1 ОБ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ В 2008 ГОДУ 20 апреля 2009 года г. Москва К.С. Угрюмов – Президент НАПФ Заседание Общественного совета по инвестированию пенсионных накоплений

2 Общее число застрахованных лиц, осуществляющих формирование накопительной части трудовой пенсии в НПФ, превысило 5750 тыс. человек из них 2165,1 тыс. человек выбрали НПФ в 2008 году. Сохраняется доверие вкладчиков и населения к НПФ как институту пенсионной системы: по итогам 2008 года выросло не только количество застрахованных лиц, выбравших НПФ, но и их доля в числе лиц, выбравших частные структуры (94% по сравнению с 91,8% в 2007 году); количество застрахованных лиц, вернувшихся из НПФ в ПФР, в 2008 году не превысило 0,25% от числа лиц, формирующих в НПФ накопительную часть пенсии. Основные итоги деятельности НПФ по обязательному пенсионному страхованию в 2008 году

3 Итоги инвестирования пенсионных накоплений за последние три года

4 Отрицательные результаты инвестирования средств и пенсионных накоплений по итогам 2008 года. Длительные (более 9 месяцев) задержки с переводом страховых взносов на НЧТП за 2007 год (при этом вопрос о порядке перечисления страховых взносов из ПФР в НПФ не урегулирован законодательством). Возможные потери пенсионных накоплений, размещенных в депозиты банков, с которыми могут столкнуться НПФ в случае банкротства этих банков (требования по возврату пенсионных накоплений граждан, в отличие от вкладов физических лиц, удовлетворяются в пятую очередь по разряду «прочие кредиторы»). Другие отрицательные влияния на деятельность НПФ, связанные с распространением кризисных явлений на реальный сектор экономики: потери НПФ в связи с объявлением отдельными российскими предприятиями дефолта по облигациям, в которые вложены пенсионные средства НПФ; снижение сумм страховых взносов по обязательному пенсионному страхованию и пенсионных взносов по негосударственному пенсионному обеспечению, поступающих в НПФ. Основные проявления кризиса в деятельности НПФ по обязательному пенсионному страхованию

5 Влияние кризиса на деятельность НПФ ( изменение стоимости пенсионных накоплений, млн. руб.)

6 Судьба страховых взносов 2007 года, предназначенных для перечисления в НПФ 12,6 млрд. руб. 10,47 млрд. руб г.2008 г.2009 г. 1 июля Сложившийся в 2004 – 2006 г.г. срок перечисления взносов в НПФ и УК Начало проявлений финансового кризиса Страховые взносы Доход от временного размещения До НПФ взносы еще не дошли

7 Общая сумма дефолтных облигаций в инвестиционных портфелях пенсионных накоплений по оценке НАПФ тыс. руб. Порядка сорока предприятий г. Сургут не заплатили страховые взносы за своих сотрудников в Пенсионный Фонд в 1 квартале 2009 г. В числе других проявлений кризиса на предприятиях реальной экономики отмечается (по данным мониторинга профсоюзов): рост социальной напряженности - на 15,8%; задержки платежей в банках – на 10,5% предприятий; падение капитализации компании - у 7,89% компаний; дефолт контрагентов – у 6,58% предприятий; сокращение расходов на благотворительные социальные программы на территории присутствия планируют 21,1% предприятий; сокращение социальных программ для работников планируют 14,5% предприятий. Другие примеры проявлений кризиса

8 1.Внесение изменений в законодательство о банкротстве кредитных организаций положений, определяющих, что наряду с банковскими вкладами физических лиц требования и по средствам пенсионных сбережений граждан удовлетворяются при банкротстве кредитных учреждений в первую очередь. (Проект закона передан в Совет Федерации) 2.Передача государству права требования по дефолтным облигациям, в которые размещены пенсионные резервы или инвестированы пенсионные накопления, и замена их государственными обязательствами. 3. Законодательное урегулирование правил перечисления страховых взносов на формирование накопительной части трудовой пенсии из Пенсионного фонда России в негосударственные пенсионные фонды. Подготовлен проект поправок ко второму чтению законопроекта о расширении возможностей по инвестированию средств пенсионных накоплений Неотложные антикризисные меры

9 Рациональное использование инвестиционного потенциала НПФ предполагает: переход от количественных методов регулирования состава и структуры инвестиционного портфеля НПФ к принципу «ответственного поведения»; расширение возможностей по самостоятельному инвестированию фондами своих активов на финансовых рынках; обеспечение единого подхода к инвестированию пенсионных активов независимо от их происхождения (пенсионных резервов или пенсионных накоплений); расширение перечня доступных для инвестирования инструментов за счет учета рейтинга эмитентов наряду с включением в котировальные списки организаторов торговли; активная государственная поддержка акциям компаний, имеющих стратегическое значение для России (например, в виде предоставления гарантий со стороны государства либо региона России); разработка условий привлечения пенсионных активов в долгосрочные инфраструктурные проекты, которые осуществляются при поддержке государства (оптимальное использование «длинных» денег). Рациональное использование инвестиционного потенциала НПФ

10 Создание реальных механизмов защиты прав застрахованных лиц негосударственных пенсионных фондов, включающих введение обязательного страхования пенсионных накоплений граждан по типу обязательного страхования банковских вкладов; Существенное повышение финансовой, прежде всего пенсионной грамотности населения. (Население чутко реагирует на все случаи давления на него. К примеру, в Калужской области, отмеченной соответствующими скандалами, соотношение лиц перешедших из НПФ в ПФР по сравнению с обратным переходом составило 53,4% против 3,2% в среднем по России). Организация немедленного реагирования по каждому случаю навязывания гражданам «выбора» НПФ или управляющей компании. Повышения доверия населения к деятельности НПФ

11 Контакты Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов Москва, ул. Б. Пионерская, д. 13/6А строение 1 Тел