Взаимоотношения России с Парижским и Лондонским клубами кредиторов

Лондонский клуб кредиторов - крупная (около 1 тыс. членов) неофициальная организация зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов, созданная ими для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьёзными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу. Лондонский клуб, как и Парижский, стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Ни один из этих клубов не является международной организацией. Клуб работает в тесном контакте с Парижским клубом, «большой восьмеркой» и другими международными финансовыми организациями.

Основные принципы деятельности Лондонского клуба кредиторов: Соглашения о реструктуризации долгов коммерческими банками под эгидой Лондонского клуба основаны на трех главных положениях: Положение об общем доступе. При выплате задолженности не допускается дискриминация ни одного из кредиторов. Положение о равноправии. Все займы рассматриваются на равноправной основе, которая предусматривает одинаковые права на платеж и залог, которые зависят от фактического объема риска банка. Положение об обязательной подписке. В случае досрочных платежей в счет погашения долга их распределение между кредиторами проводится на равной основе. Взаимодействие с банковским консультативным комитетом (БКК). индивидуальный подход к каждой стране-должнику обусловленность пересмотра погашения долга равномерное распределение потерь от реструктуризации долговых обязательств между всеми членами. отсутствие постоянного председателя или секретариата.

Парижский клуб – неформальное объединение правительств стран- кредиторов. Участниками являются Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Португалия, Россия, США, Франция, Финляндия, Швейцария, Швеция и Япония. Объединение было создано в 1956 году с целью реструктуризации задолженности развивающихся стран. Членство в Парижском Клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения. Все соглашения стран-должников с Парижским Клубом содержат статью, обязывающую их не предоставлять третьим странам более выгодных условий погашения долга перед ними, чем условия, предоставленные членам Клуба. Наиболее бедным странам списывается до 80% их внешнего долга официальным кредиторам. Парижский Клуб функционирует в тесном сотрудничестве с МВФ

Основные принципы деятельности Парижского клуба кредиторов: Большую часть займов и кредитов развивающиеся страны, а также государства Центральной и Восточной Европы получают от стран- членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), поэтому последние почти всегда участвуют в таких переговорах.. Среди других традиционных участников переговоров в Парижском Клубе следует назвать МВФ, Всемирный банк, Конференцию ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и, естественно, саму страну-должника, обратившуюся с просьбой о пересмотре задолженности. Ряд крупных должников, например Россия и Бразилия, сами предоставляют значительные кредиты другим странам, и их должники также обращаются в Парижский Клуб. Таким кредиторам выгодно решать вопросы уже на многосторонней основе. В своей работе Парижский клуб руководствуется тремя основными принципами: наличие непосредственной угрозы прекращения платежей, обуслов­ленность реструктуризации долга обязательством должника проводить опреде­ленную экономическую политику, равномерное распределение бремени невы­плаченных долгов среди кредиторов.

Функциональный признакЛондонский клубПарижский клуб Цель деятельностиРешение финансовых проблем стран относительно обслуживания и погашения внешнего долга Статус и организационная структура Неформальные организации без официального мандата с непостоянным составом участников Процедурная организация деятельности Основные подходы к оценке финансового поведения дебиторов и условий кредитования идентичные Периодичность созывов заседаний Жестко не регламентируется; заседания проводятся в случае текущей потребности Начало деятельности1976г. 1956г. Сфера деятельностиРеструктуризация задолженности коммерческим структурам Реструктуризация задолженности официальным (государственным) кредиторам Начало программы реструктуризации Определяется дебитором (дата, указанная в информационном сообщении должника об отказе от уплаты долгов) Определяется кредитором (дата, из которой страны- кредиторы отказываются предоставлять должнику новые кредиты) Представительство интересов кредиторов Интересы кредиторов представляет Банковский консультативный комитет (БКК) из числа наиболее заинтересованных банков Интересы кредиторов представляют самые влиятельные банки, независимо от их доли в долговом финансировании

Функциональный признак Лондонский клубПарижский клуб Возможность пересмотра процентных платежей и основной суммы долга Условия «старых» долгов не пересматриваются. Клуб согласовывает пакет мероприятий по реструктуризации задолженности, и банки становятся владельцами новых евробондов Договоренности прошлых периодов могут быть пересмотрены Необходимость поддержания дебиторов МВФ и другими финансовыми учреждениями Не является обязательной Реструктуризация задолженности объединяется с требованием подписания соглашения на выделение траншей МВФ и альтернативное кредитование из других источников