1 Смысл отмывания денег Предшествующее (предикатное) преступление Преступные доходы Скрыть преступное происхождение доходов Отмывание доходов Лицо получает возможность беспрепятственно использовать преступные доходы, как будто бы они получены от легальной деятельности

2 ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ обеспечения эффективного противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на уровне каждой страны - ПОСТРОЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОЙ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПРАВОВОЙ БАЗЫ - РАТИФИКАЦИЯ И РЕАЛИЗАЦИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ КОНВЕНЦИЙ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА - ВЫПОЛНЕНИЕ 40+9 РЕКОМЕНДАЦИЙ ГРУППЫ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ (ФАТФ), А ТАКЖЕ ДРУГИХ МЕЖДУНАРОДНЫХ СТАНДАРТОВ, ОТНОСЯЩИХСЯ К ЭТОЙ СФЕРЕ - НАЛИЧИЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ (ПФР)

3

4

5 Операции подпадающие под обязательный контроль в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

6 1) операции с денежными средствами в наличной форме: - снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

7 1) операции с денежными средствами в наличной форме: - приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

8 Схемы отмывания связанные с рынком ценных бумаг Страна 1 со слабым контролем Грязные деньги (преступная группа) Открывается брокерский счет за рубежом Страна 2 со слабым контролем Банк (доход от брокерской деятельности) Страна 3 с жестким контролем

9 Спекуляции с акциями Преступная группа Действующая компания Выкупается компания Брокерская компания аффилирование Рынок фальсифицированная Информация о продукте В результате преступной группе удается: 1) скрыть первоначальное происхождение капитала, который был инвестирован в покупку акций; 2) в результате спекуляции на рынке дополнительно получить капитал, который тут же легализуется.

10 Отмывание денег путем приобретения открытой акционерной компании - оболочки. Физическое лицо моложе 30 лет ОАО физическое лицо приобрело контрольный пакет акций (смена совета директоров и назначения членов семей) ЗАО единственный владелец Счет в банке сумма в размере 2,5 милл. $ Счет в банке Часть суммы Частные счета управляемые преступными организациями Частные счета управляемые преступными организациями Компания W Счет ПДУ Участник преступной деятельности займ

11 Инсайдерская торговля

12 Индикаторы подозрительных деятельности, связанные с инсайдерской торговлей - Клиент совершает крупное приобретение или продажу ценных бумаг, незадолго до выпуска новостей, которые могут повлиять на изменение цены на ценные бумаги; - Известно, что друзья или родственники клиента работают в компании, которая осуществляет эмиссию ценных бумаг; - Место жительства клиента находится неподалеку от местоположения клиента; - Приобретение клиента не соответствуют его инвестиционному портфелю. Например, клиент никогда раньше не занимался инвестированием средств в ценные бумаги, но в подходящее время сделал это; - Счет клиента был открыт или пополнен на значительную сумму незадолго до совершения приобретения; - Клиент продает свою позицию в ценных бумагах вместе со значительным объявлениях о ценных бумагах.

13 Группа компаний руководитель группы господин «Х» Компания 1Компания 2 реорганизация Сторонняя компания 1Сторонняя компания 2 Приобретение ц/б Деньги на счет Приобретение ц/б Деньги на счет

14 РодственникиФизическое лицо Счет в банкеСчет жены в банке Компания М поглощение Собственные средства Приобретение акций

15 2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

16 4) иные сделки с движимым имуществом: - предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной рублей, или превышает ее Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

18 Отмывание денег с использование недвижимого имущества Организация 1 Организация 2 Простейший способ отмывания : - Отказ от сделки по причине несоответствия проданной недвижимости требованиям договора. - Возврат средств производится по указанию покупателя на счет в достаточно надежном банке. - Таким образом, легализация состоялась - «грязные» деньги попали на счет в банке «вне всяких подозрений»

19 Организация 1Организация 2 Организация 3 - Приобретается дом по заниженной цене. - Разница доплачивается «грязными» деньгами. - После этого эмитируется ремонт и объект продается по более высокой цене. - В результате формируется внешне легальный доход.

20 Организация 1 Счет в первоклассном банке недвижимость Организация 2 (офшорная компания) - Права собственности на объект передается специально организованной легальной компанией, зарегистрированной в развитой стране и имеющей счет в первоклассном банке. - Недвижимость арендует также подконтрольная преступной группе чаще всего офшорная компания. - «Грязные» деньги в форме арендных платежей поступают прямо на счет подставной компании в первоклассном банке. Меняя условия арендного договора, по такой схеме можно перегонять практически любые суммы.

21 2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

22 Характерные признаки маскировки с целью сокрытия информации о подлинных участниках преступления 1. В качестве учредителей и руководителей организации выступают подставные физические лица (физическое лицо); 2. Фирма учреждена без реального участия физического лица, указанного в документах; 3. Фактический адрес организации неизвестен; 4. Отсутствует стационарная телефонная связь с организацией; 5. Отсутствует прямая почтовая связь с организацией; 6. Наличие противоречий в официально сообщаемых данных о реквизитах фирмы и ее руководителях; 7. Минимальный (либо фиктивный) уставный фонд организации; 8. Краткосрочность существования фирмы; 9. Указание на организационные и деловые связи с фирмами, фиктивность которых уже установлена

Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля; Осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;