Грошова база, млн.грн Облікова ставкаНБУ (на кінець періоду) % 12,5 7,0 7,0 9,0 9,5 8,58,58,58,5 8,0 8,0 8,0 8,0 12,0 Процентні ставки банків у національній валюті, % за кредитами 31,9 24,820,2 17,9 16,415,414,417,8 за депозитами 11,27,87,17,88,57,68,29,9 Вимоги банків за наданими кредитами, млн.грн

5.Види монетарної політики. Монетаризм теорія сучасної економічної науки, яка базується на Монетаризм теорія сучасної економічної науки, яка базується на вирішальній ролі грошової маси, що перебуває в обігу та на здійсненні політики у стабілізації економіки, її функціонуванні та розвитку. Грошово-кредитна (монетарна) Грошово-кредитна (монетарна) політика вплив держави на грошову масу політика вплив держави на грошову масу та відсоткові ставки. Монетарну політику та відсоткові ставки. Монетарну політику проводить центральний банк країни; проводить центральний банк країни; в Україні це Національний банк. в Україні це Національний банк.

Монетарна політика держави Стримуюча – політика «дорогих грошей» Збільшення норми банківських резервів; Підвищення дисконтної ставки; Продаж державних цінних паперів; - Зменшення пропозиції грошей; - Зниження сукупного попиту, внутрішніх інвестицій і рівня інфляції. Стимулююча - політика «дешевих грошей» Зменшення норми банківських резервів; Зниження дисконтної ставки; Купівля державних цінних паперів; - Збільшення пропозиції грошей; - Збільшення внутрішніх інвестицій, сукупного попиту і зниження рівня безробіття.

Запитання: - Які інструменти монетарної політики існують у держави? - Що розуміють під політикою «дешевих» і «дорогих» грошей? - Чому кількість грошей не може бути в економіці довільною? Економіка країни функціонує на рівні своїх виробничих можливостей з високим рівнем інфляції. - які інструменти грошово-кредитної політики має застосувати уряд для зменшення інфляції? - як це змінить обсяг грошової маси в обігу? Проілюструйте на графіку. - як це вплине на макроекономічну рівновагу і реальний ВВП?

Цікаві факти: В Україні рівень інфляції в 2010 році може бути у межах 10% - НБУ КИЇВ, 12 листопада. /УКРІНФОРМ/. В Україні в 2010 р. є можливість отримати рівень інфляції у межах 10%. Про це у ході засідання "круглого столу" заявив виконавчий директор з економічних питань Національного банку України Ігор Шуміло, повідомляє УКРІНФОРМ із посиланням на інформацію НБУ. КИЇВ, 12 листопада. /УКРІНФОРМ/. В Україні в 2010 р. є можливість отримати рівень інфляції у межах 10%. Про це у ході засідання "круглого столу" заявив виконавчий директор з економічних питань Національного банку України Ігор Шуміло, повідомляє УКРІНФОРМ із посиланням на інформацію НБУ. "У 2009 р. є можливість утримати зменшення інфляції, - відзначив І.Шуміло. - Це показують останні місяці. Навіть при підвищенні цін наступного року, а це просто вкрай необхідно, на ті тарифи, які дублюються адміністративно, є можливість утримати інфляцію у рамках однозначного числа, а потім перейти до дефляції в 5-6%".

Домашнє завдання: підручник, тема 26, с Самостійно скласти 4-6 тестів за темою.

Література: Підручник «Загальна економіка» за ред. І.Ф.Родіонової. Підручник «Загальна економіка» за ред. І.Ф.Родіонової. Підручник «Економіка», В.Г.Мельничук, Г.О.Ковальчук, В.О.Огнев`юк. Підручник «Економіка», В.Г.Мельничук, Г.О.Ковальчук, В.О.Огнев`юк. Довгань Г.Д., Основи економіки класи Довгань Г.Д., Основи економіки класи