Содействие развитию микро-, малых и средних предприятий («ММСП») в России в рамках программы «TRANSFORM» Николас Друде, Москва,

2 Краткое представление банковской группы КфВ Банк развития Федеративной Республики Германия Держатели долей: 80% ФРГ, 20% Федеральные земли Сумма баланса на конец 2005 г.: 341 млрд. евро ок сотрудников Рейтинг: тройное A

3 Сфера деятельности банковской группы KfW Содействие жилищному хозяйству, защите окружающей среды и климата, развитию образования, инфраструктуры и социальной сферы Содействие МСП, начинающим предпринимателям, фирмам на стадии становления (start-up) Международное проектное и экспортное финансирование Содействие развивающимся странам и странам с переходной экономикой

4 Направления деятельности банковской группы КфВ в России Рефинансирование и консультирование действующих российских банков (Банки- партнеры; НПМБ – «Немецкая Программа Кредитования Малого Бизнеса в России») Сельские кредитные кооперативы – Фонд ГЕРФО Совершенствование рамочных условий (программа TRANSFORM) Деятельность КФВ-ИПЕКС-Банка Участие в уставном капитале средних предприятий (DEG)

5 НПМБ: Рефинансирование и консультирование для «Банков- партнеров» Цель: поддержка банкам при развитии кредитования ММСП ММСП: частные предприятия с численностью до 250 сотрудников

6 Кто может стать «Банком-партнером»? Частные банки, ориентированные на ММСП Только прозрачные институты (структура собственников, предоставление отчетности в соответствии с МСФО)

7 Что предлагает КфВ «Банкам- партнерам»? Долгосрочное рефинансирование (до 7 лет) Банки-партнеры могут предоставлять кредиты ММСП на период до 5 лет Безвозмездное консультирование с индивидуальным подходом для банков при их дальнейшем развитии (например, развитие технологий кредитования ММСП)

8 Регионы, в которых действуют банки-партнеры КфВ Банки-партнеры (в хронологическом порядке): КМБ Банк, НБД Банк, Банк Центр-Инвест, Сибакадем- банк, Абсолютбанк, РосЕвроБанк, Промсвязьбанк, Спуртбанк

9 Все новости о НПМБ на Немецкая программа малого бизнеса в России (НПМБ) была организована в 2004 году Немецким банком развития - Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) - по инициативе Министерства финансов (BMF) и Министерства экономики и труда (BMWi) Германии в рамках программы TRANSFORM. Целью НПМБ в рамках программы TRANSFORM является обеспечение долгосрочного доступа к финансированию для частных предприятий малого и среднего бизнеса (МСБ). Это достигается путем предоставления кредитных ресурсов банкам России, как с российским, так и иностранным капиталом, которые, в свою очередь, выдают кредиты конечным заемщикам. В задачи Программы входит оказание содействия субъектам российского МСБ в приобретении товаров и оборудования, в том числе немецкого производства. Как правило, услугами НПМБ может воспользоваться любой частный банк России, отвечающий требованиям Программы. Благодаря сотрудничеству с целым рядом банков-партнеров услуги НПМБ стали доступны во всех субъектах Российской Федерации.

10 Сельские кредитные кооперативы – Фонд ГЕРФО Поддержка сельским кредитным кооперативам с конца 90-х Основные партнеры: Союз Сельских Кредитных Кооперативов (ССКК)/ Фонд Развития Сельской Кредитной Кооперации (ФРСКК) Оказание технической помощи (международные аудиты, рейтинги по стандартам CGAP, …) Создание Фонда ГЕРФО для кредитования ММСП в сельской местности (через сельские кредитные кооперативы – «СКК») Сотрудничество с РосЕвроБанком (РЕБ, Москва): РЕБ кредитует СКК, ГЕРФО и ФРСКК дают РЕБ поручительства макс. на 66% суммы кредита

11 Темы на будущее Расширение НПМБ Кредиты на приобретение и модернизацию жилья – первый кредит уже выдан банку- партнеру с поддержкой Федерального Министерства финансов Секъюритизация Дальнейшее развитие правовых основ в области секъюритизации Практическая реализация: секъюритизация портфелей кредитов, выданных ММСП