ОАО «Центр банковских технологий» ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС «ВЕДЕНИЕ АНКЕТ КЛИЕНТОВ» от противодействия легализации доходов к интеграционной платформе клиентских данных БАРОВИК ДМИТРИЙ ВАЛЕНТИНОВИЧ Начальник сектора кандидат физ.-мат. наук

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 2 ЦЕЛИ СОЗДАНИЯ ПРОГРАММНОГО КОМЛЕКСА Инструкция НБРБ об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности. Банки обязаны: создать независимое структурное подразделение банка; проводить идентификацию (анкетирование) клиентов; присваивать клиентам степень риска и категорию; выявлять, и документально фиксировать подозрительные финансовые операции; хранить информацию в электронной БД банка …

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 3 СИСТЕМНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ СУБД:MS SQL Server Операционная система:MS Windows Отчетность (печатные формы): MS Word / Excel Среда разработки:MS Visual C++

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 4 ЖУРНАЛЫ АНКЕТ Физические лица Индивидуальные предприниматели Организации Банки-корреспонденты

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 5 РЕДАКТИРОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ О КЛИЕНТЕ

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 6 ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 7 ХРАНЕНИЕ ПОЛНОЙ ИСТОРИИ ИЗМЕНЕНИЙ

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 8 ВЗАИМОСВЯЗИ МЕЖДУ КЛИЕНТАМИ учредитель директор учредитель Сидоров Иван Иванович ООО Серый импорт ООО Сидоров и & ООО Сидоровы Сидоров Петр Иванович сын ООО Рога и копыта

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 9 ВЗАИМОСВЯЗИ МЕЖДУ КЛИЕНТАМИ

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 10 ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ДРУГИМИ СИСТЕМАМИ ПК «Спецформуляр-банк» – импорт / экспорт специальных формуляров «ПЛИТО» (Расчетный центр НБ РБ) – импорт списков террористов, списков политически значимых лиц ИСС «Банк» – импорт основных справочников Различные системы банка – автоматический импорт новых клиентов, актуализация существующих сведений

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 11 ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ДРУГИМИ СИСТЕМАМИ Организован автоматический импорт / проверка / корректировка и слияние данных из различных банковских систем: SC-Bank NT SC-Card SC-Учет ценностей (Депозитарные ячейки) ModIS-Bank CashMan / CashMaster СТ.БАНК.ИТ …

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 12 КТО ВЫБРАЛ НАШ ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС Национальный банк Республики Беларусь 13 коммерческих банков БелСвиссБанк БИТ-Банк БТА Банк Дельтабанк Евробанк Москва-Минск … Онербанк Паритетбанк Сомбелбанк Торговый капитал Франсабанк Цептербанк …

Дмитрий Баровик. 21 ноября «Ведение анкет клиентов» 13 ПОЧЕМУ БАНКИ ВЫБИРАЮТ НАШ ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС Некоторые причины: 1. Автоматическое установление взаимосвязей между анкетами клиентов банка, контрагентами. 2. Множественные контроли корректности данных. Контроль отсутствия дублирующих сведений об одном и том же клиенте. 3. Простота и удобство использования вследствие автоматизации конкретной задачи, а не «универсальное решение». 4. Низкие системные и программные требования. Приемлемая стоимость. 5. Возможность добавления новых операций, на основе накопленных данных о клиентах.

ОАО «Центр банковских технологий» ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС «ВЕДЕНИЕ АНКЕТ КЛИЕНТОВ» от противодействия легализации доходов к интеграционной платформе клиентских данных БАРОВИК ДМИТРИЙ ВАЛЕНТИНОВИЧ Начальник сектора кандидат физ.-мат. наук СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ ВОПРОСЫ…