УЧЕТ В МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ 8 Новый уровень автоматизации учета в микрофинансовых организациях на платформе 1С:Предприятие 8.2

Программа предназначена для автоматизации управления, бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях небанковской сферы. Программа после несложной настройки пользователем готова к использованию в: микрофинансовых организациях различных форм собственности (КПК,СКПК, ООО,ЗАО и др.) некоммерческих организациях, выдающие собственные либо привлеченные средства другим организациям организациях, имеющих большие объемы внешних заимствований организациях, выдающих займы собственным сотрудникам коллекторских агентствах Назначение

Основные задачи Облегчить труд сотрудников, автоматизировав операции на всех этапах выдачи и получения кредитов и займов - от получения заявки до закрытия договора; Создать единую информационную базу, дающую возможность оперативно получать полную и точную информацию по каждому аспекту деятельности организации; Предложить инструмент для описания бизнес-процессов кредитных организаций, их автоматизации и контроля исполнения.

В основе программы лежит технологическая платформа нового поколения версии 8.2 системы «1С : Предприятие 8», возможности которой позволяют создавать и модифицировать самые разнообразные бизнес – приложения. В комплект поставки входит типовая конфигурация «Бухгалтерия 8 ред.2» с интегрированным модулем по кредитно-сберегательной деятельности. Комплект поставки

Ведение учета в одной базе по нескольким организациям с разными формами собственности и системами налогообложения Основные функциональные возможности

Ведение всего спектра операций с выданными займами и займами от физических и юридических лиц Основные функциональные возможности

Наличие мощного инструмента анализа финансового состояния организации Основные функциональные возможности

Гибкое регулирования финансовых потоков организации Основные функциональные возможности

Организация различных схем работы с филиалами и представительствами Основные функциональные возможности

Гибкая настройка прав доступа к данным для различных групп сотрудников Основные функциональные возможности

Использования любого из предопределенных бухгалтерских счетов без каких-либо дополнительных настроек Основные функциональные возможности

Выбор метода определения доходов и расходов – кассовый или метод начислений. Основные функциональные возможности

Распределение прибыли в различные фонды и начисление дивидендов Основные функциональные возможности

Персонифицированный учет по всем категориям физических лиц – заемщикам, заимодателям, агентам и др. Основные функциональные возможности

Раздельный учет доходов (расходов) от коммерческой и некоммерческой деятельности организации Основные функциональные возможности

Ведение сметы доходов и расходов для некоммерческих организаций. Анализ исполнения сметы доходов и расходов Основные функциональные возможности

Автоматизация работы по взысканию долгов в досудебном порядке Основные функциональные возможности

Расчет судебных исков и формирование пакета документов по проблемным займам для передачи в суд Основные функциональные возможности

Автоматизированная рассылка и SMS сообщений Основные функциональные возможности

Современный дизайн интерфейса обеспечивает легкость освоения для начинающих и высокую скорость работы для опытных пользователей. Все управление бизнес-процессами ведется через «Панель функций», которая наглядно показывает порядок работы в виде схем по наиболее часто встречающим операциям Новый уровень автоматизации учета

Все операции по кредитно-сберегательной деятельности сведены на одной странице панели функций – Мониторе кредитного специалиста. Страница имеет четыре закладки по основным операциям – займы, личные сбережения, займы от юридических лиц, кредиты банков. На любой странице можно получить исчерпывающую информацию о состоянии расчетов с контрагентом уже визуализированную на форме или формируемую по ссылкам. Сформировать нужную операцию можно по ссылкам на схеме работы. Панель функций. Монитор кредитного специалиста

На закладке «Займы» специалист получает доступ ко всей аналитической информации по выбранному договору. Возможности программы позволяют рассчитать проценты и принять платежи по займу непосредственно из «монитора кредитного специалиста». Автоматическая разбивка платежей на остаток, процент, взносы и штрафы, автоматическое формирование кассовых и банковских документов и их быстрая печать позволяют легко справляться с любыми нагрузками в момент массовых расчетов по выданным займам. Панель функций. Монитор кредитного специалиста

Здесь же специалист может получить информацию об источниках финансирования, провести анализ займа при помощи стандартных и специализированных отчетов Панель функций. Монитор кредитного специалиста

