ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА УПРАВЛЕНИЕ ЛИКВИДНОСТЬЮ И РЕФИНАНСИРОВАНИЕ

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 2 Содержание Тренды российского кредитно-финансового рынка Ответные меры банков в противостоянии кризису Решения ЦФТ – ИТ-инструменты обеспечения ликвидности и рефинансирования: «Покупка и продажа кредитов» «Ведение проданных кредитов» (сервисинг) «Организация взаимодействия с заемщиком» «Реструктуризация кредитов» «Управление ликвидностью» Андрей Вячеславович ФОМИЧЕВ ГК ЦФТ, Дирекция решений для финансовых институтов Управляющий директор

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 3 Тренды российского кредитно-финансового рынка Замедление темпов роста кредитного портфеля банков: с 55% в 2007 году до 35% в 2008 году Увеличение объемов просроченной задолженности: 10% от совокупного кредитного портфеля на ,5 млрд. рублей в розничном секторе Сокращение объемов розничных банковских депозитов: на 25-50% сократились в I полугодии частные вклады в большинстве банков

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 4 Ответные меры банков в противостоянии кризису Пересмотр принципов кредитования Повышение уровня риск-менеджмента Подготовка и продажа кредитных долгов агентствам Превентивные мероприятия по выданным кредитам Проведение мероприятий по взысканию задолженности (Debt Collection) ИТ-приоритеты банка в новых условиях: Обслуживание кредитного портфеля – сервисинг Взыскание просроченной задолженности (Collection) Рефинансирование: купля и продажа кредитных пулов

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 5 ИТ-инструменты обеспечения ликвидности и рефинансирования Программные решения ЦФТ: «Покупка и продажа кредитов» «Ведение проданных кредитов» (сервисинг) «Организация взаимодействия с заемщиком» Обслуживание кредитных договоров Мониторинг просроченных кредитов «Реструктуризация кредитов» «Управление ликвидностью»

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 6 Автоматизация процессов рефинансирования «Покупка и продажа кредитов»: Договоры покупки/продажи кредитов Покупка/продажа всех или части задолженностей по кредитному договору Оплата банком задолженностей в случае непогашения долга заемщиком Формирование резервов Погашение задолженности, оплаченной банком «Ведение проданных кредитов» (сервисинг): Обслуживание проданных договоров Обслуживание частично проданных договоров Учет задолженностей с детальной аналитикой в агрегированном виде

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 7 «Организация взаимодействия банка с заемщиком» Обслуживание кредитных договоров: Регистрация, обработка и автоматическая маршрутизация нефинансовых документов по выданным кредитам Обработка и контроль исполнения входящих обращений клиентов Планирование предоставления клиентом обязательных документов (справки, копии документов, квитанции и т.д.) Хранение истории мероприятий Мониторинг просроченных кредитов (Debt Collection): Мониторинг мероприятий по сопровождению проблемных кредитов Настройка условий создания плановых событий Контроль выполнения плановых событий Хранение историй мероприятий по взысканию просроченной задолженности по кредитам

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 8 «Организация взаимодействия банка с заемщиком» Преимущества решения: Высокий уровень информационной безопасности: распределение доступа по ролям, регионам, филиалам и т.д. Гибкая настройка порядка реализации мероприятий по взысканию просроченной задолженности по кредитам Автоматизация операций по предупреждению, мониторингу и взысканию просроченной задолженности: Согласно установленным стандартам и регламентам По всей линейке кредитных продуктов На всех стадиях взыскания (Soft/Hard/Legal Collection) Централизованно для всех подразделений банка, участвующих в сопровождении кредитных договоров Централизованно по территориально-распределенной структуре банка

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 9 «Реструктуризация кредитов» Регистрация условий реструктуризации: льготный период размер минимального платежа период отсрочки размер неоплаченных задолженностей на момент реструктуризации Формирование планового графика с учетом условий реструктуризации

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 10 «Управление ликвидностью Банка» Формирование платежного баланса банка: На средне- и долгосрочную перспективу, Возможность детализации по дням Гибкая настройка статей платежного баланса: Консолидации, группировок, правил вывода данных, итоговой отчетной Формирование произвольного количества версий платежного баланса Отражение в платежном балансе: Фактических операций по договорам Плановых операций поступления/списания Возможность ручного ввода прогнозов по поступлению/списанию средств Мониторинг лимитов на GAP-разрывы по платежному балансу Расчет и контроль текущих и прогнозных значений нормативов ликвидности

ИТ-ПОДДЕРЖКА БАНКА: управление ликвидностью и рефинансирование 11 «Управление ликвидностью Банка» Преимущества для Банка: Снижение риска ликвидности: Централизованное управление срочной и мгновенной ликвидностью Оперативное получение информации для расчета лимитов по банковским операциям Контроль распределения средств банка по бизнес-направлениям Информационная поддержка принятия управленческих решений Снижение операционных рисков (человеческий фактор) Оптимизация бизнес-процессов: Оперативное планирование доходных и расходных операций

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! МОСКОВСКИЙ ОФИС: +7 (495) CИБИРСКИЙ ОФИС: +7 (383) УРАЛЬСКИЙ ОФИС: +7 (343) СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС: +7 (812) ЮГО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС: +7 (863) АЗИАТСКИЙ ОФИС: +7 (701) Как с нами связаться: Андрей Вячеславович ФОМИЧЕВ ГК ЦФТ, Дирекция решений для финансовых институтов Управляющий директор