Роль консультантов в процессе кредитования инвестпроектов Заместитель Генерального директора Компании ФОК (Финансовый и организационный консалтинг) Савельев Алексей Владимирович

Доступ к финансированию – основной барьер * Жирным шрифтом выделены лидирующие проблемы по каждому региону Наиболее часто в качестве самого большого препятствия для бизнеса в десяти регионах отмечались доступность финансирования и налоговые ставки. ИСТОЧНИК: Исследование РЭШ и Ernst&Young «Измерение условий ведения бизнеса в российских регионах» Распределение ответов на вопрос о главной проблеме

Состояние денежной сферы * Ставка по кредитам - средневзвешенная ставка по рублевым кредитам нефинансовым организациям сроком до 1 года Весь 2010 г. и начало 2011 г. состояние денежной сферы в целом характеризовалось снижением процентных ставок ИСТОЧНИК: ЦБ РФ Ставки по кредитам* Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам на срок до года, выданным российскими банками (без учета Сбербанка) реальному сектору экономики, в январе снизилась до 8,6% годовых. До кризиса ставка находилась на уровне 9,5-10,5% годовых, а в январе 2009 года достигала 17,4%

Парадокс??? Избыточная ликвидность и стремление банков нарастить корпоративный кредитный портфель, на фоне снижающихся процентных ставок Реальный сектор, испытывающий серьезные проблемы с доступом к финансированию vs

Возможная причина Есть проект, но в штате нет людей, которые бы могли проработать его в соответствии с требованиями банка Заемщик Есть деньги, но проработка проектов – не входит в функции банка (только экспертиза) Банк Нехватка качественно проработанных проектов

Решение – … … - найм квалифицированной компании, специализирующейся на инвестиционном консалтинге, которая могла бы выполнить весь комплекс работ по структурированию и подготовке заявки, а также по ее сопровождению в банке до положительного решения о предоставлении кредита. 1-й этап определение потребности в кредитных ресурсах и основных параметров 2-й этап предварительные переговоры с банками - потенциальными кредиторами 3-й этап разработка и предоставление в банк кредитной заявки 4-й этап сопровождение рассмотрения банком кредитной заявки

Роль консультанта в процессе 1-й этап определение потребности в кредитных ресурсах и основных параметров 2-й этап3-й этап4-й этап определение оптимальной схемы финансирования (объем, ставки, доля собственных средств, временная структура кредита) предварительная оценка ключевых показателей эффективности проекта определение списка банков - потенциальных кредиторов (исходя из стратегических целей кредитора, его требований по параметрам проекта и запрашиваемого кредита)

Роль консультанта в процессе 1-й этап предварительные переговоры с банками - потенциальными кредиторами 2-й этап 3-й этап4-й этап подготовка презентационных материалов по проекту сопровождение переговорного процесса

Роль консультанта в процессе 1-й этап разработка и предоставление в банк кредитной заявки 2-й этап 3-й этап 4-й этап маркетинговое исследование рынка разработка бизнес-плана, оценка эффективности инвестпроекта содействие в подготовке пакета сопроводительных документов оценка стоимости залогового обеспечения

Роль консультанта в процессе 1-й этап сопровождение рассмотрения кредитной заявки 2-й этап3-й этап 4-й этап экспертное сопровождение в ходе рассмотрения заявки банком внесение корректив в документацию (в случае необходимости)

Результат Подготовка документов, изначально соответствующих требованиям кредиторов Сокращение времени получения кредита Возможность добиться оптимальных условий финансирования. По практике, снижение процентной ставки в ряде случаев составляет около 2% годовых

Все проекты, разработанные ФОК в 2008 году, были одобрены Правительственной комиссией Спасибо за внимание! Контактная информация Компания ФОК (Финансовый и организационный консалтинг) тел./факс: +7 (495) URL: Адрес: , Москва, ул. Автозаводская, 19, корп.1 Савельев Алексей Владимирович Заместитель Генерального директора - Директор Департамента стратегий и инвестиций тел./факс: +7 (495) моб.:+7 (903)