По желанию пользователя могут формироваться многострочные кассовые платежные документы, что позволяет не только сократить время по приему платежей, но и получить экономию расходных материалов Панель функций. Монитор кредитного специалиста

Закладка «Займы» имеет дополнительную панель «Обеспечение», на которой специалист может получить информацию о составе обеспечения займа. При необходимости детализацию можно получить не только по договорам залога по конкретному займу, но и характеристику залогового имущества Панель функций. Монитор кредитного специалиста

На закладке «Личные сбережения» специалист получает доступ ко всей аналитической информации по выбранному договору. Для выбора операции используют схему работы Панель функций. Монитор кредитного специалиста

На схеме работы возможен выбор любой операции по сбережениям (начисление процентов, довложения, выплата процентов, частичное изъятие, закрытие досрочное и в срок, изменение ставки, продление срока договора и др.) Панель функций. Монитор кредитного специалиста

Займы предоставленные Займы от физических и юридических лиц Кредиты банков Судебная практика Регламентные операции Аналитическая отчетность Функциональные блоки КСД

Параметры займов формируются на основании шаблонов, что значительно упрощает его оформление. Наряду с предлагаемыми разработчиками вариантами, пользователи самостоятельно могут создавать неограниченное количество шаблонов. Характеристики, включаемые в тот или иной шаблон, задаются пользователем. Указывается и возможность редактирования значений исполнителями. Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

В основу формирования шаблона положены базовые типы займов, различающиеся между собой длительностью расчетного периода. Предопределены три типа расчетных периодов – месяц, неделя и день. Базовый тип займа с расчетным периодом «День» позволяет формировать короткие займы в том числе и с «фиксированным» процентом Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные Сумма фиксированных процентов пересчитывается при изменении суммы займа или процентной ставки, но может записываться произвольно

Применяя в шаблонах различные виды расчетных периодов – день, неделя, месяц, используя, соответственно, установку сроков в днях, неделях или месяцах, а также соответствующие ставки – дневная, недельная, месячная, можно значительно расширить линейку кредитных продуктов, достигнув при этом большей конкурентоспособности. Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

Оформление займа может начинаться с формирования «Заявки на выдачу займа». Возможна установки строгого регламента оформления займа (только на основании заявки и с разрешением должностного лица). Основные параметры займа могут вводится в заявку на основании шаблонов. Формируется ознакомительный график платежей. Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

Документ «Выдача займа» имеет несколько функциональных закладок. На закладке «Обеспечение» можно получить информацию не только по договорам залога конкретного займа, но и характеристику залогового имущества в каждом договоре. Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

На закладке «Источники финансирования» вводятся организации и договоры, на деньги которых финансировался заем, определяется способ списания. Здесь же можно проанализировать возврат средств по каждому источнику в виде таблицы или диаграммы. Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные На закладке «Транши» отображается последовательность выдачи займа. При необходимости можно получить информацию по платежному документу.

Полностью автоматизирован расчет платежей по предоставленным займам. Проценты начисляются как за весь месяц по всем или одному заемщику, так и на любую дату по выбору пользователя( в т.ч. и начисления при оплате авансом). Основные блоки модуля КСД Займы предоставленные

Параметры сберегательных займов формируются на основании шаблонов, что значительно упрощает его оформление. Наряду с предлагаемыми разработчиками вариантами, пользователи самостоятельно могут создавать неограниченное количество шаблонов. Характеристики, включаемые в тот или иной шаблон, задаются пользователем. Указывается и возможность редактирования значений исполнителями. Основные блоки модуля КСД Займы от физических лиц

Оформление приема сбережений осуществляется через документ «Прием сбережений». Большинство параметров заполняется автоматически на основании выбранного шаблона. Основные блоки модуля КСД Займы от физических лиц

Проценты рассчитываются документом «Проценты по сбережениям» предназначен для группового или индивидуального начисление процентов по всем типам займов. При выборе документа из списка пользователю предоставляется право выбора одного из двух режимов работы документа «Регламентное начисление на конец месяца» и «Начисление на дату». При последнем виде документа в расчет попадают только те договоры, у которых расчетный день равен или меньше даты документа. Основные блоки модуля КСД Займы от физических лиц

