Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Работу выполнила студентка группы БК-2 Мустафина Елена

Мошенники в сфере потребительского кредитования Сейчас популярны объявления, где компании предлагают за 15 минут предоставить кредит на 50 тыс. рублей. Учитывая тот факт, что после кризиса 2008 года банки стали подходить осторожно к кредитному качеству заемщиков, такие обещания должны настораживать. Однако часто нуждающиеся в деньгах граждане обращаются за помощью к таким «специалистам». Аферисты предлагают различные варианты сотрудничества. Например, вас просят оформить на себя в магазине кредит на дорогую бытовую технику и тут же уступить ее перекупщику за полцены. В итоге у вас остается на руках нужная сумма и кредитные обязательства перед магазином равные в два раза большей сумме плюс процент по кредиту. Причем обращение в полицию в данном случае к нужным результатам не приведет, так как все бумаги в магазине заемщик подписывает добровольно.

Махинации с пластиковыми картами Большое количество афер связано с пластиковыми картами. Некоторые банки рассылают кредитные карты клиентам по почте. При желании их можно активировать, если кредитка нужна, или нет. Для активации порой достаточно назвать пароль по телефону и свои данные. Однако карта может вообще не дойти до потенциального клиента. Мошенники воруют их из почтового ящика, узнают паспортные данные человека, на чье имя выслана карта и совершают по ней покупки. При этом вы остаетесь должны банку, а банк, предоставивший вам ненужную услугу, абсолютно чист юридически.

Никому нельзя передавать свои реквизиты, карту и паспорт !!! Никому нельзя передавать свои реквизиты, карту и паспорт !!!

Не передавайте номер карты и ПИН-код ни через интернет, ни по телефону. Совершая операции по карте или снимая наличные в банкомате, следите, чтобы никто не мог видеть набранный ПИН-код. Не снимайте деньги в незнакомых и подозрительно выглядящих банкоматах, особенно на отдыхе. Обнаружив потерю карты, тут же звоните в банк и блокируйте ее.

Если вы получили требование о погашении кредита, который вы не брали, пишите заявление в полицию и в банк. При подтверждении факта мошенничества банк прекратит работу с клиентом по вопросу просрочки до решения суда. Подделка пластиковых карт попадает под статью 187 УК "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов" и строго карается законом. Если с вашего счета была снята наличность, как можно скорее обратитесь в полицию и напишите заявление в банк. Если факт мошенничества доказан, в некоторых случаях банки могут даже вернуть украденные аферистами средства. Не сообщайте по телефону или через интернет свои паспортные данные подозрительным лицам представившимся сотрудниками банка, так как банк никогда не запрашивает информацию таким образом.

Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокер Черный кредитный брокер - посредник, специализирующийся на оказании помощи клиентам в получении банковских кредитов. В отличие от обычных черные кредитные брокеры действуют не всегда законными способами.

Чтобы случайно не связаться с черными кредитными брокерами, запомните несколько простых правил: 1.Не стоит иметь дело со специалистами, размещающими рекламу на бесплатных хостингах (сайтах) «Кредит за час» и т.д. Вас должен насторожить факт, если на сайте указан лишь номер мобильного и адрес электронной почты, вместо городского адреса и номера телефона офиса. 2.Удостоверьтесь, что деятельность брокера официальна, а на странице есть свидетельство о госрегистрации. 3.Убедитесь, что брокер готов подписать с вами документ об оказании посреднических услуг. 4.Соглашайтесь встречаться лишь в его офисе, а не на улице или в кафе. 5.Делайте выводы, если вам предлагают подделать какой-либо документ. 6.Попросите брокера сходить с вами в банк, чтобы отнести пакет документов. «Черные брокеры» стараются лишний раз «не светиться» и, скорее всего, откажут. 7.Никогда не подписывайте никакие договора о залоге или кредите вне стен банка. 8.Не оставляйте брокеру свои документы.

Кредит для друзей Кредит для друзей Еще один вид мошенничеств оформление кредита на друзей. Вас просят выступить поручителем или вообще оформить кредит на себя по дружбе, чтобы знакомый с плохой кредитной историей или низким официальным доходом мог его выплачивать. Помните, если друг или знакомый откажется выплачивать кредит, вся материальная и юридическая ответственность ляжет на ваши плечи.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ !