СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ ДЛЯ ТЕХ, У КОГО БОЛЬШИЕ ПЛАНЫ ДЛЯ ТЕХ, У КОГО БОЛЬШИЕ ПЛАНЫ Новые инструменты взаимодействия реального сектора экономики и страховых компаний

Постановка проблемы Изношенность инфраструктуры Крупные техногенные катастрофы Неизбежная необходимость модернизации предприятий реального сектора экономики 2

Постановка проблемы Модернизация предприятий реального сектора экономики: Потребность в инвестициях крупных предприятий различных отраслей экономики Рост рисков участников инвестиционных проектов - кредиторов и заёмщиков 3

Виды стратегии финансирования, применяемые при реализации инвестиционных проектов Выделяют следующие основные виды стратегии финансирования в зависимости от источников финансирования: Финансирование из внутренних источников Финансирование из привлеченных средств Финансирование из заемных средств Смешанное (комплексное, комбинированное) финансирование 4

Фаза реализации проекта Вид риска 1Инвестиционная 1.1. Риск превышения сметной стоимости проекта Риск задержки в сдаче объекта Риск низкого качества работ и объекта Риск финансирования и рефинансирования проекта. 2Производственная 2.1. Производственные риски: технологический; управленческий; обеспечение сырьем и энергией; транспортный риск Коммерческие риски (риски реализации проектного продукта) Экологический и другие риски гражданской ответственности Финансовые риски: кредитный риск; риск изменения процентной ставки; валютный риск; риск перевода за рубеж выручки; риск конвертации валюты. 5 Риски реализации инвестиционных проектов

Фаза реализации проекта Вид риска 3Закрытие проекта 3.1. Риск финансирования и рефинансирования работ по закрытию проекта Риски возникновения гражданской ответственности (экологические и др.). 4Весь проектный цикл 4.1. Страновые Административные Юридические Форс-мажорные. 6 Риски реализации инвестиционных проектов

МетодСодержание IУпразднение риска Отказ от проекта и / или его радикальная переделка. II Предотвращение и контролирование риска Принятие мер (организационных, технических и др.), снижающих: (а) вероятность реализации риска; (б) величину ущерба в случае реализации риска. IIIПоглощение риска Принятие ущерба в случае реализации риска участником или всеми участниками проектной деятельности. В рамках этого метода может предусматриваться перераспределение ущерба между некоторыми или всеми участниками проекта, а также снижение последствий реализации рисков для отдельных участников за счет расширения круга участников IVСтрахование Возмещение ущерба, возникшего в случае реализации риска, из страховых фондов, формируемых за счет страховых взносов 7 Основные методы управления проектными рисками

Участник проекта (страхователь) Вид страхования / страхуемого риска Разработчики проекта (проектной документации) Страхование профессиональной ответственности Консультанты (инженерно- консультационные фирмы и т.д.) Страхование профессиональной ответственности Поставщики машин, оборудования, других инвестиционных товаров Транспортное страхование грузов Подрядчики, осуществляющие строительно-монтажные и пуско- наладочные работы Страхование строительно-монтажных рисков Страхование строительной техники и другого имущества, принадлежащего подрядчику Страхование послепусковых гарантийных обязательств Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах Страхование рисков завершения работ по проекту (как альтернатива банковской гарантии - завершения работ по проекту) 8 Использование страхования для снижения проектных рисков отдельными участниками инвестиционного проекта

Участник проекта (страхователь) Вид страхования / страхуемого риска Заказчики Страхование машин, оборудования, других инвестиционных товаров, полученных от поставщиков Страхование отдельных сдаваемых объектов инвестиционной деятельности до завершения всех работ по проекту (в том случае, если контракт с подрядчиком не содержит условий «под ключ») Кредиторы Страхование экспортных кредитов от политических рисков Страхование риска неплатежа (по коммерческим кредитам) Операторы (пользователи) объекта инвестиционной деятельности Страхование материальных активов и доходов проекта: - страхование от огня и стихийных бедствий; - страхование машин от поломок; - страхование рисков, связанных с добычей нефти и газа; - страхование от простоев производства; - другие виды страхования. Страхование гражданской ответственности: - экологическое страхование; - страхование ответственности за качество продукции. 9 Использование страхования для снижения проектных рисков отдельными участниками инвестиционного проекта

автотранспорт холодильники Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта 10 Проект создания вертикально–интегрированного комплекса по производству и переработке мяса птицы мощностью более 200 тыс. тонн мяса в год. Общий объём финансирования: руб. Зерновые компании Комбикормо- вые заводы Завод белковых кормов Репродуктор I-го порядка Репродуктор II-го порядка Репродуктор III-го порядка Утилизация органических отходов Убой и первичная переработка Глубокая переработка Торговый дом

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта 11 Основные этапы финансирования: 1.Финансирование зерновых компаний входящих в холдинг; 2.Финансирование холдинга для закупки нового перерабатывающего оборудования; 3.Финансирование строительства новых репродукторов и инкубаторов. 4.финансирование дополнительных расходов для утилизации органических отходов; 5.Финансирование закупок нового поголовья птицы; 6.Финансирование строительства новых убойных цехов; 7.Финансирование строительства и ввода в эксплуатацию цехов (заводов); 8.Финансирование расходов на покупку автотранспортных средств.

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта 12 Классификация возможных рисков, присущая данному проекту: 1.Маркетинговый риск; 2.Технологический риск; 3.Риски, связанные с Заёмщиком; 4.Отсутствие эффективной системы информирования участников национального проекта о ходе его реализации; 5.Отсутствие субсидирования процентных ставок по кредитам,

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта 13 Бюджет страхования составил 0,04% от стоимости финансирования Объём финансирования руб. Объём финансирования руб. Бюджет страхования