1 19 сентября 2013 года Практические примеры повышения эффективности импортных поставок Николай Бурмышев Сибирский банк ОАО «Сбербанк России»

2 Как повысить эффективность импортных поставок?

3 Основные способы финансирования импортных поставок Источники и инструменты финансирования Отрицательные факторы Положительные факторы Собственные средства предприятия (как правило предоплата поставщику) 1.Отвлечение собственных средств из оборота. 2.Необходимость аккумулирования средств на валютном счете на дату платежа. 3.Валютные риски (высокая волатильность). 4.Риск нарушения валютного законодательства (непоставка товара). Нет платы % по кредиту (займу) Банковский кредит (в Российских рублях/ин. валюте) 1.Прохождение процедуры кредитного комитета (наличие обеспечения, б/плана и т.д.) 2.Стандартная ставка по кредиту. 3.Валютные риски (высокая волатильность). 4.Риск нарушения валютного законодательства (непоставки товара). Нет отвлечения собственных средств из оборота Банковский кредит с привлечением финансирования иностранных банков, в т.ч. под покрытие ЭКА 1.Прохождение процедуры кредитного комитета (наличие обеспечения, бизнес/плана и т.д.) 1.Нет отвлечения собственных средств из оборота. 2.Сниженная ставка по кредиту ( за счет фондирования ин. банком). 3.Длительные сроки финансирования (от лет). 4.Гибкий график возврата основного долга. 5.Минимизация валютных рисков и рисков нарушения валютного законодательства (инструмент финансирования – аккредитив).

4 КЛИЕНТ 1Производственное предприятие Сделка /странаПокупка оборудования /Германия Валюта кредитаЕвро Сумма аккредитиваEUR Срок финансирования3,5 года Стоимость для клиента EURIBOR % годовых 3m EURIBOR* % Плата за финансирование аккредитива 3% Кредитная маржа Сбербанка 0.5% Комиссии по аккредитиву 0.5%Комиссии по кредиту Пример СДЕЛКИ финансирования импортных поставок *3MEURIBOR = % ( данные по состоянию на ) Стоимость привлечения кредитных средств в банке по стандартной схеме – 6.5 % -7.0%

5 КЛИЕНТ 2Производственное предприятие Сделка /странаПокупка технологической линии (оборудование + монтаж)/США Валюта кредитаРоссийские рубли Сумма аккредитиваUSD Срок финансирования5 лет Стоимость для клиента LIBOR + 9,45% годовых 3m LIBOR % Плата за финансирование аккредитива 6.5% Кредитная маржа Сбербанка 0.3% Комиссии по аккредитиву 0.2%Комиссии по кредиту *3M LIBOR = % ( данные по состоянию на ) Пример СДЕЛКИ финансирования импортных поставок Стоимость привлечения кредитных средств в банке по стандартной схеме – 10.5% %

6 КЛИЕНТ 3Оптовая поставка продуктов питания Сделка /странаПродукты питания/Италия Валюта кредитаЕвро Сумма аккредитиваEUR Срок финансирования1 год Стоимость для клиента EURIBOR + 6,45% годовых 3m EURIBOR* % Плата за финансирование аккредитива 3,2% Кредитная маржа Сбербанка 1% Комиссии по аккредитиву 0.5% Комиссии по кредиту *3MEURIBOR = % ( данные по состоянию на ) Пример СДЕЛКИ финансирования импортных поставок Стоимость привлечения кредитных средств в банке по стандартной схеме – 7.5 % - 8.0%

7 Сделка 1Покупка нежилого помещения Сумма руб. Срок действия аккредитива 2 месяца Расходы по сделке Открытие аккредитива0,8% годовых (min руб.) Проверка, отправка документов по аккредитиву 0.2% от суммы аккредитива (min руб.) Итого рублей Сделка 2Покупка автотранспортного средства Сумма руб. Срок действия аккредитива 1 месяц Расходы по сделке Открытие аккредитива0,8% годовых (min руб.) Проверка, отправка документов по аккредитиву 0.2% от суммы аккредитива (min руб.) Итого9 000 рублей АККРЕДИТИВЫ по ТЕРРИТОРИИ РОССИИ

8 8 - Компаниям, осуществляющим импорт техники, товаров НП, продуктов питания и т.д. - Предприятиям, реализующим программы модернизации собственного производства, строительство нового производства (импорт оборудования/услуг) Рекомендуется к использованию:

9 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!