Все последующие операции проводятся одним документом «Операции по сбережениям» Основные блоки модуля КСД Займы от физических лиц

Из документа операции по сбережениям формируются все необходимые платежные документы. Основные блоки модуля КСД Займы от физических лиц

Для автоматизации учетных операций по этому разделу формируются документы, в которых содержится вся информация по займу (кредиту). По умолчанию выплата основного долга при формирование графика планируется на дату закрытия договора. Если в договоре оговариваются иные сроки погашения займа (кредита), они должны быть внесены в табличную часть документа. Специальным документом начисляются проценты к уплате согласно заложенных в договорах схем. Основные блоки модуля КСД. Займы от юридических лиц и кредиты банков

Автоматизированы регламентные операции, выполняемые по окончанию месяца, в том числе списание расходов будущих периодов, определение финансового результата и другие. Возможность настройки закрытия счета затрат с учетом коммерческой и некоммерческой составляющей доходной части. Специальными документами проводится закрытие договоров, формирование резервов. Основные блоки модуля КСД. Регламентные операции

Наряду со стандартными бухгалтерскими отчетами, позволяющими анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах, в программе представлен широкий выбор специализированных отчетов по различным аспектам кредитно-сберегательной деятельности. Основные блоки модуля КСД Аналитическая отчетность Отчеты по займам предоставленным Реестр займов Отчет по портфелю Займы к закрытию План возврата выданных займов Проблемные займы Займы с измененными условиями Список текущих должников по займам Отчеты по займам и кредитам полученным Структура привлеченных средств План возврата привлеченных средств Акт сверки Отчет по НДФЛ по заимодателям Формирование налоговой карточки Отчеты общего назначения Операционные расходы данные за период Анализ фонда финансовой взаимопомощи Движение денежных средств за период Операционные расходы организации Средневзвешенная процентная ставка Структура паевого фонда Анализ портфеля

Интерфейс и форма предоставляемых данных разработана с учетом категорий пользователей (кредитные специалисты, бухгалтеры, руководители). Например, при открытии своей «странички» на панели функций руководитель получает сформированные отчеты, позволяющие ему в общем виде получить информацию о состоянии дел в кооперативе Основные блоки модуля КСД Аналитическая отчетность

Основные блоки модуля КСД Аналитическая отчетность Отчеты общего назначения Операционные данные за период Анализ фонда финансовой взаимопомощи Движение денежных средств за период Операционные расходы организации Средневзвешенная процентная ставка Структура паевого фонда Анализ портфеля

При дальнейшей детализации отчетов можно получить информацию в развернутом виде: в виде таблиц или диаграмм Основные блоки модуля КСД. Аналитическая отчетность.

Аналитическая отчетность Анализ качества портфеля займов Рекомендуется анализировать отчеты о качестве портфеля займов за несколько отчетных периодов. Если обнаружится, что показатель «портфель под риском» имеет тенденцию к «старению» от 30 дней просрочки до 180 дней, то вполне вероятно, что организация не уделяет должного внимания работе с неплатежеспособными клиентами

Возможность получения информации о плановых возвратах полученных и предоставленных средств позволяет МФО правильно распределять свои денежные потоки. Аналитическая отчетность Анализ качества портфеля займов

Информационно-технологическое сопровождение

Техническая поддержка программы Сервисное обслуживание в рамках договоров на информационно- технологическое сопровождение

Техническая поддержка программы Наличие мощного Интернет - ресурса

Техническая поддержка программы Рассылка новостей, получение новых релизов программы и конфигураций через личный кабинет

Техническая поддержка программы Постоянно действующая «горячая линия»

Техническая поддержка программы Возможность выезда специалистов для обучения и запуска программы и регулярно проводимые обучающие семинары

В интересах саморегулируемых организаций, члены которых используют «Учет в МФО 8» в конфигурацию будет добавлена возможность получения из программы информации при про - ведении проверки ревизионным союзом - развернутый отчет о проведении ревизии, который может включать все аспекты деятельности кооператива, в том числе рейтинговую оценку и иную информацию для предоставления инвесторам или кредиторам. (п.8 статьи 6 Закона 35 «О саморегулируемых организациях») Ревизионные союзы СРО

Благодарим за внимание!