Страховые продукты, обеспечивающие процедуры торговли Содержание: 1. Место страховщиков в обеспечении торговых операций. Кредитное страхование. Страхование рисков операторов логистики. 2. Е-бизнес в страховой индустрии. Существующие модели. 3. Оценка степени участия украинских страховых компаний в обеспечении торговых операций. 1/14 г. Киев, 10 октября 2005 года

Схема взаимодействия страховых компаний с участниками торговых операций 2/14 Продавец/ Экспортер Логистика: Экспедиторы Перевозчики компании Агенты Покупатель/ Импортер Оплата товаров/ услуг Товары, услуги/товарные кредиты Кредитный страховщик Страховщик рисков имущественных потерь Страхование товаров Страхование товаров и профессиональной ответственности Кредитное страхование г. Киев, 10 октября 2005 года

Клиенты и страховые продукты 4/14 Кредитное страхование Страхование товаров в движении и на складах Страхование различных видов профессиональной и других видов ответственности Экспортеры Экспедиторские компании Компании-операторы логистики Транспортные компании Агенты и др. Страховые продукты Клиенты г. Киев, 10 октября 2005 года

Основные бизнес-процессы торговых компаний 5/14 Работа с неоплаченными товарными кредитами Планирование общего объема операций Определение кредитоспособности сегмента покупателей Маркетинг Кредитная процедураУправление рисками Управление расчетами с дебиторами Предоставление лимитов по товарным кредитам конкретным покупателям Принятие рисков на собственное удержание и/или передача рисков Мониторинг поступающих платежей просроченных платежей неплатежей Управление возвратами долгов и претензиями Кредитное бюро Рейтинговое агентство Кредитный страховщик обеспечивает управление торговым Кредитным портфелем Кредитное страхование Факторинг Страхование товаров в движении Кредитный страховщик Внешняя компания по управлению долгами Внешняя компания по управлению счетами Внешние ресурсы Банк г. Киев, 10 октября 2005 года Другие способы передачи рисков

Модель торговых операций через «Е-товарную биржу» 6/14 Е –торговая площадка/товарная биржа Покупатель/Импортер Кредитный страховщик Продавец /Экспортер Продавец нуждается в гарантиях оплаты Е-товарная биржа нуждается в привлечении продавцов и покупателей Кредитное страхование обеспечивает такое привлечение Оплата за страхование рисков Е-товарной биржи Страхование Товары/ услуги Оплата услуг Е-товарной биржи Товары/ услуги +товарный кредит г. Киев, 10 октября 2005 года

Продукты и сервисы кредитного страхования 1.Страхование кредитных рисков (политических и коммерческих) продавцов. 2.Страхование трансакций, проводимых через Интернет (страхование рисков е-товарной биржи). 3.Обеспечение продавцов информацией о покупателях. 4.Составление страхового кредитного рейтинга покупателей. 5.Управление долговыми обязательствами. 6.Оценка рисков торговых операций. 7/14 г. Киев, 10 октября 2005 года

Информация Годовой сбор премий по кредитному страхованию в 2003 году составил 5 млрд. долл. США. Лидерами рынка кредитного страхования являются европейские компании: Euler, Hermes, Coface, Gerling Kredit, NCM. В общем портфеле премий доля кредитного страхования: Европейского рынка -84% рынка США -12% В 2004 году мировой оборот Интернет-торговли оценивается в 7,3 трлн. долл. США. 8/14 г. Киев, 10 октября 2005 года

Страхование рисков операторов логистики Ответственность за гибель, утрату и повреждение груза/товарных запасов. Ответственность за вред, причиненный третьим лицам. Ответственность по оплате таможенных платежей, налогов и сборов. Ответственность за привлеченных контрагентов. Профессиональная ответственность (ошибки и упущения в профессиональной деятельности). г. Киев, 10 октября 2005 года 9/14

Участие украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций по итогам 2004 года Кредитное страхование в «классическом» понимании украинские страховые компании практически не осуществляют. По итогам 2004 года объем операций: - по страхованию грузов – 12 млн. долл. США; - по страхованию рисков транспортных операторов – 10 млн. долл.США. Объем экспортных операций по итогам 2004 года – млн. долл. США. Степень фактического участия украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций (2004 г.) – 0,0005. Справка: степени участия страховых компаний в аналогичных операциях: в Германии – 0,011 во Франции – 0,0098 г. Киев, 10 октября 2005 года 10/14

Действующая модель Е-бизнеса в страховой индустрии 11/14 г. Киев, 10 октября 2005 года Размещение рисков для организации тендера Е-биржа клиентов страховых компаний Размещение рисков в перестрахование Е-перестраховочная биржа Консультации Сервисная помощь при наступлении страхового события в режиме Online Websites ассистирующих и др. сервисных компаний Консультации Урегулирование убытков Другие виды сервисов Websites страховых брокеров Консультации Продажа страховых продуктов Порталы для продажи страховых продуктов Маркетинговая поддержка Продажа традиционных страховых продуктов в режиме Online Websites страховых компаний

Сравнительная таблица реализации основных процессов страховщика 12/14 г. Киев, 10 октября 2005 года Осуществляется Нет12 млрд. США Осуществляется Нет***Осуществляется Нет26 млрд. долл. США Осуществляется УкраинаОбъем операций Страны с действующим законодательством об электронном документообороте Основные процессы страховщика Маркетинг Продажи полисов Счета и расчеты Рассмотрение и оплата убытков Сервисная поддержка

Заключение Участие украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций носит фрагментарный характер (ограниченное страхование товаров в движении, страхование рисков транспортных операторов). Кредитное страхование как сегмент страхового рынка отсутствует. Степень проникновения электронного бизнеса в коммуникации между страховыми компаниями и клиентами – минимален. 13/14 г. Киев, 10 октября 2005 года

Контакты Гордиенко Игорь Матика Николай г. Киев, ул. Воровского, 33, г. Киев, 01054, Украина тел.: /45 Факс: е-mail: г. Киев, 10 октября 2005 года 14/14

Жизнь гарантирует сюрпризы ИНГО Украина гарантирует выплаты