Фонд микрофинансирования Новосибирской области

Предоставление микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства (далее – СМиСП) сферы материального производства, науки и научного обслуживания, здравоохранения и предоставления социальных услуг осуществляется в валюте Российской Федерации в размере до 1 млн. рублей на срок до 12 месяцев по ставке рефинансирования ЦБ РФ на день заключения договора займа, но не более 10% годовых.

К данным сферам относятся следующие виды экономической деятельности : сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство; рыболовство, рыбоводство; добыча полезных ископаемых; обрабатывающие производства (кроме производства дистиллированных алкогольных напитков, этилового спирта из сброженных материалов, виноградного вина, сидра и прочих плодово-ягодных вин, прочих недистиллированных напитков и сброженных материалов, пива, табачных изделий); производство и распределение электроэнергии, газа и воды; строительство; научные исследования и разработки; деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий; деятельность в области здравоохранения и предоставления социальных услуг.

Размеры микрозаймов: для СМиСП, применяющих систему налогообложения в виде ЕНВД не более 50 тыс. рублей на одного работающего при численности работников до 2-х человек на срок до 3-х месяцев; для СМиСП, применяющих систему налогообложения в виде ЕНВД не более 100 тыс. рублей на одного работающего при численности работников 3-х и более человек на срок до 6 месяцев;

Размеры микрозаймов: для СМиСП, применяющих упрощенную систему налогообложения не более половины годового дохода; для СМиСП, применяющих обычную систему налогообложения не более половины годового дохода.

Для получения микрозайма необходимо: государственная регистрация и осуществление деятельности на территории Новосибирской области; срок деятельности с момента государственной регистрации составляет не менее 1 года; отсутствие задолженности по налогам, сборам, взносам в бюджеты бюджетную систему Российской Федерации или государственные внебюджетные фонды; отсутствие просроченных обязательств по кредитным договорам (договорам займа, лизинга и т.д.) с финансовыми организациями и Фондом на дату обращения за получением займа;

Для получения микрозайма необходимо: не находится в процедуре банкротства, в т.ч. наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в виде аннулирования или приостановления действия лицензии в течение двух лет, предшествующих дате обращения за получением займа; иметь положительный финансовый результат деятельности субъекта малого или среднего предпринимательства в соответствии с бухгалтерской отчетностью за последний отчетный период.

Микрозаймы не предоставляются СМиСП: являющимися кредитными и страховыми организациями, инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами, участниками соглашения о разделе продукции; осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса; осуществляющим производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых; являющимся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентами Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;

Микрозаймы не предоставляются СМиСП: имеющим задолженность в бюджетную систему РФ и государственные внебюджетные фонды; в отношении которых ранее было принято решение о предоставлении займа и сроки займа не истекли; с момента нарушения заемщиками порядка и условий получения займа, в том числе не обеспечившими целевое использование средств займа, если прошло менее чем три года; не представившим полный пакет документов или представившим недостоверные сведения и документы.

Наличие обеспечения обязательств по договору займа является обязательным условием предоставления микрозайма.

Способы (виды) обеспечения обязательств: 1. залог объектов недвижимости с поправочным коэффициентом не более 0,7; 2. залог транспортных средств или оборудования с поправочным коэффициентом не более 0,6; 3. банковские гарантии;

Способы (виды) обеспечения обязательств: 4. поручительства: юридических лиц, зарегистрированных на территории Новосибирской области, в том числе организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (организации инфраструктуры); индивидуальных предпринимателей и физических лиц в возрасте от 18 лет, в том числе супругов, их родителей, являющихся гражданами Российской Федерации и постоянно проживающих на территории Новосибирской области.

При залоге имущества осуществляется оценка рыночной стоимости этого имущества. Страхование передаваемых в залог транспортных средств и оборудования обязательно.

Для получения займа СМиСП представляет напрямую в Фонд установленный пакет документов (возможно представление документов для предварительного рассмотрения в электронном виде на сайте фонда

Перечень документов - юридические лица: 1. Заявление на получение займа. 2. Анкета СМИСП. 3. Сведения о руководителях, имеющих право подписи финансовых документов. 4. Справка о среднесписочной численности. 5. Сведения о полученных кредитах и займах, включающие информацию о ранее полученных и имеющихся заемных средствах, о наличии (отсутствии) поручительств и представленном имущественном залоге по обязательствам третьих лиц за последний год.

Перечень документов - юридические лица: 6. Технико-экономическое обоснование займа и его возвратность за счет собственной хозяйственной деятельности с обоснованием расходов, рентабельности и периода окупаемости. 7. Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке. 8. Список учредителей (акционеров). 9. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 календарных дней до даты подачи документов в Фонд.

Перечень документов - юридические лица: 10. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. 11. Протокол заседания (приказ) уполномоченного уставом юридического лица органа о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей. 12. Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензию), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с законодательством.

Перечень документов - юридические лица: 13. Карточка с образцами подписей руководителей юридического лица (распорядителей счета) и оттиском печати, удостоверенная нотариально или обслуживающей кредитной организацией. 14. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера. 15. Копии бухгалтерской отчетности за предыдущие налоговые периоды (но не более 4 периодов) до даты обращения за получением займа с отметкой о принятии налоговым органом, заверенные печатью СМиСП и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте протоколы входного контроля.

