Факторинг: Практическое руководство. Как это действительно работает. ФИО Докладчика Должность

Вам нужен факторинг, если Вы 2 предоставляете отсрочку платежа/получаете коммерческий кредит от Поставщика регулярно отгружаете/закупаете продукцию работаете с широким кругом Покупателей (Клиентов)/ Поставщиков

Продуктовый ряд НФК Факторинг с регрессом Факторинг- Финанс Внутрен ний фактори нг Экспортн ый фактори нг Портф ельное финан сирова ние Предп оставо чный фактор инг Факторинг без регресса Факто ринг- Гарант Факторинг- Финанс + Факторинг- Гарант Внутрен ний фактори нг Экспортн ый фактори нг Покупка дебиторс кой задолже нности Реверс ивный фактор инг Закупо чный фактор инг Импорт ный фактор инг 3

Факторинговые продукты Финансирование под дебиторскую задолженность «Факторинг-Финанс» В случае неоплаты Покупателем поставки мы выплатим Вам сумму в размере до 90 % от суммы неоплаченной поставки «Факторинг-Гарант» Продукт для крупных Покупателей. Финансирование Поставщиков в размере 100% от суммы подтвержденной Покупателем поставки «Закупочный Факторинг» После отгрузки товара и продажи дебиторской задолженности в пользу НФК Вы сразу получаете денежные средства за товар «Безрегрессный факторинг» 4

Что Вам дает факторинг 5 ПРОДАЖИ Отсрочка Количество клиентов География продаж Доля рынка ФИНАНСЫ Кассовые разрывы Заемные средства Качество баланса Оборачиваемость ЗАКУПКИ Стоимость Расходы на логистику Складские расходы Лояльность РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ Потери от неоплат Платежная дисциплина Затраты на УДЗ Резервы

Преимущества факторинга перед кредитом 6 не нужен залог финансовое положение дебиторов важнее Вашего утром стулья - утром деньги финансирование + эффективное УДЗ = развитие исключение риска денежных потерь

Кейс: «Факторинг-Гарант» (1/2) Крупный игрок на рынке производства оборудования отопления, водоснабжения, канализационных систем. работают по факторингу с октября 2006 года, продукт «Факторинг-Гарант» зачем нужен факторинг: исключение риска неплатежа по поставкам с отсрочкой в новых удаленных представительствах (Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Волгоград, Новосибирск, Самара, Екатеринбург, Казань, Краснодар, Нижний Новогород) результаты работы: – НФК оценила покупательскую способность и финансовое состояние более 600 покупателей, которым затем Клиент осуществлял отгрузки с отсрочкой платежа; – Клиент избежал потерь на сумму 21,5 млн. руб. (примерно 10% от годовой чистой прибыли), получив от НФК возмещение убытков от неоплат Дебиторов по поставкам с отсрочкой – Клиент успешно развил филиальную сеть 7

Кейс: «Факторинг-Гарант» (2/2) –рост объемов продаж с 4,2 млрд. руб./год до 6 млрд. руб./год –рост чистой прибыли со 150 млн. руб./год до 220 млн. руб./год –объем продаж компании показал рост опережающими темпами относительно объемов рынка 8

Кейс: «Факторинг без регресса» (1/2) Один из крупнейших игроков регионального рынка поставщиков электроники и бытовой техники работает по факторингу с декабря 2010 года, продукт «Безрегрессный факторинг» зачем нужен факторинг: развитие и рост продаж за счет увеличения сроков и объемов коммерческого кредитования, получение доступа к кредитным ресурсам, которые никак не влияет на качество финансовой отчетности и на финансовые показатели, соблюдение жесткого требования собственника бизнеса исключить риски возможной неоплаты товара 9

Кейс: «Факторинг без регресса» (2/2) Сравнение баланса компании до и после использования факторинга без регресса АктивБез факторинга, тыс. руб. С факторингом, тыс. руб. Разница, тыс. руб. А.Оборотные средства 1 Денежные средства (касса и р/с) Ценные бумаги00 3Дебиторская задолженность Товарно-материальные запасы Авансовые платежи Итого: Оборотные средства В.Основные средства229 Итого активов: ПассивБез факторинга, тыс. руб. С факторингом, тыс. руб. Разница, тыс. руб. А.Краткосрочные обязательства 1 Кредиты (займы)00 2 Задолженность перед поставщиками Проценты к уплате00 4Налоги к уплате139 5Авансы полученные420 Итого: Краткосрочные обязательства В.Долгосрочные обязательства C. Собственный капитал10 6 Акционерный капитал 7Нераспределенная прибыль2 914 Итого: Собственный капитал Итого пассивов:

Кейс: «Закупочный факторинг» (1/2) Крупнейшая региональная торговая сеть, реализующая товары для дома и DIY работают по факторингу с июля 2010 года, продукт «Закупочный факторинг» зачем нужен факторинг: увеличение сроков отсрочки от ключевых Поставщиков с 30 до 120 дней, получение скидок от Поставщиков за раннюю оплату закупаемого товара результаты работы: – наличие гарантированного ассортимента в торговых точках сети (исключение прецедентов стоп-отгрузок) – снижение зависимости от инструментов классического кредитования, т.ч. в период «турбулентности», когда необходимо перекредитоваться – увеличение прибыли на 12,5% 11

Кейс: «Закупочный факторинг» (2/2) – снижение закупочной себестоимости на 7-10% – увеличение срока отсрочки с 30 до 120 дней 12

Почему НФК гибкий подход возможность увеличения процента финансирования, срока отсрочки и периода ожидания специальные схемы быстрый «запуск» факторинга (3-5 дней); факторинг без финансирования («чистое» покрытие рисков без «перевода» дебиторов на факторинг); один поставщик - один дебитор т.д. комиссия различные варианты комиссии: по структуре, по форме оплаты и по тому, кто уплачивает комиссию – Вы или ваш Покупатель стоимость по достижению срока регресса, который в НФК составляет 120 дней, стоимость финансирования не меняется масштаб дебиторов от крупных Покупателей для мелких ИП география дебиторов от тех, кто в пределах досягаемости, до тех, куда надо добираться на самолете уведомление дебиторов специальные условия затраты на документооборот отсутствие – все операции проводятся через «Электронный факторинг» качество УДЗ в каждом представительстве Компании есть институт кредитных контролеров, которые ежедневно ведут работу по обеспечению своевременного поступления оплат от Дебиторов 13

14 Спасибо за внимание!