Как инвестировать в кризис и не бояться падения рынка, используя банковские, российские и глобальные инвестиционные инструменты 28 марта 2013 г. Новосибирск III ежегодный «Сибирский форум малого и среднего бизнеса»

Что такое инвестирование? Инвестирование Инвестирование – это передача другим нынешней покупательной способности денег, с обоснованным ожиданием получить их более высокую покупательную способность в будущем. Инвестирование Инвестирование - это отказ от потребления сейчас, чтобы иметь возможность потребить больше потом. Уоррен Баффет 2

Что такое кризис? 3

О чём должен помнить инвестор? (и не только в кризис) Ликвидность Издержки Удобство управления инвестициями Гарантии (защищённость) 4 Риски: – Страновой – Валютный – Рыночный – Кредитный

Что нужно сделать перед тем как начать инвестировать? 1.Навести порядок в своих личных финансах 2.Разобраться с кредитами 3.Создать финансовый резерв 4.Рассчитать свой инвестиционный ресурс 5.Зафиксировать своё отношение к рискам 6.Определить свою инвестиционную стратегию 5

Пример инструмента для финансового резерва Вклад «Без Границ» Валюта вклада: Ставка: Срок вклада: Проценты: Пополнение: Расходование: Пролонгация: Досрочное расторжение: 6 Рубль 9,75% 181 день ежемесячно, с капитализацией да да, по ставке вклада

Управление ликвидностью фирмы с помощью депозита в российском банке (рейтинг BBB по национальной шкале) Депозит «Безотзывный» (для юр.лиц) Валюта депозита: Ставка: Срок вклада: Проценты: Пополнение, расходование, пролонгация, досрочное расторжение – не предусмотрено 7 Рубль до 12% от 61 дня до 730 дней в конце срока $, до 6,5% от 61 дня до 730 дней в конце срока

Стратегия инвестирования Пассивное инвестирование Глобальный, диверсифицированный портфель Горизонт инвестирования: долгосрочный Рыночный риск: умеренный Управление портфелем: ребалансирование при отклонении от заданных параметров 8

Пример инвестиционного портфеля Валютное распределение: 30% Рубль 50% Доллар США 20% Золото 9 (Не является рекомендацией, подходит не всем, рекомендуется делать самостоятельный анализ или прибегнуть к помощи специалистов) Рыночный риск: умеренный 30% Консервативные активы 40% Умеренные активы 30% Агрессивные активы

Пример инвестиционного портфеля Консервативные активы: Банковский вклад в российском банке (рейтинг не ниже «А» по национальной шкале), такой же вексель или депозитный сертификат Инвестиционный фонд облигаций инвестиционного рейтинга: – Invesco Bond Fund (mutual fund) 10

Invesco Bond Fund 11 Инвестирует только в облигации международного рейтинга не ниже ВВВ, преимущественно государственные облигации (Япония, США, Австралия, Норвегия, Новая Зеландия, Италия, Польша и пр.) Среднегодовая доходность 5% годовых

Пример инвестиционного портфеля Умеренные активы: Банковский вклад в российском банке (рейтинг не ниже «ВВВ» по национальной шкале), такой же вексель или депозитный сертификат Инвестиционный фонд облигаций, глобальных или российских: – Templeton Global Bond Fund (mutual fund) – ТКБ БНП Париба Фонд Облигаций (ПИФ) Инвестиционный фонд глобальных акций умеренного риска: – Fidelity America Fund (mutual fund) – SPDR S&P 500 Trust (ETF) Вложения в золото: – ОМС на золото – SPDR Gold Trust (ETF) – Pictet CH Precious Metals Fund - Physical Gold (mutual fund) 12

Вклад в российском банке (рейтинг BBB по национальной шкале) Вклад «Доходный», Валюта вклада: Ставка: Срок вклада: Проценты: Пополнение: Расходование: Пролонгация: Досрочное расторжение: 13 РубльДоллар, Евро до 11,5%до 5,5% от 91 дня до 731 дня в конце срока нет да да, ставка повышается по мере приближения срока окончания вклада

Templeton Global Bond Fund 14 Инвестирует в облигации международного рейтинга не ниже В, преимущественно государственные облигации (Швеция, Южная Корея, Польша, Венгрия и пр.) Среднегодовая доходность 9% годовых

Пример инвестиционного портфеля Агрессивные активы: Инвестиционные фонды глобальных акций высокого риска Отраслевые инвестиционные фонды Инвестиционные фонды недвижимости Инвестиционный фонд российских акций: – ТКБ БНП Париба Индекс ММВБ (ПИФ) – Baring Russia Fund (mutual fund) Инвестиционный фонд акций стран БРИК: – Value Partners High-Dividend Stocks (mutual fund) – JPMorgan India (mutual fund) Инвестиционный фонд акций стран АСЕАН: – First State Asian Growth Fund (mutual fund) – Aberdeen Asian Smaller Companies Fund (mutual fund) 15

Value Partners High-Dividend Stocks 16 Инвестирует преимущественно в акции компаний азиатского региона, в основном Китай, Гон-Конг и Тайвань, преимущественно в дивидендные акции, а также долговые инструменты. Не копирует индексы, управляется активно Среднегодовая доходность 19% годовых

Что поможет снизить риски при инвестировании? Время! Время! Сделайте время своим союзником, пусть оно работает на Вас. Начните раньше – результат будет лучше! 17 1.Диверсификация рисков 2.Глобальное распределение активов, подбор активов с отрицательной корреляцией 3.Использование метода усреднения стоимости 4.Настройте портфель на пассивное управление 5.Длинный горизонт инвестирования

Инвестирование – с чего начать? 1. Найдите себе союзника. 2. Ознакомьтесь с разделом «С чего начать» на сайте 3. Наведите порядок в личных финансах Определите свои финансовые цели и свою инвестиционную стратегию. 5. И действуйте!

Владимир Мельников Независимый финансовый советник, «Проект Личные Финансы» 19 tel: +7 (495) skype: pfs.melnikov web: