Российский Институт Директоров ©. Все права защищены.

КОНФЕРЕНЦИЯ АНТИКРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В РОЗНИЧНОМ БАНКОМСКОМ СЕКТОРЕ 20 февраля 2009г. Москва КЛЮЧЕВЫЕ ПРОБЛЕМЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ В БАНКАХ Беликов Игорь Вячеславович директор Российского института директоров (РИД), член Экспертного совета по корпоративному управлению при ФСФР член советов директоров ОАО «Акрон», ОАО «ЛУКойл», ОАО «Сибирьтелеком», ОАО «Южная телекоммуникационная компания», комитета по кадрам и вознаграждениям совета директоров ОАО «АИЖК»

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. Факторы повышения спроса на корпоративное управление в банках: Необходимость серьезного улучшения управления рисками. Необходимость серьезного повышения внутренней эффективности работы банков. Серьезное ужесточение санкций в отношении крупных акционеров и высших менеджеров банков в случае банкротств банков. Повышение требований к практике КУ со стороны органа регулирования. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Ключевые проблемы корпоративного управления в банках: Формальная роль наблюдательных советов/советов директоров, низкий уровень использования их потенциала как органа стратегического развития и контроля. Низкое качество управления рисками и внутреннего контроля. Отсутствие эффективной комплексной оценки работы совета, высшего менеджмента и ясной взаимосвязи вознаграждения последнего с краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными результатами работы банков (финансовыми и нефинансовыми).

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Основные направления использования потенциалов наблюдательных советов/советов директоров банков:

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Основные направления повышения эффективности совета банка как органа стратегического управления: 1. Включение в состав совета лиц, обладающих опытом, знаниями и связями, необходимым для банка при реализации ее стратегии ( основной выбор – развитие в качестве независимого института в среднесрочной перспективе на основе поиска идей и ресурсов для самостоятельного развития или подготовка к продаже/слиянию ). 2. Организация эффективной подготовки и проведения заседаний совета. 3. Эффективное взаимодействие высшего менеджмента и основных акционеров с членами совета. 4. Организация специального комитета по стратегии. 5. Организация специальных заседаний совета по рассмотрению стратегии компании, результатов ее реализации, возможных существенных изменений в нее.

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Основные направления повышения эффективности совета банка как органа контроля: Включение в состав совета лиц, обладающих знаниями и опытом в вопросах внутреннего контроля и управления рисками. Регулярное (ежеквартальное) рассмотрение советами практики внутреннего контроля и управления рисками в своих банках. Повышение веса оценки эффективности работы по организации системы внутреннего контроля в критериях оценки работы и мотивации высшего менеджмента банков.

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Повышение качества информирования членов советов по вопросам внутреннего контроля и управления рисками: Повышение качества отчета высших менеджеров банков о работе системы внутреннего контроля и управления основными рисками (разработать и соблюдать соответствующий формат отчета). Анализ кризисов в других банках и сделанных на их основе выводов (в т.ч. с привлечением внешних экспертов); Регулярное (3-4 раза в год) заслушивание экспертов по актуальным вопросам внутреннего контроля и управления рисками с учетом новейшего опыта.

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Укрепление независимости службы внутреннего контроля (назначение/увольнение руководителя службы только с согласия НС, утверждение НС плана работы и бюджета СВК, возможность постоянного доступа руководителя СВК к председателю НС), квалификации ее сотрудников, ежегодная оценка НС работы СВК (адекватности полномочий, содержания и выполнения плана работы, качества работы, достаточности имеющихся ресурсов, степени независимости),

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Регулярный контроль за принятием мер по устранению недостатков, выявленных СВК; регулярное заслушивание руководителя службы внутреннего контроля (аудита) контролера профессионального участника рынка ценных бумаг, сотрудника по финансовому мониторингу (в случае, если собственники ФИ не участвуют в оперативном управлении такое обсуждение может осуществляться и без присутствия высшего менеджмента ФИ).

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ Оценка состояния корпоративного управления в банках: Национальный рейтинг корпоративного управления «РИД – Эксперт РА» (анализ) Индикатор качества корпоративного управления широкого круга российских компаний и финансовых институтов с точки зрения российской и международной передовой практики Аудит корпоративного управления (синтез) Комплексная оценка существующей в компании/банке практики КУ, выявление ее сильных и слабых сторон в соответствии с ее стратегическими целями (юридический, экономический и управленческие аспекты). Подготовка рекомендаций по формированию и реализации комплексного плана мероприятий по поэтапному совершенствованию системы КУ компании/банке и ее основных компонентов.

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ АудитРейтинг Получение информации об исходном состоянии КУ в банке на основе специальной анкеты, внутренних документов и публичных источников 1 Получение информации об исходном состоянии КУ в банке на основе специальной анкеты, внутренних документов и публичных источников Интервью с руководством банка, крупными акционерами, портфельными инвесторами (при наличии таковых) с целью понимания и уточнения стратегических возможностей, интересов, целей и альтернатив банка, их взаимосвязи с системой КУ 2 Интервью с представителями банка с целью выяснение особенностей сложившейся в нем практики КУ

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ АудитРейтинг Комплексный анализ всех компонентов системы КУ в банке набор анализируемых критериев не ограничен 3 Комплексный анализ всех компонентов системы КУ в банке около 100 анализируемых критериев Сравнительный анализ практики КУ в банке с практикой в аналогичных зарубежных и российских банках 4 Присвоение рейтинга и предоставление отчета о практике КУ в банке Рекомендации для разработки комплексного плана по поэтапному совершенствованию практики КУ в банке на основе стратегии его развития 5 Круглогодичный мониторинг практики КУ и информационная поддержка присвоенного рейтинга

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ АудитРейтинг Аналитический отчет о практике КУ, который может включать следующие элементы: описание юридического, экономического и управленческого смысла компонентов практик КУ для банка оценка соответствия практики КУ передовым стандартам в этой области оценка значимости тех или иных компонентов практики КУ с точки зрения требований рейтинговых агентств сопоставление с практикой КУ в аналогичных банках Рейтинговая оценка (публичная или закрытая) и свидетельство о ее присвоении Аналитический отчет с описанием положительных моментов и недостатков в практике КУ Круглогодичный мониторинг практики КУ Рекомендации для подготовки комплексного план по поэтапному совершенствованию практики КУ Информационная поддержка присвоенного рейтинга

Российский Институт Директоров ©. Все права защищены. РОССИЙСКИЙ ИНСТИТУТ ДИРЕКТОРОВ , г.Москва, ул.Погодинская, д.24, стр.1, тел./факс: +7 (495)