Негосударственные пенсионные фонды и приоритетные национальные проекты Любовский Владимир Георгиевич Пенсионный бизнес «ИФД КапиталЪ» Вице-президент

2 «Пенсионный» потенциал Российской Федерации (по состоянию на г) Количество НПФ – 289 Собственное имущество НПФ – 509,9 млрд. руб. Пенсионные резервы – 411,7 млрд. руб. НПФ с собственным имуществом > 1 млрд. руб (11%) Банковский потенциал Российской Федерации Количество банков Банки с собственным капиталом > 1 млрд. руб. – 158 (12%) Сумма пенсионных накоплений – 350 млрд. руб. Из них в НПФ – 9,6 млрд. руб. Для сравнения:

3 Приоритетные национальные проекты и их планируемое бюджетное финансирование в 2007г. (в млрд. руб.) Общий объём финансирования – 320,386 в том числе: Современное здравоохранение - 142,85 Качественное образование – 53,08 Доступное и комфортное жилье – 95,97 Эффективное сельское хозяйство – 28,486 Для сравнения Пенсионные резервы НПФ – 411,7 Совокупное собственное имущество НПФ – 509,9 Пенсионные накопления НПФ – 9,6

4 Условия привлечения пенсионных средств в приоритетные национальные проекты Активное участие региональных администраций, руководителей предприятий всех форм собственности в информировании и реализации пенсионной реформы, повышение финансовой грамотности населения Распространение практики финансирования проектов с использованием современных, прозрачных и контролируемых инструментов финансового рынка Законодательно принятое обоснованное расширение перечня разрешенных активов, позволяющих размещать «длинные» пенсионные деньги на принципах надежности, ликвидности, и диверсификации в интересах участников и застрахованных лиц

5 Структура Пенсионного Бизнеса «ИФД КапиталЪ» (по состоянию на г) Финансовая группа «ИФД КапиталЪ» Страховая группа «КапиталЪ» Банковскаягруппа Инвестиционная группа «КапиталЪ» ПенсионныйБизнес Администратор пенсионных фондов «Пенсионный КапиталЪ» НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» НПФ «Пенсионный капитал» НПФ «Первый пенсионный фонд» НПФ «Кубанский пенсионный фонд» Совокупные активы Группы порядка 200 млрд. руб. Совокупная величина собственного имущества НПФ-38,9 млрд. руб.

6 Краевой облигационный займ Схема участия НПФ в реализации национальных проектов в Краснодарском крае Предприятия Работники Формирование накопительной Части государственной пенсии 4-6% от ФОТ Формирование негосударственной пенсии Пенсионные программы предприятий Муниципальные пенсионные программы Индивидуальные договоры Схема предполагает полную координацию действий всех участников со стороны Администрации Управляющие компании «ИФД КапиталЪ» Краевой облигационный займ Акции и облигации предприятий Депозиты банков Национальные Проекты НПФ «Кубанский» Инвестиции ЕСН Взносы Прогноз суммы пенсионных накоплений жителей края 2007 г. – 13,7 млрд. руб г. – 18,3 млрд. руб г. – 20,8 млрд. руб г. – 28,7 млрд. руб. Доход участников и застрахованных лиц И п о т е ч н о г о Н е д в и ж и м о с т и Паи ЗПИФ Краевой облигационный займ

7 Механизм реализации национального проекта «Доступное жилье» в Краснодарском крае продажа закладных Преференции/дотации отдельным категориям жителей Рефинансирование Администрация края Краевой банк Ипотечный ЗПИФ Жителикрая Застройщик ЗПИФнедвижимости «Жилищная программа» Ипотечный кредит м2 Покупка паев Квартиры Деньги Инвестирование денежных средств в строительство жилых домов на основании инвестиционных договоров Продажа закладных Предоставление гарантий по ипотечным кредитам Партнеры-производителистроительныхматериалов Современные строительные технологии и материалы Инвесторы Другие инвесторы: рыночные НПФ и СК, банки, инвестиционные фонды НПФ «Кубанский» и другие фонды, администрируемые ИФД «КапиталЪ»

8 Состояние одного из строящихся объектов г. Краснодар Август 2006г. Апрель 2007г. Объем инвестиций в три строящихся объекта из ЗПИФ «Жилищная программа»-339,8 млн. руб.

9 Ожидаемый социально-экономический эффект Реинвестирование долгосрочного финансового ресурса, аккумулируемого негосударственными пенсионными фондами за счет государственных, корпоративных и добровольных отчислений трудящихся, в приоритетные национальные проекты Создание прозрачного / контролируемого инструмента социальной поддержки и мотивации населения путём построения надёжных пенсионных программ, а также реализации права трудящихся на эффективное формирование накопительной составляющей трудовой пенсии Использование предприятиями региона цивилизованных методов финансирования инвестиционных проектов - публичных заимствований (акционерных, долговых), в том числе и при строительстве жилья Сокращение (за счет повышения финансовой грамотности населения) практики ведения двойной бухгалтерии и конвертной схемы оплаты труда, повышение тем самым поступлений в бюджет и внебюджетные фонды Формирование положительного имиджа Администрации региона