ФАКТОРИНГ – ИНСТРУМЕНТ ТОРГОВОГО ФИНАНСОРОВАНИЯ

Mediterranean Factoring2 РИСК ИСПОЛНЕНИЯ ВЗАИМНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПРОДАВЕЦПОКУПАТЕЛЬ УСЛОВИЯ ПЛАТЕЖА Платеж с условием Открытый счет Платеж по предъявлению Аккредитив Авансовый платеж

Mediterranean Factoring3 Мир факторинга сегодня Рост конкуренции Рынок для покупателя – покупатель диктует условия Расширение круга предложений на более выгодных условиях Общие тенденции Импортеры хотят получить условия сопоставимые с местным рынком Покупатели стремятся уйти от аккредитива Большинство покупателей предпочитают условия открытого счета Продавец стремится… Предложить конкурентоспособные условия Управлять риском неплатежа покупателя Найти финансирование для увеличения средств в обороте и роста объема продаж

Mediterranean Factoring4 Мир факторинга сегодня(2) Основные вопросы Увеличение объема внутренних или международных продаж Продажа на условиях открытого счета или на условиях аккредитива Стоит ли кредитовать иностранного покупателя? Как можно взыскать задолженность за рубежом? (Основные трудности: языковые и культурные различия, юридические нормы, валютный риск) За счет чего можно финансировать экспортные продажи на условия открытого счета? Что будет в случае возникновения разногласий? Решение - это … Местный и Международный Факторинг!

Mediterranean Factoring5 Мир факторинга сегодня (3) Более факторинговых компаний Более 70 стран Более EUR млрд. торговый оборот Из которых EUR 90 млрд. внешнеторговые сделки Factors Chain International 212 членов по всему миру 61 страна International Factors Group (IFG) Восточно-европейская Факторинговая ассоциация

Mediterranean Factoring6 Когда применяется факторинг? Продажи на условиях открытого счета Продолжительные отношения между компаниями Возможность переуступки [отсутствие правовых ограничений, прямой контракт или дилерское соглашение] Положительная история продаж [отсутствие претензий, рекламаций, возвратов, судебных исков и т.п.] Отсутствие бартера Отсутствие аффилированных структур в цепочке продаж

Mediterranean Factoring7 Что такое факторинг? Контракт между Продавцом и Фактором в рамках которого Фактор предоставляет по крайней мере две из следующих услуг: Ведение реестров счетов/ дебиторской задолженности Сбор дебиторской задолженности Защита от рисков Финансирование На условиях, что Продавец переуступает права долга Фактору И уведомление о переуступке направляется дебитору

Mediterranean Factoring8 ПРЕИМУЩЕСТВА ФАКТОРИНГА Анализ дебитора Мониторинг дебиторской задолженность Конкурентные преимущества Предоставление дополнительных возможностей покупателям До 90% платежа по предъявлению документов Без анализа баланса компании Без обеспечения и залога Увеличиваются с ростом продаж Защита от риска неплатежа (до 100%) Платеж в течение 180 дней после оговоренного срока платежа Сокращение издержек Профессиональные коллекторские услуги Сокращение издержек Индивидуальный отчет о задолженности Преимущества Управление дебиторской задолженностью Условия открытого счета Финансирование Защита от риска неплатежа Взыскание задолженности Счет / Реестр задолженности Черты

Mediterranean Factoring9 Стоимость факторинга Комиссии за услуги Организационный взнос [разовый платеж] Факторинговая комиссия [в зависимости от оборота] Проверка документов [за документ] Анализ платежеспособности [ежегодно за дебитора] Другие [в случае необходимости] Финансовые комиссии Процент за пользование средствами [исходя из фактического количества дней] Факторы, влияющие на стоимость Объем товарооборота Количество счетов Количество дебиторов Условия платежа

Mediterranean Factoring10 Факторинг и банковский кредит? Финансовый риск Риск поставки и платежа дебитора Пред/Пост-финансирование Пост-финансирование Банковский кредитФакторинг Услуги по финансированию Дополнительные услуги (управление рисками) Сумма кредитования определяется договором Размер финансирования не ограничен Выгодное предложение для крупных и средний предприятий Выгодное предложение для средних и мелких предприятий Зависит от обеспечения и залога Зависит от торгового оборота Выплачивается заемщиком Погашается из средств дебитора

Mediterranean Factoring11 Факторинг и форфейтинг ФакторингФорфейтинг Обслуживание оборота Обслуживание конкретной сделки Продажи на условиях открытого счета Необходим аккредитив или акцепт банка Больше, чем просто финансирование Финансовые услуги Краткосрочное финансирование [до 180 дней] Средне- и долгосрочное финансирование [от 90 дней до 7 лет] С регрессом и без Без регресса Поступление средств от экспортных продаж и продаж на местном рынке Обычно для экспортных сделок Нет минимальной суммы Минимум US$

Mediterranean Factoring12 Виды факторинга Основные виды Факторинг на внутреннем рынке [в основном с правом регресса] Экспортный факторинг [экспортные продажи, гарантия оплаты по экспортным поставкам] Импортный факторинг [управление задолженностью, коллекторские услуги]

Mediterranean Factoring13 Как работает факторинг? 1. Стороны ПродавецПокупатель FIMBank Обсуждение поставки

Mediterranean Factoring14 Как работает факторинг? Оценка кредита ПродавецПокупатель FIMBank Запрос лимита ответ Контракт / Заказ 2. Запрос на финансирование уведомление

Mediterranean Factoring15 Как работает факторинг? Поставка Передача счета Финансирование (80%) ПродавецПокупатель FIMBank 3. Факторинг и финансирование Процесс взыскания задолженности

Mediterranean Factoring16 Как работает факторинг? 4. Окончательный расчет Уплата до 20% счета Если покупатель не платит в течение 180 дней после оговоренного срока платежа, мы платим продавцу ПродавецПокупатель FIMBank Платеж

Благодарим за внимание! Москва, Смоленская пл., 3, Регус бизнес-центр, 14 этаж тел: факс: