Российский Микрофинансовый Центр СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ В РОССИИ Владивосток, 20 июня 2005 г.

Российский Микрофинансовый Центр Микрофинансирование в мире 135 ведущих МФО в мире имеют тыс. активных клиентов и общий портфель займов более $3 млрд. Самая большое микрофинансовое учреждение в мире – Банк «BRAC» в Бангладеш – имеет более 2 млн. активных клиентов- заемщиков и портфель $155 млн. Микрофинансирование – важный инструмент поддержки предпринимательства как в развитых, так и развивающихся странах, являющийся неотъемлемым инструментом рынка финансовых услуг наряду с банковским сектором везде, где существует мелкий бизнес Развитие микрофинансирования решает целый комплекс как экономических, так и социальных задач

Российский Микрофинансовый Центр Спрос на микрофинансовые услуги в сумме до долл. США можно разделить на две большие группы: Существующие микропредприятия, 4,5 млн. субъектов которых генерируют спрос в размере 5-7 млрд. долл. США. Отличительная особенность российского микробизнеса – его низкая капитализация, что повышает значение микрофинансирования на ранних этапах деятельности компаний Безработные, мигранты, бывшие военнослужащие и прочие потенциальные предприниматели создают дополнительный спрос в размере не менее 3 млрд. долл. США. Спрос на микрофинансовые услуги в России

Российский Микрофинансовый Центр Структура микрофинансового рынка

Российский Микрофинансовый Центр На 1 января 2005 года в России, по косвенным оценкам, действует около 800 небанковских микрофинансовых организаций; В 2004 году было обследовано более 300 микрофинансовых организаций по всей территории РФ; Совокупный портфель займов по опрошенным МФО составил 94 млн. долл. США. (в целом по выборке – 250 млн. долл. США); Объем займов, выданных в 2003 году, составил 176 млн. долл. США (в целом – 430 млн. долл. США); Размер привлеченных сбережений составил 45 млн. долл. США (всего – 115 млн. долл. США) Уровень просрочки по 50% оцененных МФО не превысил 2,7% Средний размер одного займа - 1,5 тыс. долл. США; Банковское предложение на классическом рынке микрокредитования может быть оценено в 700 – 800 млн. долл. США Состояние микрофинансового сектора

Российский Микрофинансовый Центр Динамика развития сектора

Российский Микрофинансовый Центр Дальнейшее совершенствование правовой среды для микрофинансирования на федеральном уровне; Создание системы учета результатов деятельности микрофинансовых организаций, и контроля за такой деятельностью; Реализация государственных программ содействия развитию микрофинансирования; Устранение административных барьеров и препятствий в регионах: - Более чем в 20 субъектах РФ нет заметных микрофинансовых организаций или программ; Расширение возможностей доступа к капиталу и развития инфраструктуры рынка: -Развитие взаимодействия с банковским сообществом; -Развитие бюро кредитных историй, системы рейтингов для МФО; -Недостаточное понимание принципов сбережения в кредитных кооперативах. Необходимость дальнейшего внутреннего организационного развития МФО (подготовка кадров, развитие стандартов, повышение финансовой прозрачности) Вопросы развития микрофинансирования

Российский Микрофинансовый Центр Принципы государственной поддержки микрофинансирования Создание Национального Комитета по развитию микрофинансирования; Создание подкомитета по микрофинансированию ТПП РФ; Реализация подпрограммы развития микрофинансирования МЭРТ РФ

Российский Микрофинансовый Центр Перспективы развития микрофинансового рынка Среднесрочные: -Быстрый рост кредитной кооперации, превращение в системного игрока на рынке микрофинансирования; -Увеличение числа банков, реализующих микрокредитные программы, и масштабов таких программ; -Специализация фондов и появление специализированных кредитных организаций микрофинансирования (НДКО); -Развитие взаимодействия между банками и МФО, как способа достижения рынка; -Общее развитие инфраструктуры услуг для МФО: страховых, консалтинговых, инвестиционных, рейтинговых.

Российский Микрофинансовый Центр Долгосрочные перспективы будут связаны с существенным изменением структуры рынка: - Банки охватят существенную часть рынка существующих микропредприятий, через экспансию кредитных карт и других продуктов; -Кредитные кооперативы, как важный элемент финансово – кредитного рынка, будут играть системную роль в поддержке микробизнеса в сельских и/или депрессивных районах, а также программах для специальных групп клиентов. Однако, в целом можно ожидать смещения акцентов в область потребительского финансирования; -Фонды ПМП и некоммерческие МФО обратят внимание на реализацию микрокредитных программ для начинающих предпринимателей, безработных, а также социально незащищенных людей, содействуя тем самым повышению деловой активности населения и снижению социальных обязательств бюджета. Перспективы микрофинансового рынка

Российский Микрофинансовый Центр Контактная информация Российский микрофинансовый центр Телефон: 8(095) , Факс: 8(095) Эл. почта: Интернет сайт: