Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 14/05/2007 Деятельность Комитета по ПОД/ФТ V Международная научно- практическая конференция «Государство и банки – партнерство в сфере противодействия легализации преступных доходов». Марриотт Гранд Отель Москва, Тверская, 26.

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 2 Комитет АРБ по ПОД/ФТ Члены Президиума Комитета Международный Московский Банк Альфа-банк Банк Зенит Внешэкономбанк ВТБ ВТБ 24 Дойче банк Европейский трастовый банк ИНГ Банк (Евразия) Росбанк Сбербанк России Уралсиб Члены Комитета Банк Москвы Газпромбанк Джи Мани Банк ИМПЭКСбанк Интерпромбанк Конверсбанк Межпромбанк Москомприватбанк Народный кредит Райффайзенбанк Ситибанк Эйч-эй-би-си Банк (РР) Ассоциированные члены Банк России РОССВИФТ Росфинмониторинг

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 3 Цели Комитета повышение эффективности внутреннего контроля в кредитных организациях (в целях ПОД/ФТ); развитие взаимодействия между Ассоциацией, входящих в ее состав организаций, с Банком России, Росфинмониторингом и Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР) по актуальным проблемам реализации положений российского законодательства.

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 4 Задачи Комитета привлечение интеллектуального и организационно-ресурсного потенциала членов Ассоциации к решению наиболее актуальных проблем законодательства (ПОД/ФТ); выработка согласованной идеологии и политики членов Ассоциации по приоритетным направлениям (ПОД/ФТ); подготовка рекомендаций, стандартов, правил и регламентов по решению отдельных проблем на данном направлении; осуществление экспертизы проектов законов и нормативных актов, с целью их совершенствования, а также внесения изменений и дополнений в действующее законодательство РФ.

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 5 Меморандум Комитета Обращение к исполнительной и законодательной власти: - установить обязанность клиентов, представлять кредитным организациям первичные документы по их наличным и безналичным операциям; - предоставить кредитным организациям право отказывать клиентам в открытии банковских счетов; - предоставить кредитным организациям право расторжения договора банковского счета. Рекомендации для кредитных организаций: - механизмам противостояния «сомнительным операциям» в условиях правового вакуума. «О мерах по противодействию использования кредитных организаций в целях вывода крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота в теневую экономику»

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 6

7

8 Проблемы реализации законодательства Популяризация национальных типологий ОД/ФТ. Изменение сроков представления обязательной отчетности. Сокращение объемов дополнительной информации, собираемой в рамках идентификации клиентов. Использование услуг финансовых посредников при идентификации клиентов. Уточнение понятия «выгодоприобретатель». Представление баз данных об утраченных и недействительных документах.

Выступление Председателя Комитета Наумова А.Е. 9 Спасибо Наумов Александр – Начальник Отдела комплаенс-контроля ЗАО ММБ Председатель Комитета АРБ по ПОД/ФТ