«Участие АСВ в финансовом оздоровлении банков: итоги и перспективы» А.В. Турбанов Генеральный директор Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» «Кредитно-банковская система Северо-Запада: новые реалии» Санкт-Петербург, 30 сентября 2010 г.

Единство целей в многообразии функций Credit & Marketing Solutions Санация Ликвидация Комплексная защита кредиторов Страхование вкладов 1

География санационных процедур (распределение санируемых банков по федеральным округам) ЛиквидацияСанация ЦФО (7) УФО (3) ПФО (5) СФО (1) СЗФО (2) 2

Распределение санируемых банков в зависимости от занимаемого места по размеру активов Рэнкинг банков по размеру активов: 3

Классификация санируемых банков в зависимости от качества активов 1 группа Относительно хорошие активы, трудности банка обусловлены их временным «разрывом» с пассивами 1 группа Относительно хорошие активы, трудности банка обусловлены их временным «разрывом» с пассивами 2 группа Значительная часть активов низкого качества, хорошие активы поддаются обособлению 2 группа Значительная часть активов низкого качества, хорошие активы поддаются обособлению 3 группа Текущая стоимость активов крайне низка, но потенциал её увеличения велик 3 группа Текущая стоимость активов крайне низка, но потенциал её увеличения велик Санируемый банк приобретается новым собственником, Агентство в его капитал не входит (10 банков) Санируемый банк приобретается новым собственником, Агентство в его капитал не входит (10 банков) Передача сбалансированных по объему активов и обязательств из проблемного банка в здоровый (3 банка) Передача сбалансированных по объему активов и обязательств из проблемного банка в здоровый (3 банка) Агентство становится единственным контролирующим акционером банка (2 банка) Агентство становится единственным контролирующим акционером банка (2 банка) 1 4 Агентство входит в капитал санируемого банка вместе с новыми инвесторами (3 банка) Агентство входит в капитал санируемого банка вместе с новыми инвесторами (3 банка)

Финансирование процедур санации основной долг – 28 млрд. руб. процентные платежи – 16 млрд. руб. Возврат выделенных средств – 44 млрд.руб.: 5

Санация банка «Петровский» (первый проект Агентства по санации) ЛиквидацияСанация на момент начала санации: по размеру активов 42 место в стране, 6 – в регионе более 200 отделений в Санкт–Петербурге и Ленинградской области 60 тыс. счетов юрлиц и более 1,5 млн счетов физлиц 13,4 млрд руб. средств пенсионных накоплений меры санации: временная администрация в лице Агентства займ банку (40 млрд руб.) уменьшение уставного капитала до 1 рубля и выпуск допэмиссии акций (на 10 млрд руб.) выкуп допэмсиссии Агентством и частными инвесторами (в пропорции 50/50) выкуп Агентством проблемных активов (на 50 млрд руб.) результат санации: банк стал соблюдать нормативы ЦБ недавно присоединён к КБ «Открытие» 6

Основные направления совершенствования законодательства Возможность передачи активов и обязательств проблемного банка сразу нескольким приобретателям Установление порядка уплаты приобретателям так называемой приобретательской премии Возможность обратного выкупа у приобретателей переданного им имущества ненадлежащего качества Установление ответственности по возмещению причиненного реального ущерба для лиц, контролирующих банк, в отношении которого предприняты меры санации 7 Возможность продажи проблемного банка на торгах Расширение практики передачи обязательств и активов проблемного банка в здоровый банк Расширение практики передачи обязательств и активов проблемного банка в здоровый банк

Сайт Агентства: Телефон «горячей линии»: (бесплатный звонок по России) 8