Перечень документов - юридические лица: 16. Аудиторское заключение (или его итоговая часть) за последний финансовый год (при его отсутствии за предшествующий год). Представляется в случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации необходимо проведение обязательного аудита годовой бухгалтерской отчетности. 17. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами, выданные не ранее 30 календарных дней до даты подачи документов.

Перечень документов - юридические лица: 18. Справки банков о ежемесячных оборотах (за последние 6 месяцев), об остатках денежных средств на расчетных, текущих, ссудных (при наличии ссудных счетов), валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах. 19. Решение (протокол, приказ) органов управления о необходимости взятия займа (выписка из протокола участников (учредителей) с указанием суммы, срока и займодателя Фонда.

Юридические лица с УСН, ЕНВД или ЕСХН дополнительно представляют: 20. Копии налоговых деклараций за предыдущие налоговые периоды (но не более 4 периодов) до даты обращения за получением займа с отметкой налогового органа, заверенные печатью юридического лица и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте протоколы входного контроля. 21. Книгу учета доходов и расходов за период не менее 6 последних месяцев до момента обращения за предоставлением займа.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 1. Налоговые декларации за предыдущие налоговые периоды (но не более четырех периодов) до даты обращения за получением займа с отметкой налогового органа, заверенные печатью и подписью индивидуального предпринимателя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте протоколы входного контроля.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 2. В случае уплаты налогов в соответствии с главой 23 Налогового кодекса Российской Федерации «Налог на доходы физических лиц» налоговая декларация за последний налоговый период (1 год) с отметкой налогового органа о принятии. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте протоколы входного контроля.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 3. В случае уплаты налога на добавленную стоимость налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость (форма по КНД ) за последние 6 месяцев с отметкой налогового органа о принятии. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте протоколы входного контроля. 4. Книга учета доходов и расходов за период не менее 6 последних месяцев.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 5. Справки банков о ежемесячных оборотах (за последние 6 месяцев), об остатках денежных средств на расчетных, текущих, ссудных (при наличии ссудных счетов), валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах. 6. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами, выданные не ранее 30 календарных дней до даты подачи документов.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 7. Выписка из ЕГРИП, выданный не ранее 30 календарных дней до даты подачи документов в Фонд. 8. Паспорт гражданина Российской Федерации (копия всех страниц). 9. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. 10. Свидетельство о заключении брака (при наличии). 11. Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензию), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с законодательством.

Перечень документов – индивидуальные предприниматели: 12. Карточка с образцом подписи, удостоверенная нотариально или обслуживающей кредитной организацией. 13. Справка о среднесписочной численности работающих. 14. Технико-экономическое обоснование займа и его возвратность за счет собственной хозяйственной деятельности с обоснованием расходов, рентабельности и периода окупаемости.

Документы обеспечения займа – при залоге жилых помещений: документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (свидетельство о государственной регистрации права и технический паспорт объекта недвижимости); нотариально удостоверенное согласие всех собственников в соответствии с требованиями законодательства; документы, подтверждающие отсутствие обременения на жилое помещение; отчет об оценке жилого помещения, составленный не ранее трех месяцев до момента подачи заявления на получение займа.

Документы обеспечения займа – при залоге нежилых помещений: документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (свидетельство о государственной регистрации права и технический паспорт помещения) и отсутствие обременения на данное помещение, а также отчет об оценке нежилого помещения, составленный не ранее трех месяцев до момента подачи заявления на получение займа.

Документы обеспечения займа – при залоге земельных участков: документы, подтверждающие право владения земельным участком, согласие собственника (ов) на оформление земельного участка в качестве залога и отсутствие обременения на данный участок; кадастровый план земельного участка; отчет об оценке земельного участка, составленный не ранее трех месяцев до момента подачи заявления на получение займа.

Документы обеспечения займа – при залоге транспортных средств: оригинал технического паспорта; страховой полис на полную стоимость транспортного средства (транспортное средство должно быть застраховано от риска угона и ущерба); отчет об оценке транспортного средства, составленный не ранее трех месяцев до момента подачи заявления на получение займа.

Документы обеспечения займа – при залоге оборудования: документы, подтверждающие право собственности (договор купли-продажи, накладные и т.п.); оригинал технического паспорта оборудования; страховой полис на полную стоимость оборудования; отчет об оценке оборудования, составленный не ранее трех месяцев до момента подачи заявления на получение займа; при залоге имущества индивидуальным предпринимателем письменное согласие супруги(а), родителей (при наличии таковых) на залог, заверенное нотариально.

При поручительстве юридических и физических лиц соответственно правоустанавливающие и финансовые документы поручителя(ей), а для физических лиц: копию паспорта гражданина Российской Федерации (копия всех страниц); справку о доходах физического лица за последние 6 месяцев с места работы по форме 2-НДФЛ.

Более полную информацию можно получить на сайте фонда Информационно-консультационный пункт Искитимского района может проконсультировать по данному вопросу по телефону (38343) (Камышова Диана Александровна) и оказать помощь по направлению по электронной почте заявки на получение займа для её предварительного рассмотрения.