1 Гиммельбродская Юлия, ноябрь 2012 Финансирование экспортно-импортных операций

2 ПРОДУКТЫ ТОРГОВОГО И ЭКСПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ (ТЭФ) 1. Пост-импортное финансирование Пост-экспортное финансирование 3. Внешнеторговое финансирование3. Внешнеторговое финансирование импорта 4. Внешнеторговое финансирование4. Внешнеторговое финансирование экспорта: предэкспортное финансирование

3 ПОСТ-ИМПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

4 Привлечение денежных средств на международном рынке для финансирования импортных контрактов клиентов. Для кого? Для импортеров, которым необходимы средства для приобретения иностранных товаров и услуг. Суть: Платеж по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива. Платеж по аккредитиву в адрес экспортера осуществляет зарубежный банк, предоставляя отсрочку платежа Сбербанку, который, в свою очередь, предоставляет отсрочку платежа своему клиенту. Срок: До 5 лет в ЕВРО, до 3 лет в долларах США Преимущества и возможности: Снижение стоимости финансирования за счет привлечения Сбербанком средств на международном рынке; Возможность снижения валютных рисков для клиента – рублевый кредит на формирование покрытия по аккредитиву конвертируется в валюту аккредитива в дату открытия аккредитива; Снижение коммерческих и финансовых рисков клиента при проведении операций с зарубежными поставщиками; Стандартная процедура получения кредита в Сбербанке. Для чего? Для импорта оборудования, в т.ч. капиталоемкого. Для импорта потребительских товаров и услуг. Для импорта результатов интеллектуальной деятельности. Порядок осуществления: Принятие решения о возможности осуществления финансирования Кредитным комитетом Сбербанка. Организация и проработка условий финансирования с иностранным банком. Выдача кредита на цели формирования покрытия по аккредитиву. Принятие решения о выдаче обязательств, выставление аккредитива. Ценообразование: Стоимость финансирования иностранного банка. Ставка Сбербанка по кредиту (на льготных условиях) Комиссия Сбербанка по аккредитиву.

5 Сбербанк России СХЕМА ПОСТ-ИМПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ Товар Погашение кредита Заявление на аккредитив Документы ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА Кредит, покрытие Аккредитив Документы 5 5 Платеж за счет собственных средств инобанка 5 5 КОНТРАКТ Документы + отсрочка платежа 5 5 Проверка документов Покупатель – клиент Сбербанка (Импортер) Продавец (Экспортер) Иностранный банк 6 6 Платеж по истечении отсрочки Платеж по истечении отсрочки

6 ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ

7 ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ Финансирование Сбербанком России платежей по аккредитивам, открываемым банками- контрагентами Для кого? Для экспортеров и поставщиков товаров и услуг на территории РФ, которым необходимо предоставить отсрочку платежа своему контрагенту по контракту. Суть: Финансирование осуществляется в рамках аккредитива, открываемого банком-контрагентом в адрес поставщика. Сбербанк предоставляет кредит банку-контрагенту, выпустившему аккредитива, для осуществления платежа по аккредитиву в адрес поставщика. Преимущества и возможности: Получение выручки за отгруженный товар, пополнение оборотных средств клиента без увеличения кредитной нагрузки и заключения кредитных соглашений. Возможность для контрагента поставщика - покупателя получения финансирования Сбербанка (по более низкой ставке по сравнению с кредитом банка покупателя). Минимизация риска неплатежа для экспортера и риска непоставки для импортера. Возможность для экспортера увеличить объемы поставок и работать, в том числе, с незнакомым партнером. Для чего? Поставщик получает возможность ускорить зачисление выручки (через несколько дней после представления в Сбербанк отгрузочных документов), а покупатель, контрагент поставщика по контракту, за счет кредита, предоставленного его банку и, соответственно, ему, имеет возможность получить и реализовать товар для последующего погашения задолженности. Порядок осуществления: Решение об установлении лимита на банк-контрагент принимается Кредитным комитетом Сбербанка. Организация и проработка условий финансирования с банками Предоставление кредита банку-контрагенту для осуществления платежа по аккредитиву Ценообразование: Комиссия по аккредитиву. Ограничения: Преимущественно экспорт в страны СНГ. Наличие у банка-контрагента счета ЛОРО в Сбербанке. Финансирование производится в рамках установленного на банк - корреспондент лимита.

8 Сбербанк России СХЕМА ПОСТ-ЭКСПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ЗА СЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА Аккредитив 2 2 КОНТРАКТ Проверка документов 3 3 Продавец – клиент Сбербанка Покупатель Банк – эмитент Аккредитив Документы Выдача кредита и исполнение аккредитива Экспортная выручка 2 2 Аккредитив 3 3 Документы Открытие лимита, открытие счета Лоро 6 6 Погашение обязательства 4 4 Документы Товар Анализ документов + акцепт Погашение обязательства

9 ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ИМПОРТА

10 Для кого? Для клиентов, приобретающих импортные товары и оборудование, работающих с импортом услуг. Суть: Кредитование клиента осуществляется за счет средств, привлеченных Сбербанком на международном рынке, что способствует снижению итоговой стоимости финансирования для клиента. Срок финансирования: От 1 года до 5 лет. Преимущества и возможности: Возможность для клиента выполнения обязательств по импортным контрактам без отвлечения собственных оборотных средств. Для чего? Для финансирования импортных операций. Для финансирования транспортных и иных услуг, возникающих при импортных внешнеторговых операциях. Порядок осуществления: Принятие решения о возможности осуществления финансирования принимается Кредитным комитетом Сбербанка. Организация и проработка условий финансирования иностранным банком. Ценообразование: Стоимость финансирования иностранного банка. Ставка Сбербанка по кредиту (на льготных условиях). Комиссия Сбербанка за организацию финансирования. ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ИМПОРТА Привлечение средств на международном рынке для финансирования импортных внешнеторговых контрактов клиентов Сбербанка России.

11 Сбербанк России КОНТРАКТ Сторона «А» внешнеторгового контракта – клиент Сбербанка Сторона «В» внешнеторгового контракта Финансирующий банк Кредит Погашение кредита Возврат финансирования 3 3 Привлечение финансирования СХЕМА ВНЕШНЕТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ 3 3 Согласование условий финансирования Согласование условий финансирования, кредитный договор

12 ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСПОРТА: ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСПОРТА: ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

13 Предэкспортное финансирование – это привлечение Банком средств в виде кредита от финансирующего банка (банка-нерезидента) для последующего кредитования экспортера-заемщика на цели производства экспортной продукции. Применение : при экспорте капиталоемкого и высокотехнологичного оборудования с длительными сроками изготовления; для финансирования закупок сырья и комплектующих, необходимых для производства экспортируемого товара; для финансирования транспортных и других услуг, возникающих в процессе изготовления и поставки экспортируемых товаров. Основные преимущества : получение финансирования на стадии производства экспортируемого товара; привлечение кредитных средств иностранных банков по низким ставкам международного рынка, благодаря высокому кредитному рейтингу Сбербанка России; от Экспортера не требуется заключения каких-либо кредитных соглашений с иностранными банками; возможность для клиента выполнения обязательств по экспортным контрактам без отвлечения собственных оборотных средств; при финансировании экспортного контракта обеспечение возврата кредитных средств может осуществляться за счет экспортной выручки. ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

14 Покупатель (Импортер) Продавец (Экспортер) – клиент Сбербанка Финансирующий банк Сбербанк России 2 Согласование условий финансирования КОНТРАКТ 1 Оплата за товар Кредитная документация 3 Привлечение финансирования Возврат финансирования 7 Товар Погашение кредита Кредит ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА Изготовление товара Схема Предэкспортного финансирования

15 Благодарю за внимание! Контактные данные: Гиммельбродская Юлия т Служба торгового финансирования и документарных операций