Правовые основы поддержки российского экспорта путем развития инфраструктуры международных расчетов К.И. Робу Председатель юридического комитета IFG Зам. Председателя Правления Банка «НФК» ЗАО

Отсрочка Отсрочка платежа – инструмент конкуренции в международной торговле. Постоянный рост доли торговли на условиях открытого счета, снижение роли аккредитивов. Отсрочка замораживает оборотный капитал экспортера. Возникает риск неоплаты. Факторинг – решение основных проблем экспортера при торговле на условиях открытого счета 2

Как факторинг помогает экспортеру 3 Потребность экспортера ФакторингБанковские инструменты Страхование Беззалоговое финансирование Х Защита от кредитных рисков (неплатеж) ХХХ Проверка платежеспособности иностраного покупателя ХХ Сбор дебиторской задолженности Х

Элементы факторинга В соответствии с конвенцией УНИДРУА по международным факторинговым операциям - сочетание по крайней мере двух из следующих элементов: – финансирование экспортера, включая займы и авансовые платежи; – ведение счетов, относящихся к дебиторской задолженности (учет); – сбор (инкассирование) дебиторской задолженности; – защита от неплатежеспособности дебиторов В гражданском законодательстве РФ отсутствует понятие факторинга. ГК регулирует только одну составляющую факторинга – финансирование под уступку денежного требования. 4

Международный факторинг в РФ Услуги международного факторинга предоставляются с 1999 года. 10 российских факторов представлены в международных факторинговых ассоциациях IFG и FCI: НФК, РБ-факторинг (Росбанк), Банк Юникредит, Промсвязьбанк, ВТБ- факторинг, Газпромбанк, Факторрус, Металлинвестбанк, Русская факторинговая компания, Политекс (Бинбанк). Оборот по международному факторингу – 298 млн. долл. 5

Международный факторинг в РФ Российские факторы-члены международных факторинговых ассоциаций IFG и FCI не могут полностью обеспечить требования нормативной базы этих организаций предъявляемых к сделкам международного факторинга (GRIF – General Rules for International Factoring). Основная проблема – валютное регулирование. Валютное регулирование в большей степени мешает экспортному факторингу. Как результат доля импортного факторинга – 80%. 6

Валютное регулирование в РФ 7 Механизм международного факторинга Соотношение с российскими нормами валютного регулирования Экспорт-фактор переуступает импорт-фактору денежное требование российского экспортера к иностранному покупателю Уступка требования номинированного в иностранной валюте не разрешается Иностранный покупатель платит импорт-фактору, тот далее российскому Экспорт-фактору Валютная выручка должна поступать напрямую на счет экспортера В случае неплатежа покупателя, за него платит Импорт-фактор Платежи третьих лиц не допускаются Экспортный факторинг в РФ – де-факто кредитование банками под залог денежного требования. Небанковские факторы не могут осуществлять операции международного факторинга.

Международный факторинг и валютное регулирование Из более чем 70 стран представленных в международных факторинговых ассоциациях, схожие нормы валютного регулирования только в СНГ и частично в Бразилии и Тайланде. По доле международного факторинга в общем обороте рынка Россия занимает последнее место в Европе и одно из последних мест в мире … наряду с Бразилией, Украиной, Тайландом. Доля международного факторинга в России – 1% (!), при этом по темпам роста рынка факторинга в 2011 году Россия на втором месте в мире после Китая! 8

Предложения по модернизации валютного регулирования Разрешить расчеты в иностранной валюте между Факторами и резидентами в рамках договора факторинга (финансирования под уступку денежного требования в рамках действующей редакции ГК) и договора поручительства. Снять с экспортера обязательство по репатриации валютной выручки при уступке Фактору денежного требования по договору факторинга или получения возмещения от Фактора по договору поручительства за иностранного покупателя. Упразднить административную ответственность экспортера за невозврат валютной выручки в случае получения платежа от Фактора в рамках договора факторинга или договора поручительства. 9

Предложения по модернизации валютного регулирования На основе наработанной Факторами практики, Ассоциацией факторинговых компаний разработан проект поправок в валютное законодательство РФ, призванный внедрить факторинг в механизм международных расчетов российских участников ВЭД. Межведомственное согласование. Уточнение норм ГК, КоАП. 10

Конвенция УНИДРУА Конвенция УНИДРУА (UNIDROIT) по международному факторингу принята в Оттаве в Цель – гармонизация законодательства по относительно новому на тот момент времени инструменту финансирования международной торговли. Основные положения конвенции: – Факторинг – обязательно сочетание 2 из 4 возможных составляющих (см. слайд 3) – Действительность уступки денежного требования – Возможность уступки будущих денежных требований – Переход иных прав требования от поставщика к Фактору – Недействительность запрета на уступку денежного требования в договоре купли- продажи Конвенция подписана 18 государствами. В настоящее время действует в 7 странах – Франции, Германии, Венгрии, Италии, Латвии, Нигерии и Украине. 11

Актуальность конвенции для России Международный факторинг – в рамках нормативной базы ассоциаций IFG и FCI – General rules for international factoring, базирующейся на принципах конвенции УНИДРУА. Внедрение в гражданское законодательство РФ понятия «факторинг» на принципах конвенции. Отправная точка для модернизации валютного законодательства Широкий контекст – не только международный, но и внутренний факторинг. 12

Принятие конвенции В феврале 2012г. АФК получила отзыв от Министерства промышленности и торговли, в котором выражена поддержка в части актуальности и необходимости ратификации Россией Конвенции УНИДРУА. Предполагаемый план дальнейших действий: – официальный перевод конвенции – выработка законопроекта – межведомственное согласование в рамках Правительства, – представление законопроекта в Госдуму 13

Резюме Международный факторинг – важный элемент поддержки несырьевого экспорта осуществляемого как правило на условиях отсрочки платежа. Россия в числе мировых лидеров по темпам роста рынка факторинга и в числе замыкающих по доле международного факторинга в общем обороте. Необходимость модернизации валютного законодательства Внедрение понятия факторинг в ГК. Ратификация конвенции УНИДРУА. 14

Спасибо за Ваше внимание! 15